中国银行业专业人员职业资格考试辅导 公司信贷PDF电子书下载

第一章 公司信贷概述 1

知识导图 1

第一节 公司信贷基础 1

考点1 公司信贷相关概念 1

考点2 公司信贷的基本要素 3

考点3 公司信贷的种类 9

第二节 公司信贷的基本原理 12

考点1 公司信贷理论的发展 12

考点2 公司信贷资金的运动过程及其特征 15

第三节 公司信贷管理 16

考点1 公司信贷管理的原则 16

考点2 信贷管理流程 17

考点3 信贷管理的组织架构 19

考点4 绿色信贷 20

本章考点自测解析 20

第二章 公司信贷营销 24

知识导图 24

第一节 目标市场分析 24

考点1 市场环境分析 24

考点2 市场细分 27

考点3 市场选择和定位 29

第二节 营销策略 32

考点1 产品营销策略 32

考点2 定价策略 38

考点3 营销渠道策略 43

考点4 促销策略 45

第三节 营销管理 46

考点1 营销计划 46

考点2 营销组织 46

考点3 营销领导 48

考点4 营销控制 49

本章考点自测解析 50

第三章 贷款申请受理和贷前调查 56

知识导图 56

第一节 借款人 56

考点1 借款人应具备的资格和基本条件 56

考点2 借款人的权利和义务 58

第二节 贷款申请受理 58

考点1 面谈访问的内容和方式 58

考点2 内部意见反馈的步骤 59

考点3 贷款意向阶段的材料准备和注意事项 60

第三节 贷前调查 61

考点1 贷前调查的方法 61

考点2 贷前调查的内容 62

考点3 贷前调查报告内容要求 63

本章考点自测解析 67

第四章 贷款环境风险分析 71

知识导图 71

第一节 国家与地区分析 71

考点1 国别风险分析 71

考点2 区域风险分析 73

第二节 行业分析 76

考点1 行业风险的概念及其产生 76

考点2 波特五力模型 78

考点3 行业风险分析框架 80

考点4 行业风险评估工作表 86

本章考点自测解析 87

第五章 借款需求分析 94

知识导图 94

第一节 概述 94

考点1 借款需求的含义 94

考点2 借款需求分析的意义 95

考点3 借款需求的影响因素 95

第二节 借款需求分析的内容 96

考点1 销售变化引起的需求 96

考点2 资产变化引起的需求 100

考点3 负债和分红变化引起的需求 103

考点4 其他变化引起的需求 104

第三节 借款需求与负债结构 104

考点 借款需求与负债结构的关系 104

本章考点自测解析 108

第六章 客户分析 115

知识导图 115

第一节 客户品质分析 115

考点1 客户品质的基础分析 115

考点2 客户经营管理状况分析 120

第二节 客户财务分析 123

考点1 概述 123

考点2 资产负债表分析 127

考点3 利润表分析 130

考点4 现金流量分析 131

考点5 财务报表综合分析 134

第三节 客户信用评级 144

考点1 客户信用评级的概念 144

考点2 评级因素及方法 144

考点3 操作程序和调整 148

本章考点自测解析 149

第七章 贷款项目评估 157

知识导图 157

第一节 概述 157

考点1 基本概念 157

考点2 项目评估的内容 158

考点3 项目评估的要求和组织 159

考点4 项目评估的意义 160

第二节 项目非财务分析 160

考点1 项目背景分析 160

考点2 市场需求预测分析 161

考点3 生产规模分析 162

考点4 原辅料供给分析 163

考点5 技术及工艺流程分析 163

考点6 项目环境条件分析 164

考点7 项目组织与人力资源分析 166

第三节 项目财务分析 167

考点1 财务预测的审查 167

考点2 项目现金流量分析 169

考点3 项目盈利能力分析 170

考点4 项目清偿能力分析 171

考点5 财务评价的基本报表 173

考点6 项目不确定性分析 174

本章考点自测解析 175

第八章 贷款担保 180

知识导图 180

第一节 贷款担保概述 180

考点1 担保的概念 180

考点2 贷款担保的作用 181

考点3 贷款担保的分类 181

考点4 担保范围 182

第二节 贷款保证 183

考点1 保证人资格与条件 183

考点2 贷款保证风险 184

第三节 贷款抵押 185

考点1 贷款抵押的设定条件 185

考点2 贷款抵押风险 187

第四节 贷款质押 188

考点1 质押与抵押的区别 188

考点2 贷款质押的设定条件 189

考点3 贷款质押风险 191

本章考点自测解析 192

第九章 贷款审批 198

知识导图 198

第一节 贷款审批原则 198

考点1 信贷授权 198

考点2 审贷分离 201

第二节 贷款审查事项及审批要素 203

考点1 贷款审查事项 203

考点2 贷款审批要素 205

第三节 授信额度 207

考点1 授信额度的定义 207

考点2 授信额度的决定因素 208

考点3 授信额度的确定流程 209

本章考点自测解析 210

第十章 贷款合同与发放支付 213

知识导图 213

第一节 贷款合同与管理 213

考点1 贷款合同签订 213

考点2 贷款合同管理 215

第二节 贷款的发放 218

考点1 贷放分控 218

考点2 贷款发放管理 222

第三节 贷款支付 229

考点1 实贷实付 229

考点2 受托支付 231

考点3 自主支付 232

本章考点自测解析 233

第十一章 贷后管理 238

知识导图 238

第一节 对借款人的贷后监控 238

考点1 经营风险 239

考点2 管理状况监控 240

考点3 企业管理风险 240

考点4 企业的财务风险 241

考点5 还款账户监控 241

考点6 与银行往来情况监控 242

第二节 担保管理 242

考点1 保证人管理 242

考点2 抵（质）押品管理 243

考点3 担保的补充机制 244

第三节 风险预警 245

考点1 风险预警程序 245

考点2 风险预警方法 246

考点3 贷款风险的预警信号系统 247

考点4 风险预警的处置 248

第四节 信贷业务到期处理 249

考点1 贷款偿还操作及提前还款处理 249

考点2 贷款展期处理 250

考点3 依法收贷 252

第五节 档案管理 254

考点1 档案管理的原则 254

考点2 贷款文件的管理 255

考点3 贷款档案的管理 256

考点4 客户档案的管理 257

本章考点自测解析 258

第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 262

知识导图 262

第一节 贷款风险分类概述 262

考点1 贷款分类的含义和标准 262

考点2 贷款分类的意义 263

考点3 贷款风险分类的会计原理 263

第二节 贷款风险分类方法 265

考点1 基本信贷分析 265

考点2 还款能力分析 266

考点3 还款可能性分析 266

考点4 确定分类结果 267

第三节 贷款损失准备金的计提 268

考点1 贷款损失准备金的含义和种类 268

考点2 贷款损失准备金的计提基数和比例 269

考点3 贷款损失准备金的计提原则 269

考点4 贷款损失准备金的计提方法 270

本章考点自测解析 272

第十三章 不良贷款管理 280

知识导图 280

第一节 概述 280

考点1 不良贷款的定义 280

考点2 不良贷款的成因 281

第二节 不良贷款的处置方式 281

考点1 现金清收 281

考点2 重组 282

考点3 呆账核销 284

考点4 金融企业不良资产批量转让管理 285

本章考点自测解析 285