清华汇智文库 中国保险公司治理研究PDF电子书下载

第一篇 基础篇 3

第一章 我国保险业发展历程 3

第一节 我国保险业基本情况 3

一、我国保费收入 3

二、我国保险密度 7

三、我国保险深度 7

四、我国保险市场结构 8

五、我国保险投资和资产结构 17

第二节 我国保险业改革发展历程 19

一、创建时期（1949—1958年） 19

二、发展停滞时期（1959—1978年） 20

三、全面恢复时期（1979—1997年） 21

四、快速发展时期（1998年至今） 22

第三节 我国保险机构基本情况 24

一、我国保险机构类别 24

二、我国保险机构成立时间 24

三、我国保险机构性质 26

四、我国保险机构名录 27

第二章 我国保险公司治理沿革 33

第一节 中国公司治理改革发展沿革 33

一、中国公司治理改革的主线 33

二、中国公司治理改革走过的四个阶段 34

第二节 保险公司治理有关法律、政策和法规 37

一、我国保险法制的建设历程 37

二、我国保险公司治理相关法律、政策和法规介绍 39

三、我国保险公司治理相关法律、政策和法规梳理 57

第三节 我国保险公司治理转型历程 66

一、保险公司治理问题的提出 66

二、我国保险公司治理发展的五个阶段 67

第三章 我国保险公司治理现状 77

第一节 我国保险公司股东治理现状 77

一、我国保险公司控股股东性质 77

二、我国保险公司第一大股东持股比例 78

三、我国保险公司第二大股东持股比例 78

四、我国保险公司第三大股东持股比例 78

五、我国保险公司第四大股东持股比例 79

六、我国保险公司第五大股东持股比例 79

七、我国保险公司前五大股东持股比例 80

八、我国保险公司股东（大）会会议次数 80

九、我国保险公司引入战略投资者情况 80

十、我国保险公司分红情况 81

第二节 我国保险公司董事会治理现状 82

一、我国保险公司董事会规模 82

二、我国保险公司执行董事数量 83

三、我国保险公司非执行董事数量 83

四、我国保险公司独立董事设置及占比 83

五、我国保险公司专业委员会设置 84

六、我国保险公司董事会会议次数 86

七、我国保险公司董事会评价情况 87

第三节 我国保险公司监事会治理现状 88

一、我国保险公司监事会设立情况 88

二、我国保险公司监事会规模 88

三、我国保险公司监事会构成 89

四、我国保险公司监事会会议次数 90

第四节 我国保险公司高管治理现状 90

一、我国保险公司高管规模 90

二、我国保险公司总精算师设置情况 91

三、我国保险公司财务负责人设置情况 92

四、我国保险公司审计负责人设置情况 92

五、我国保险公司合规负责人设置情况 93

六、我国保险公司高管股权激励情况 94

七、我国保险公司高管受到处罚情况 94

第五节 我国保险公司其他治理现状 95

一、我国保险公司章程修改情况 95

二、我国保险公司关联交易情况 95

三、我国保险公司信息披露制度建立情况 97

四、我国保险公司法律合规部设立情况 98

五、我国保险公司风险管理部设立情况 99

第二篇 理论篇 103

第四章 一般公司治理研究综述 103

第一节 引言 103

一、公司治理科学问题的提出 103

二、对公司治理文献综述的综述 105

第二节 文献来源与统计 107

一公司治理文献来源 107

二、公司治理文献统计 108

第三节 公司治理文献基本信息计量分析 108

一、公司治理文献数量计量分析 108

二、公司治理研究主体计量分析 109

第四节 公司治理研究内容、方法与对象计量分析 113

一、公司治理研究内容计量分析 113

二、公司治理研究方法计量分析 118

三、公司治理研究对象计量分析 122

第五节 公司治理研究总结与展望 124

一、我国公司治理研究总结 124

二、我国公司治理研究展望 126

第五章 国内外保险公司治理研究综述 128

第一节 国内保险公司治理研究综述 128

一、基于学术期刊网的研究文献数量检索 129

二、基于检索文献的保险公司治理研究主题提炼 129

第二节 国外保险公司治理研究综述 132

一、国外保险公司治理研究的三个阶段 133

二、国外保险公司内部治理研究 134

三、国外保险公司外部治理研究 138

四、国外保险公司治理绩效研究 138

第三节 国内外保险公司治理研究文献综述总结 139

一、研究时点：国内关于保险公司治理研究的起步较晚 139

二、研究主题：国内保险公司治理研究主要集中在基础性问题 139

三、研究对象：国内保险公司治理研究对象比较单一且样本量少 139

四、研究方法：国内保险公司治理研究主要采用规范性研究方法 140

五、文献综述小结 140

第六章 保险公司治理研究逻辑与框架 141

第一节 保险公司经营和治理特殊性分析 141

一、保险公司经营特殊性 141

二、保险公司治理特殊性 144

第二节 保险公司治理研究逻辑脉络 152

一、保险公司治理研究逻辑脉络的构建 152

二、保险公司治理研究逻辑脉络的分析 153

第三节 保险公司治理研究框架与展望 154

一、保险公司治理研究框架的提出 155

二、保险公司治理研究主线：治理的特殊性 155

三、保险公司治理理论研究展望 156

四、保险公司治理应用研究展望 158

第七章 保险公司治理合规性与有效性实证研究 161

第一节 问题提出与假设 161

一、引言 161

二、理论综述与研究假设 162

第二节 研究设计 165

一、样本选择和数据来源 165

二、变量选取 165

三、模型构建 167

第三节 实证结果与分析 168

一、描述性统计 168

二、计量结果分析 169

三、稳健性检验 171

四、实证结论 171

第三篇 专题篇 175

第八章 保险公司高管薪酬研究 175

第一节 我国保险公司高管薪酬现状与问题分析 175

一、保险公司高管激励问题的提出 175

二、我国保险公司高管薪酬现状分析 176

三、我国保险公司高管薪酬主要问题 178

第二节 我国上市保险公司高管薪酬激励效果实证检验 180

一、引言 180

二、相关研究文献综述 181

三、样本选择与研究设计 183

四、实证检验结果及分析 185

五、主要结论与启示 188

第九章 保险公司社会责任研究 190

第一节 问题提出 190

一、公司社会责任提出与国外最新实践 190

二、我国公司社会责任发展与保险公司社会责任 192

三、保险公司社会责任相关理论基础 193

第二节 我国保险公司履行社会责任基本状况 195

一、我国保险公司社会责任报告概况 195

二、我国保险公司社会责任信息披露总体分析 196

第三节 我国保险公司履行社会责任具体分析 206

一、对股东负责 206

二、对员工负责 209

三、对客户负责 210

四、对合作伙伴负责 212

五、对公众负责 212

六、对政府负责 213

七、对慈善负责 214

八、对环境负责 214

九、其他 215

第四节 我国保险公司履行社会责任总结与展望 215

一、我国保险公司社会责任履行状况总结 216

二、我国保险公司社会责任履行状况展望 216

第十章 保险公司跨境经营与治理 218

第一节 我国保险公司跨境经营的现状与动因 218

一、我国保险公司跨境经营现状概括 218

二、我国保险公司跨境经营最新案例 219

三、我国保险公司跨境经营动因分析 220

第二节 我国保险公司跨境经营方式选择 222

一、国外保险公司跨境经营方式及我国概况 222

二、我国保险公司跨境经营方式：自身扩张 223

三、我国保险公司跨境经营方式：并购 224

四、我国保险公司跨境经营方式：合作 225

五、跨境经营方式对比分析 225

第三节 我国保险公司跨境经营问题与对策 226

一、我国保险公司跨境经营的问题 226

二、我国保险公司跨国经营治理和经营风险对策 228

第十一章 保险公司跨境上市与治理 230

第一节 我国保险公司跨境上市现状 230

一、问题的提出 230

二、我国保险公司跨境上市现状 232

第二节 我国保险公司跨境上市动因分析 234

一、跨境上市内在的动因 234

二、跨境上市外在的动因 235

第三节 我国保险公司跨境上市地点与面临问题 236

一、我国保险公司跨境上市地点选择 236

二、跨境上市后面临的公司治理问题 237

第十二章 上市保险公司治理状况分析 239

第一节 我国上市保险公司简介 239

一、中国人寿（601628） 239

二、中国太保（601601） 243

三、中国平安（601318） 246

四、新华保险（601336） 250

第二节 上市保险公司内部治理状况 252

一、上市保险公司股权结构与股东大会运作 252

二、上市保险公司董事会结构与运作状况 255

三、上市保险公司监事会结构与运作状况 258

四、上市保险公司经理层治理状况 260

第三节 中国上市公司治理指数 261

一、公司治理评价指数的含义与功能 261

二、中国上市公司治理指数构成与设计 262

三、我国上市公司治理状况 264

第四节 我国上市保险公司治理指数分析 266

一、我国上市金融机构治理指数分析 266

二、我国上市金融机构治理指数趋势分析 267

三、我国上市金融机构与非金融行业上市公司治理指数比较分析 267

四、我国上市保险公司治理指数及趋势分析 268

五、我国上市保险公司与非保险金融机构治理指数比较分析 271

第十三章 保险公司治理监管研究 272

第一节 国内外保险监管的发展演变 272

一、保险监管的基本性质 272

二、中国保险监管发展演变 273

三、中国保险监管的总体判断 276

四、国外保险监管的发展趋势 277

第二节 国外保险公司治理监管实践 279

一、国际保险监督官协会（IAIS）相关规定 279

二、经济合作与发展组织（OECD）的相关规定 281

三、国外保险公司治理监管的共同特点 284

第三节 国内外保险公司治理监管理论研究 285

一、国内保险公司治理监管理论研究 285

二、国外保险公司治理监管理论研究 286

第四节 我国保险公司治理监管设计 287

一、保险公司治理监管的框架 287

二、保险公司治理监管的目标 288

三、保险公司治理监管的行为或手段 290

四、保险公司治理监管的方式 292

五、保险公司治理监管的内容与导向 292

六、保险公司治理监管的原则 294

七、保险公司治理监管的效果评价与反馈 295

八、保险公司治理监管的制度环境 295

第四篇 评价篇 299

第十四章 保险公司治理评价设计研究 299

第一节 公司治理评价的重要意义 299

一、公司治理质量是公司治理领域关注的焦点 299

二、公司治理评价的具体意义 300

第二节 国内外主要公司治理评价系统 301

一、国内外已有公司治理评价系统 301

二、已有公司治理评价系统的异同点 303

第三节 金融机构治理评价最新进展 304

一、国内外银行金融机构治理评价开展情况 304

二、国内外保险公司金融机构治理评价开展情况 306

第四节 我国保险公司治理评价提出与指标体系设计 310

一、设计保险公司治理评价指标体系的意义 310

二、设计保险公司治理评价指标体系遵循的原则 311

三、保险公司治理评价指标体系的设计思路 312

四、我国保险公司治理评价指标体系设计 317

第十五章 我国保险公司治理评价指标分析 326

第一节 股份制保险公司治理评价指标统计分析 326

一、我国股份制保险公司治理评价指标总体描述统计 326

二、我国股份制保险公司股东治理基础评价指标统计分析 327

三、我国股份制保险公司董事会治理基础评价指标统计分析 327

四、我国股份制保险公司监事会治理基础评价指标统计分析 329

五、我国股份制保险公司高管治理基础评价指标统计分析 329

六、我国股份制保险公司董监高评价指标统计分析 330

七、我国股份制保险公司新三会评价指标统计分析 331

八、我国股份制保险公司内外部审计评价指标统计分析 332

九、我国股份制保险公司外部监管评价指标统计分析 332

第二节 有限制保险公司治理评价指标统计分析 333

一、我国有限制保险公司治理评价指标总体描述统计 333

二、我国有限制保险公司股东治理基础评价指标统计分析 333

三、我国有限制保险公司董事治理基础评价指标统计分析 334

四、我国有限制保险公司高管治理基础评价指标统计分析 334

五、我国有限制保险公司董监高评价指标统计分析 335

六、我国有限制保险公司内外部审计评价指标统计分析 336

七、我国有限制保险公司外部监管评价指标统计分析 337

第十六章 我国保险公司治理指数分析 338

第一节 我国保险公司治理状况总体分析 338

一、我国保险公司治理指数总体分析 338

二、我国保险公司治理指数分组织形式比较分析 339

三、我国保险公司治理指数分控股股东性质比较分析 340

四、我国保险公司治理指数分公司类型比较分析 341

第二节 我国股份制保险公司治理状况分析 341

一、我国股份制保险公司治理指数及分指数分析 341

二、我国分控股股东性质的股份制保险公司治理指数及分指数分析 342

三、我国分公司类型的股份制保险公司治理指数及分指数分析 343

第三节 我国有限制保险公司治理状况分析 344

一、我国有限制保险公司治理指数分析 344

二、我国分控股股东性质的有限制保险公司治理指数分析 344

三、我国分公司类型的有限制保险公司治理指数分析 345

第五篇 展望篇 349

第十七章 关于我国保险公司治理十大研究结论 349

一、公司治理是我国保险公司体制改革发展的核心 349

二、我国保险公司治理经历了由无到有的过程 349

三、我国保险公司治理是从强制合规、自主合规到有效的过程 350

四、我国保险公司治理改进是由外在推动到内在自主的过程 351

五、我国保险公司治理是强调内部治理到内外部治理并重过程 351

六、我国保险公司治理是从行政型到经济型治理转型的过程 352

七、组织形式等是影响保险公司治理状况的重要因素 352

八、董事会治理在保险公司治理各维度中表现较为突出 353

九、股东治理在保险公司治理各维度中表现居中 353

十、高管治理是我国保险公司治理各维度中的短板 354

第十八章 完善我国保险公司治理十大对策建议 355

一、树立正确的保险公司治理思维 355

二、发挥保险公司治理机制的有效作用 355

三、加强作为重要外部治理机制的治理监管 356

四、谨防行政型治理带来的潜在治理风险 357

五、规避保险公司“走出去”面临的制度环境落差风险 357

六、优化保险公司高管的激励与约束机制 358

七、建立保险公司治理评价及评价结果应用机制 358

八、整合能够有效防止风险的内部监控机制 359

九、完善保险公司信息披露途径、形式与内容 359

十、提高保险公司广大利益相关者的认同度 360

参考文献 362

附录：我国重要保险公司治理法律、政策和法规原文 376

《中华人民共和国保险法（修订）》 376

《国务院关于保险业改革发展的若干意见》 387

《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》 392

《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》 397

《外国保险机构驻华代表机构管理办法》 401

《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》 407

《保险公司独立董事管理暂行办法》 414

《保险公司总精算师管理办法》 418

《保险公司合规管理指引》 422

《保险公司风险管理指引（试行）》 428

《保险公司关联交易管理暂行办法》 433

《保险公司董事会运作指引》 436

《保险公司管理规定》 446

《保险公司股权管理办法》 456

《保险公司内部控制基本准则》 461

《保险公司信息披露管理办法》 473

《保险公司薪酬管理规范指引（试行）》 477

《保险公司控股股东管理办法》 482

《保险公司发展规划管理指引》 486

《保险公司收购合并管理办法》 489