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理论篇 3

第1章 商业银行总论 3

1.1商业银行的起源与发展 4

1.1.1商业银行的起源 4

1.1.2商业银行的发展 6

1.2商业银行的性质与职能 9

1.2.1商业银行的性质 10

1.2.2商业银行的职能 11

1.2.3商业银行的类型 12

1.2.4商业银行的内部组织结构 17

1.3商业银行的经营管理 18

1.3.1商业银行经营管理的内容 18

1.3.2商业银行经营管理原则 22

1.3.3商业银行经营管理理论 23

1.3.4我国商业银行经营管理的发展历程 25

小结 26

练习 27

第2章 商业银行负债业务 29

2.1商业银行负债业务概述 30

2.1.1负债业务的定义 30

2.1.2负债业务的作用 31

2.1.3负债业务的种类 32

2.1.4负债业务的构成 32

2.2商业银行的存款业务 33

2.2.1存款业务的种类 33

2.2.2存款业务的风险及防范 37

2.2.3存款业务的影响因素 42

2.3商业银行存款的经营管理 43

2.3.1吸收存款的策略 43

2.3.2存款的成本管控 44

2.3.3存款的定价 46

2.4商业银行的非存款性负债 49

2.4.1同业拆借 49

2.4.2证券回购 52

2.4.3转贴现和转抵押 53

2.4.4向央行融资 54

2.4.5发行金融债券 55

2.4.6国际金融市场借款 57

小结 59

练习 61

第3章 商业银行现金资产业务 63

3.1商业银行现金资产的概念 64

3.1.1现金资产的构成 64

3.1.2现金资产的作用 66

3.1.3现金资产的管理原则 66

3.2商业银行的流动性管理 67

3.2.1流动性需求与供给 68

3.2.2资金头寸 71

3.2.3流动性的度量 72

3.2.4流动性管理的作用 75

3.2.5流动性管理的原则 76

3.2.6流动性风险管理的体系 77

3.3商业银行现金资产的管理 78

3.3.1库存现金的日常管理 78

3.3.2存款准备金的管理 82

3.3.3同业存款的管理 84

小结 84

练习 85

第4章 商业银行贷款业务 87

4.1商业银行贷款业务概述 88

4.1.1贷款的分类 88

4.1.2贷款的组织管理 92

4.1.3贷款政策 93

4.1.4贷款的发放程序 96

4.2商业银行几种常见的贷款 100

4.2.1担保贷款 100

4.2.2票据贴现 107

4.2.3流动资金贷款 110

4.2.4固定资产贷款 112

4.2.5项目贷款 114

4.3商业银行贷款定价 119

4.3.1贷款价格的构成 119

4.3.2影响贷款价格的因素 120

4.3.3贷款的定价方法 121

4.4不良贷款的处理 122

4.4.1不良贷款的监测 122

4.4.2不良贷款的处理 123

小结 124

练习 125

第5章 商业银行证券投资业务 127

5.1证券投资的概念 129

5.1.1证券投资的作用 129

5.1.2证券投资的对象 130

5.1.3证券投资的特点 134

5.1.4证券投资的发展历程 135

5.2证券投资的收益与风险 142

5.2.1证券投资的收益 142

5.2.2证券投资的风险 144

5.2.3证券投资收益与风险的关系 146

5.3证券投资的管理 147

5.3.1证券投资的政策 147

5.3.2证券投资对象的影响因素 148

5.3.3证券投资的策略 149

小结 151

练习 152

第6章 商业银行表外业务 153

6.1表外业务的概念 154

6.1.1表外业务的定义 155

6.1.2表外业务的特点 157

6.1.3表外业务发展的原因 159

6.1.4我国表外业务发展的规模 160

6.2表外业务的种类 160

6.2.1金融服务类 160

6.2.2担保类 164

6.2.3承诺类 171

6.2.4金融衍生交易类 174

6.3几种新型的表外业务 179

6.3.1资产证券化 179

6.3.2贷款出售 181

6.3.3融资租赁 182

6.4表外业务的风险管理 184

6.4.1表外业务的风险分类 184

6.4.2表外业务监管制度 185

6.4.3表外业务的风险管理措施 186

小结 187

练习 188

第7章 商业银行国际业务 191

7.1商业银行国际业务概述 192

7.1.1国际业务的定义及特点 192

7.1.2国际业务的种类 193

7.1.3国际业务的发展原因 195

7.1.4我国商业银行国际业务发展的影响因素 196

7.2国际结算与贸易融资业务 197

7.2.1国际结算 197

7.2.2进出口押汇 201

7.2.3打包放款 203

7.2.4福费廷 204

7.2.5保理 205

7.2.6提货担保 208

7.3国际贷款业务 209

7.3.1国际贷款的分类 210

7.3.2国际商业银行贷款 214

7.3.3银团贷款 215

7.4外汇买卖业务 217

7.4.1外汇与汇率 217

7.4.2外汇市场 220

7.4.3外汇买卖方式 223

小结 225

练习 227

第8章 证券公司业务 229

8.1证券市场概述 230

8.1.1证券和证券市场 230

8.1.2证券市场的分类 234

8.1.3证券市场的功能 236

8.1.4证券市场的构成 237

8.2证券公司的主要业务 238

8.2.1证券经纪业务 239

8.2.2证券投资咨询业务 241

8.2.3证券自营业务 242

8.2.4证券资产管理业务 243

8.2.5融资融券业务 244

8.2.6证券回购交易 246

8.3证券交易 247

8.3.1证券交易程序 247

8.3.2证券账户和证券托管 249

8.3.3证券交易委托 252

8.3.4竞价与成交 254

8.3.5交易结算 256

8.4证券投资分析 258

8.4.1证券投资基本分析 258

8.4.2证券投资技术分析 270

8.4.3证券投资技术指标分析 276

小结 280

练习 281

第9章 期货公司业务 283

9.1期货市场概述 284

9.1.1期货市场的现状和发展 284

9.1.2期货交易的特征 289

9.1.3期货市场的功能与作用 290

9.1.4期货市场的构成 293

9.2期货合约与期货交易制度 299

9.2.1期货合约 299

9.2.2期货交易制度 302

9.2.3期货交易流程 305

9.3期货投机与套利交易 307

9.3.1期货投机交易 307

9.3.2期货套利交易 310

9.4套期保值 315

9.4.1套期保值概述 316

9.4.2套期保值的应用 317

9.4.3基差与套期保值 318

9.5期货行情分析 321

9.5.1期货行情解读 321

9.5.2基本面分析方法 322

小结 325

练习 325

第10章 保险公司业务 327

10.1保险概述 328

10.1.1保险的要素与特征 328

10.1.2保险业务的分类 332

10.1.3保险的职能 334

10.2保险合同 335

10.2.1保险合同的特性及分类 335

10.2.2保险合同的构成要素 337

10.2.3保险合同的成立与生效 341

10.2.4保险合同的履行 343

10.2.5保险合同的变更与终止 344

10.3保险公司业务经营 347

10.3.1保险销售 347

10.3.2保险承保 349

10.3.3保险理赔 353

10.3.4保险客户服务 357

小结 360

练习 361

第11章 金融信托与租赁公司业务 363

11.1金融信托概述 364

11.1.1金融信托的概念及本质 364

11.1.2信托的业务分类及特点 365

11.1.3信托的职能与作用 368

11.2信托公司的业务经营 371

11.2.1信托存款业务 371

11.2.2信托贷款业务 372

11.2.3信托投资业务 374

11.2.4个人信托业务 375

11.2.5信托代理与咨询业务 377

11.2.6委托贷款业务 379

11.2.7委托投资业务 380

11.2.8其他委托业务 381

11.3金融租赁公司的业务经营 382

11.3.1金融租赁公司的业务 383

11.3.2租赁程序 388

小结 391

练习 391

实践篇 395

实践1利息的计算 395

实践指导 395

实践1.1活期存款计息 396

实践1.2定期存款计息 400

实践2理财产品收益的计算 403

实践指导 403

实践2.1通知存款 405

实践2.2理财产品收益计算 407

拓展练习 409

实践3信用卡介绍 410

实践指导 410

实践3.1还款金额计算 411

实践3.2循环利息计算 413

拓展练习 414

实践4财务指标分析 415

实践指导 415

实践4.1偿债能力分析 417

实践4.2营运能力分析 419

实践4.3盈利能力分析 421

实践5个人住房贷款还款方式 423

实践指导 423

实践5.1等额本金还款法 424

实践5.2等额本息还款法 426

实践5.3两种方法的比较 428

实践6证券公司业务 430

实践指导 430

实践6.1融资融券中维持担保比例的计算 432

实践6.2证券逆回购交易 433

实践6.3宏观经济分析和行业分析 436

实践6.4对贵州茅台公司投资价值分析 438

拓展练习 445

实践7期货公司业务 446

实践指导 446

实践7.1期货投资咨询业务 446

实践7.2期货行情解读 448

实践7.3期货信息收集 452

实践7.4豆粕投资分析 454

拓展练习 457

实践8保险公司业务 458

实践指导 458

实践8.1财产保险的销售 458

实践8.2人寿保险产品特色分析 460

拓展练习 462

实践9金融信托与租赁 463

实践指导 463

实践9.1信托业务应用实例 463

实践9.2集合资金信托计划案例分析 464

实践9.3融资租赁的案例分析 467

拓展练习 469

参考文献 470