邮储农信社（农商行）银行承兑汇票操作实务及风险控制培训PDF电子书下载

第一部分 票据业务基础知识 1

1.银行承兑汇票的定义 3

2.可以签发银行承兑汇票的主体 8

3.票据承兑业务、票据贴现业务、票据质押业务及票据转贴现业务的定义 9

4.申请票据贴现单位资格 11

5.实付贴现金额的计算 12

6.贴现和贷款的区别 13

7.农信社票据业务经营活动过程 15

8.客户在农信社办理银行承兑汇票保证金可以提供的理财服务及品种 16

9.票据市场的市场主体 18

10.票据市场利率体系的内容及确定票据市场交易价格的方法 18

11.票据市场贴现业务主要交易形式 21

12.银行承兑汇票贴现业务需提供的资料及注意事项 22

13.施工企业设立项目经理部办理贴现需要的手续 25

14.农信社对买方付息票据贴现业务营销要点 27

15.农信社集中票据贴现操作流程 28

16.贴现业务审查的内容及要求 30

17.中小企业签发银行承兑汇票办理贴现的风险 34

18.票据池的定义及其适用的客户群体 37

19.票据池中客户可以使用的授信额度 37

20.代理贴现业务的定义、流程及意义 38

21.代理贴现业务法律法规依据 39

22.代理贴现业务主要风险点及防范措施 40

23.代理贴现业务与传统贴现业务的区别 41

24.办理代理贴现业务的票据范围 42

25.已经办理贴现票据的赎回 42

第二部分 票据业务风险及防范 45

1.自开自贴票据规定 47

2.融资性票据的定义 48

3.融资性票据的典型形式 48

4.使用银行承兑汇票替代贷款 49

5.票据业务风险的类型 50

6.票据承兑业务风险的类型及其防范要点 51

7.办理银行承兑业务应遵守的规定52. 53

8.办理银行承兑汇票业务的流程 53

9.承兑业务申请流程及所需资料 54

10.受理承兑业务时的审查、审批和承兑基本流程 56

11.承兑保证金管理基本要求和主要内容 57

12.承兑业务后期管理环节 58

13.票据买入过程存在风险及防范要点 59

14.中小银行向农信社申请办理票据转贴现的操作 60

15.有授信额度的优质客户持未有授信额度的承兑人票据来农信社办理贴现时的受理依据 61

16.票据买入过程中的岗位或部门分工 62

17.办理贴现业务时应审查的资格类文件 64

18.票面要素审查的主要内容及要求 65

19.关于票据签章的有关规定 67

20.票据规范要素——背书的有关要求 68

21.银行承兑汇票的错误处理 70

22.背书的主要形式 71

23.背书中常见的错误 72

24.背书审查的主要内容 74

25.票据印刷防伪审查要点及其内容 77

26.不应买入的票据 79

27.应谨慎买入的票据 80

28.票据融资业务办理中的跟单资料 80

29.交易合同审查要点 81

30.增值税发票的内容 81

31.核实增值税发票真伪的方法 83

32.增值税发票审查要点 83

33.增值税发票和交易合同特例的判定及可以认定存在真实贸易背景的情况 85

34.可以判定票据真实贸易背景的手段 87

35.关联企业的表现特征及要对关联企业申请贴现予以重点关注的原因 88

36.票据查询的方式 88

37.办理转贴现买入业务时主要审查的资料 90

38.办理转贴现业务时对资格类文件的审查内容 91

39.以回购方式买入时的票据背书方式 93

40.办理不背书式回购的回购业务时需额外提供的资料 97

41.票据持有期间风险管理工作的内容 97

42.商业汇票丧失的定义 98

43.商业汇票丧失后补救的措施 98

44.买入公示催告票据与取得票据权利关系 102

45.申请公示催告流程 103

46.公示催告的受理程序 104

47.公示催告的终结 105

48.转卖的交易对象选择 106

49.票据转卖过程常见风险及防范要点 106

50.票据转卖的规范操作流程 108

51.卖出回购业务到期后处理 109

52.票据托收工作的主要内容 110

53.票据托收风险的定义、常见风险及其防范要点 110

54.票据托收的规范操作要求 111

55.票据托收逾期后常用的救济手段 113

56.逾期赔偿金的定义及逾期赔偿金赔付标准 114

57.进行逾期赔偿金追索的方案及追索 115

58.为防止票据犯罪得逞，农信社应采取的防范措施 117

第三部分 票据法律基础知识 119

1.票据业务遵循的法律法规 121

2.有关法律法规中对真实贸易背景的要求 122

3.票据关系主体 124

4.票据行为的定义及主要内容 125

5.票据行为的主要特点 127

6.票据权利的定义及其种类 128

7.取得票据权利的方式 129

8.票据关系中的善意与恶意 129

9.票据权利丧失后的保全措施 130

10.票据权利灭失的事由及情况 135

11.票据上的记载事项的更改方式 137

12.票据追索权的定义 138

13.行使票据追索权的原因 139

14.行使票据追索权的形式 140

15.票据追索通知程序 141

16.当事人具有票据追索权 143

17.可追索金额 144

18.对追索权的限制条件 145

19.票据付款请求权 146

20.逾期付款责任的定义和种类 147

第四部分 票据真伪鉴别 151

1.银行承兑汇票真假鉴别内容 153

2.银行承兑汇票真假鉴别方法 155

3.瑕疵票据的判断标准 158

4.失票救济程序 161

第五部分 票据业务风险案例 163

1.违规案例 165

2.伪假票据案例 168

3.票据诈骗案例（假印鉴诈骗） 170

4.票据纠纷案例 182

附件 195

附件1 申请材料收妥单 195

附件2 银行承兑协议 196

附件3 银行承兑汇票回购合同 198

附件4 银行承兑汇票转贴现（买断）合同 204

附件5 建立票据转贴现关系申请审批书 210

附件6 办理转贴现业务所需资料及要求 211

附件7 票据业务申办委托书 214

附件8 补充协议 215

附件9 买方付息票据付息承诺函 217

附件10 票据赎回业务协议 219

附件11 立金培训过的农信、邮储银行系统名单 243

附件12 邮储农信使用票据口诀 245

附件13 立金银行培训中心培训客户 246

附件14 2014年立金培训课程 249