中国法院2016年度案例 金融纠纷PDF电子书下载

一、银行卡纠纷 1

（一）借记卡纠纷 1

1．伪卡盗刷纠纷中银行与储户的责任认定——曾智杰诉中国建设银行股份有限公司厦门集美支行借记卡案 1

2．借记卡电子交易纠纷中的举证责任——陈桂滨诉中国邮政储蓄银行股份有限公司广州市黄埔支行借记卡案 5

3．电子数据证据的效力认定——何某诉中国甲银行股份有限公司广州××支行借记卡纠纷案 10

4．银行卡被盗刷银行应担责——李闯诉中国建设银行股份有限公司重庆沙坪坝支行借记卡案 13

5．银行短信提示不具有对银行卡盗刷后损失扩大的免责效力——岳书进诉中国工商银行股份有限公司河南油田五一路支行借记卡案 16

6．盗刷借记卡行为及责任的认定——汪雁龄诉中国工商银行股份有限公司北京三里屯支行储蓄存款合同案 20

7．银行卡被盗刷的法律责任——王东雷诉招商银行股份有限公司北京建国路支行储蓄存款合同案 26

8．借记卡盗刷的民事处理——孙克冰诉中国工商银行股份有限公司北京现代城支行储蓄存款合同案 31

9．银行卡被盗刷案件中举证责任的分配及责任承担——王金阳诉中国农业银行济源分行储蓄存款合同案 36

10．持卡人应对银行卡被盗刷的事实承担举证责任——赵晓玲诉中国银行股份有限公司天津天山路支行银行卡案 40

11．银行对储户应承担的安全保障义务——曾恕玉诉中国工商银行股份有限公司北京牡丹园支行借记卡案 43

12．借记卡款项被盗取后的责任承担——刘振强诉中国工商银行股份有限公司北京东升路支行借记卡案 46

13．电信诈骗案中银行的责任——于瑞龙诉中国农业银行股份有限公司常州长虹支行借记卡案 49

14．银行借记卡ATM机盗刷后责任的认定——梁超诉中国农业银行股份有限公司淄博淄川支行借记卡案 53

（二）信用卡纠纷 57

15．信用卡超限费的认定标准——广发银行股份有限公司诉叶某娇信用卡纠纷案 57

16．高度盖然性的证明标准——陈伟诉交通银行广西区分行信用卡案 63

17．信用卡纠纷中刑事案件与民事案件的衔接——交通银行股份有限公司北京市分行诉王秋明信用卡案 66

二、储蓄存款合同纠纷 70

18．银行负有保证储户资金安全的义务——李仁永诉中国工商银行股份有限公司博爱支行储蓄存款合同案 70

19．银行对取款行为的审查——李中兴诉建行贵港分行储蓄存款合同案 72

20．银行存款被冒领，储户责任的限制性分配——谭永宁诉中国农业银行股份有限公司来宾分行储蓄存款合同案 75

21．储户存款被冒领后银行给付正当性的审查——曹燕凌诉中国邮政储蓄银行股份有限公司上海浦东新区南汇支行储蓄存款合同案 78

22．银行存款被盗储户应如何承担责任——马洪峰诉中国农业银行股份有限公司开远市支行储蓄存款合同案 81

23．电子商务模式下储户与银行的义务范围——常己昕诉中国农业银行股份有限公司会泽县支行储蓄存款合同案 84

24．储蓄存款合同关系的证明——杜梅筠诉中国邮政储蓄银行有限责任公司北京朝阳区亚运村支行储蓄存款合同案 90

25．银行卡纠纷的归责原则——吕亚芬诉中国工商银行股份有限公司厦门美仁宫支行储蓄存款合同案 93

三、银行结算合同纠纷 97

26．特约商户未进行结算操作须自行承担外币卡请款不能的风险——上海谊桥餐饮管理有限公司诉中国农业银行股份有限公司上海虹口支行结算合同案 97

27．银行特约商户对签名一致性的审查义务——招商银行股份有限公司北京分行诉小鬼当家国际贸易（北京）有限公司银行结算合同案 100

四、金融借款合同纠纷 103

（一）金融借款合同担保 103

28．银行能否凭预告登记对抵押房屋行使抵押权——中国工商银行股份有限公司南宁市民主支行诉霍文俊、广西荣和企业集团有限责任公司金融借款合同案 103

29．借款人循环贷款担保人是否承担偿还责任——中国农业银行股份有限公司罗城仫佬族自治县支行诉吴张德、廖方积金融借款合同案 107

30．抵押权善意取得的认定——中信银行股份有限公司无锡分行诉韩远铭金融借款合同案 109

31．房产抵押预告登记是否产生优先受偿的效力——中国农业银行垦利县支行诉田树海、东营市经纬商贸城有限责任公司金融借款合同案 112

32．大额股票质权实现的执行措施——上海国际信托有限公司申请执行江苏倍力工程机械有限公司等金融借款合同案 115

33．保证和物的担保并存时以约定优先——泰安市岱岳区农村信用合作联社诉泰安创时代金港机械有限公司、张传海金融借款合同案 119

34．如何认定最高额保证担保范围——威海市商业银行股份有限公司诉寿光市兴源食品有限公司等金融借款合同案 122

35．主合同未明确列明的最高额担保合同的性质——温州银行股份有限公司宁波慈溪支行诉潘伟冲等金融借款合同案 126

36．担保合同的范围与主合同不一致，担保效力如何——国家开发银行股份有限公司诉力邦公司等金融借款案 128

37．担保物权的存续期间——逊克县农村信用联社股份有限公司诉牟玉华金融借款合同案 132

38．法院是否主动审查抵押权的行使期间——闫桂华诉淄博市博山香菇食品厂金融借款合同案 135

39．多人联保贷款被他人借用并签订债务转移协议是否有效——中国建设银行股份有限公司鹤岗发电厂支行诉魏金平等六人金融借款合同案 139

40．保证期间届满后相关行为的法律认定——中国农业银行股份有限公司三门支行诉台州亚达不锈钢有限公司、亚达科技集团有限公司金融借款合同案 142

（二）金融借款合同履行 145

41．债务人死亡后其债务如何清偿——河南新县农村商业银行股份有限公司诉史亚星等金融借款合同案 145

42．第三人代为履行的法律责任——中国银行股份有限公司广西壮族自治区分行诉宁邕平等金融借款合同案 149

43．贷款催收人收取贷款应认定为借款人向金融机构偿还贷款——单县农村信用合作联社诉王均平等金融借款合同案 152

（三）其他金融借款合同纠纷 156

44．超诉讼时效的债权达成还款协议是否仍受保护——新田县农村信用合作联社诉黄三军金融借款合同案 156

45．贸易链融资案件的刑民交叉问题——平安银行股份有限公司上海分行诉江阴市西城钢铁有限公司金融借款合同案 159

46．提前收贷条款的解释——华夏银行股份有限公司北京中关村支行诉曹伦浩金融借款合同案 162

47．解除合同的溯及力——中国建设银行股份有限公司北京丰台支行诉关金龙、北京依莲轩房地产开发有限责任公司金融借款合同纠纷执行异议案 166

五、票据纠纷 169

（一）票据追索权纠纷 169

48．民间票据贴现行为的效力——福州优加机械公司诉泉州匹克公司等票据追索权案 169

49．与持票人不存在原因关系的抗辩——中山市民众镇大家乐废品收购站诉蒋文平票据追索权案 174

50．汇票被冻结不影响善意持票人——天津凯盛船舶服务有限公司诉南京君汇创岳贸易有限公司等票据追索权案 180

51．票据追索案件的中止事由——潍坊苓诺经贸有限公司诉莱芜昌泰工贸有限公司、中信银行股份有限公司石家庄分行票据追索权案 183

52．恶意申请公示催告应承担侵权责任——菏泽开发区兴安合成材料有限公司诉山东星辰装饰工程有限公司票据追索权案 188

53．无对价占有票据，行使票据权利是否受法律保护——煤炭科学研究总院诉安力博发集团有限公司等票据追索权案 192

（二）票据返回请求权纠纷 196

54．银行承兑汇票民间贴现的效力认定——江苏赛富隆重工有限公司诉江苏新三中国际贸易有限公司票据返还请求权案 196

55．收款人是否一定享有票据权利——天津市盛元钻井有限公司第二分公司诉天津市顺宏达工贸发展有限公司等票据返还请求权案 199

（三）票据付款请求权纠纷 202

56．票据付款请求权的行使——山东国兴化工集团有限公司诉江苏某银行票据付款请求权案 202

57．银行承兑汇票付款行失票情形下的票据责任与权利救济——中国农业银行股份有限公司江苏省分行三元支行诉中国银行股份有限公司北京建国门外支行票据付款请求权案 205

（四）票据损害责任纠纷 208

58．合法持票人权利不因除权判决而受剥夺——TCL王牌电器（惠州）有限公司诉南通乐意电器有限公司票据损害赔偿案 208

59．恶意公示催告造成票据权利人损失需承担赔偿责任——风神轮胎股份有限公司诉陈兵票据损害责任案 212

60．除权判决后正当持票人利益的保障——温州一川电气有限公司诉浙江三维橡胶制品股份有限公司票据损害责任案 215

（五）其他票据纠纷 218

61．因超过票据权利时效出票人能否要求解除银行承兑汇票承兑合同——扬州百信电器有限公司诉中国农业银行股份有限公司扬州邗江支行银行承兑汇票承兑合同案 218

62．承兑汇票背书转让的法律适用——刘志浩诉淄博津利精细化工厂、玖龙纸业（天津）有限公司、郑连勇等票据追索权案 221

63．撤销除权判决之诉的管辖——无锡兴达化工国贸有限公司诉博爱县玉晟机械厂票据案 226

64．汇票经除权判决宣告无效后的权利救济——鑫海实业公司诉北方洗煤厂票据案 229

65．对已查封保证金的承兑汇票继续付款是否构成协助逃避执行——葫芦岛银行股份有限公司沈阳分行诉中钢钢铁有限公司等执行异议案 231

66．持票人丧失票据权利可依据基础关系主张民事权利——烟台宏泰达化工有限责任公司诉山东汇丰资产保理有限公司合同案 234

67．厂商银三方交易模式中生产商违约供货应承担何种责任——北京银行八里庄支行诉北京创博源商贸有限公司等金融借款合同案 239

六、证券纠纷 244

68．证券返还请求权应当如何行使——曹建国诉北京达维亚石油设备有限公司证券权利确认及证券返还案 244

69．证券虚假陈述责任如何认定——周福彩诉云南云投生态环境科技股份有限公司等证券虚假陈述责任案 247

70．汇率掉期交易违约责任的范围——花旗银行（中国）有限公司诉樱达生活电器（中山）有限公司等金融衍生品种交易案 254

七、信用证纠纷 258

71．国内信用证开证关系及权利救济——华夏银行股份有限公司北京东直门支行诉中煤科技集团有限公司信用证开证案 258

八、保理纠纷 262

72．有追索权保理合同下，保理商回购权的认定——某银行诉甲公司等保理合同案 262

73．账号更改通知书是否具有债权转让的法律后果——江阴市新暨阳石油有限公司诉中国建设银行股份有限公司江阴临港新城支行（保理）债权转让案 266

74．名为保理实为借款纠纷的处理——上海浦东发展银行虹口支行诉上海昊德电器有限公司等金融借款合同案 270

九、融资租赁纠纷 274

75．当事人的约定可以作为确定租赁物价值的依据——博然（天津）融资租赁有限公司诉天津日成泰普科技有限公司融资租赁合同案 274

76．第三人代付的法律性质——恒信金融租赁有限公司诉江苏旭日轴承有限公司等融资租赁合同案 277

十、典当纠纷 280

77．股权质押典当的合同性质、效力及综合费的认定——江苏万基典当有限公司诉台州市宝莲投资有限公司等典当案 280

78．典当的利息及综合费用能否预扣——淄博金蚨典当有限责任公司诉马立森、孙萍典当案 284

79．房屋典当合同未登记的效力——泸州市意贯典当有限公司诉朱本英、张强金融借款合同案 287