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入门篇 2

第1章 新基民入门常识 2

1.1 普通百姓基金理财入门必知 2

1.1.1 什么是基金和私募基金 2

1.1.2 什么是基金管理公司和基金托管人 3

1.1.3 投资者、基金管理公司和基金托管银行关系图 3

1.1.4 基金品种的类型 4

1.1.5 基金理财特点 6

1.1.6 什么人适合投资基金 6

1.2 我国基金投资环境 7

1.2.1 我国基金起始 7

1.2.2 我国基金投资的特点 8

1.3 购买基金的渠道 9

1.3.1 基金购买的一般渠道及其优缺点 9

1.3.2 如何选择适合自己的基金购买渠道 10

1.4 基金投资的收益和费用 10

1.4.1 基金的收益 10

1.4.2 基金的分红 11

1.4.3 基金的认购费和申购费计算方法 12

1.4.4 什么是费用的外扣法和内扣法 12

1.4.5 基金的赎回费和转换费 13

1.4.6 基金的管理费和托管费 14

1.4.7 什么是前端收费和后端收费 15

1.5 基金与其他投资理财产品对比 16

1.5.1 期货和外汇 16

1.5.2 股票和债券 16

1.5.3 理财产品收益与风险对比表 17

1.6 为什么基金是你最好的选择 17

1.6.1 集合理财，专业管理 17

1.6.2 组合投资，分散风险 18

1.6.3 利益共享，风险共担 18

1.7 基金理财的整体思路 18

1.8 基金理财实例分析 21

第2章 初入基市 23

2.1 开放式基金买卖实际操作流程 23

2.1.1 在基金公司开立账户 23

2.1.2 在银行或证券公司开立账户 27

2.1.3 阅读协议文件和买卖基金 28

2.2 开放式基金的认购 28

2.2.1 办理开户需提供的材料 29

2.2.2 认购过程和确认 29

2.3 开放式基金的申购 31

2.3.1 申购流程 31

2.3.2 申购注意事项 31

2.3.3 拒绝或停止申购 31

2.4 开放式基金的赎回操作 32

2.4.1 基金赎回的条件 32

2.4.2 基金赎回的流程 33

2.4.3 巨额赎回基金 33

2.4.4 基金赎回的策略 34

2.5 封闭式基金的操作方法 35

2.5.1 封闭式基金的申购步骤 35

2.5.2 封闭式基金的交易特点 36

2.6 查看基金行情信息 37

2.6.1 大智慧软件的下载 37

2.6.2 利用大智慧软件查看基金信息 38

第3章 选基金的方法与技巧 44

3.1 利用基金公司选基技巧 44

3.1.1 从多个角度考查基金公司的资质 44

3.1.2 把握基金公司的投资风格 46

3.1.3 判断基金公司的研发能力 47

3.1.4 国外成熟市场选择基金公司的“4P”标准 47

3.2 利用基金经理选基技巧 48

3.2.1 图解基金管理的方式 48

3.2.2 如何多角度考查基金经理 50

3.2.3 选择基金经理的一般原则 51

3.2.4 哪三种基金受基金经理影响不大 52

3.2.5 基金经理变动后的三种情况应对方法 52

3.3 利用晨星基金网选基技巧 54

3.3.1 晨星的基金龙虎榜介绍 54

3.3.2 查看五星级基金信息操作 54

3.3.3 查看晨星中国基金业绩排行榜 57

3.3.4 晨星的星级评定 59

3.3.5 根据指标选择基金的5项原则 59

3.4 利用基金净值选基技巧 60

3.4.1 什么是基金净值 60

3.4.2 查看基金净值 60

3.4.3 基金净值与股价 61

3.4.4 基金净值的应用技巧 61

3.5 利用基金年报选基技巧 62

3.5.1 基准收益率 63

3.5.2 收益标准差 63

3.5.3 单位化分析 64

3.5.4 基金经理的态度 64

3.5.5 后市行情展望 64

3.5.6 关联方交易 65

3.6 利用绩效指标选基技巧 66

第4章 新基民投资误区 68

4.1 抢购新基金 68

4.1.1 不要被基金公司的宣传迷惑 68

4.1.2 新基金不是保赚不赔的“原始股” 69

4.1.3 新基金的三个常出问题 69

4.1.4 新基金的优势 70

4.1.5 关注次新基金 71

4.2 基金是否越便宜越好 71

4.2.1 基金净值与基金价格 71

4.2.2 基金净值与投资价值 71

4.2.3 基金净值与管理能力 72

4.3 基金销售中的花言巧语 72

4.3.1 基金分红越多越好 72

4.3.2 买股票型基金赚得最多 72

4.3.3 多数基金能跑赢大盘 73

4.3.4 鸡蛋不能都放在一个篮子里 73

4.3.5 混合型基金绩效最稳健 74

4.3.6 保本型基金一定“保本” 74

4.4 频繁申购和赎回基金 74

4.5 过分相信基金排名 75

4.5.1 收益排名不等于风险排名 75

4.5.2 收益排名不等于综合业绩 76

4.6 坚持长期投资，亏钱了就拿着不动 76

投资技巧篇 78

第5章 股票型基金和指数型基金的投资技巧 78

5.1 股票型基金投资技巧 78

5.1.1 股票型基金的定义及类型 78

5.1.2 股票型基金的5项特点 79

5.1.3 应用网站查看股票型基金的信息 80

5.1.4 股票型基金投资注意事项 84

5.1.5 股票型基金的投资策略 84

5.1.6 如何面对股票型基金高台跳水 85

5.2 指数型基金投资技巧 86

5.2.1 初识指数 86

5.2.2 什么是指数型基金 87

5.2.3 指数型基金分类 88

5.2.4 指数型基金的优势 88

5.2.5 投资技巧一：关注基金公司的实力 89

5.2.6 投资技巧二：关注基金费用 90

5.2.7 投资技巧三：关注标的指数 90

5.2.8 指数型基金交易技巧 95

5.2.9 指数型基金的风险 95

第6章 货币市场基金和债券型基金的投资技巧 97

6.1 货币市场基金投资技巧 97

6.1.1 货币市场基金的特点 97

6.1.2 货币市场基金的收益 99

6.1.3 货币市场基金的风险 100

6.1.4 货币市场基金投资策略 102

6.1.5 货币市场基金投资实例 103

6.2 债券型基金投资技巧 103

6.2.1 什么是债券型基金 104

6.2.2 债券型基金的特点 105

6.2.3 债券型基金的优缺点 105

6.2.4 购买债券型基金的注意事项 106

6.2.5 债券型基金的投资策略 106

6.2.6 债券型基金投资实例 107

第7章 ETF基金和LOF基金的投资技巧 109

7.1 ETF基金投资技巧 109

7.1.1 如何交易ETF基金 109

7.1.2 ETF基金的特点 110

7.1.3 ETF基金的优点 111

7.1.4 投资ETF基金的获利方式 112

7.1.5 投资ETF基金的风险 113

7.1.6 ETF基金的5种投资技巧 113

7.2 LOF基金投资技巧 115

7.2.1 LOF基金的特点 115

7.2.2 LOF基金运作机制核心：份额登记机制 117

7.2.3 LOF基金的转托管及注意事项 118

7.2.4 LOF基金和ETF基金的区别 118

7.2.5 LOF基金套利实例 119

第8章 保本型基金和QDII基金的投资技巧 120

8.1 保本型基金投资技巧 120

8.1.1 什么是保本型基金 120

8.1.2 网上查看保本型基金信息 121

8.1.3 保本型基金是如何保本的 121

8.1.4 保本型基金的风险和收益计算 122

8.1.5 保本型基金的交易要点 123

8.1.6 你是否适合投资保本型基金 123

8.1.7 保本型基金的投资策略 124

8.2 QDII基金投资技巧 124

8.2.1 什么是QDII基金 125

8.2.2 网上查看QDII基金 125

8.2.3 QDII基金的特点 126

8.2.4 第一批QDII基金损失惨重的原因 126

8.2.5 到底该投资国内还是国外 127

8.2.6 全球投资是否能分散风险 128

第9章 封闭式基金的投资技巧 129

9.1 初识封闭式基金 129

9.1.1 什么是封闭式基金 129

9.1.2 基金的买盘和卖盘信息、盘口信息讲解 129

9.1.3 查看分时走势图中的基金日K线图 132

9.1.4 封闭式基金与开放式基金的区别 132

9.2 封闭式基金的业绩和分红 134

9.3 封闭式基金的折价率 134

9.3.1 折价率的定义 135

9.3.2 为什么封闭式基金打折出售 135

9.3.3 折价率由什么决定 135

9.3.4 查看封闭式基金的折价率 136

9.4 封闭式基金的交易技巧 140

9.5 封闭式基金的收益分配 141

9.6 基金的封转开 141

第10章 基金定投的投资技巧 142

10.1 初识基金定投 142

10.1.1 什么是基金定投 142

10.1.2 基金定投的特点 143

10.2 基金定投适用人群 144

10.3 基金定投的原则 145

10.4 基金定投误区 146

10.5 如何选择定投基金 148

10.6 基金定投踩准节拍 148

10.7 基金定投实例 149

第11章 基金组合的投资技巧 151

11.1 降低金融投资风险的基金组合 151

11.2 基金组合如何分散风险 152

11.3 构建基金组合的层次 153

11.4 构建基金组合常见形式 153

11.4.1 哑铃式 153

11.4.2 核心卫星式 154

11.4.3 金字塔式 154

11.5 构建基金组合的具体步骤 155

11.5.1 明确投资目标 155

11.5.2 测试自己的风险偏好 156

11.5.3 制定投资绩效考核架构 157

11.6 调整基金组合的必然性 158

11.6.1 调整基金组合使投资方向不偏离 158

11.6.2 调整基金组合逐步贴近预期收益 159

11.6.3 基金组合的基本面发生变化时应及时调整 160

11.6.4 因目标改变而调整基金组合 161

11.6.5 因年龄不同而调整基金组合 161

11.7 调整基金组合要注意的事项 162

投资策略和实战篇 166

第12章 基金投资的理念和方法 166

12.1 基金投资的准备 166

12.1.1 你是否需要投资 166

12.1.2 投资理财不可缺少的要素 166

12.1.3 如何选择适合自己的基金 168

12.2 基金投资的基本原则 168

12.2.1 重视价值投资 168

12.2.2 保持长期投资 169

12.2.3 认清自己的不良习惯并改正 170

12.2.4 关注老基金 170

12.3 成功基民的素质 171

12.4 基金投资实际操作技巧 172

12.4.1 把握合适的入市时机 172

12.4.2 机会来时要敢于抓住 174

12.4.3 基金建仓技巧 174

12.4.4 基金转换技巧 176

12.4.5 认购与申购 177

12.5 彼得·林奇的基金投资七大法则 178

12.5.1 尽可能投资于股票型基金 178

12.5.2 忘掉债券型基金 179

12.5.3 按基金类型来评价基金 180

12.5.4 忽视短期表现，选择持续性好的基金 180

12.5.5 组合投资，分散基金投资风格 181

12.5.6 如何调整基金投资组合 181

12.5.7 适时投资行业基金 182

12.6 基金投资心得 182

第13章 基金投资实战分析技巧 184

13.1 分析大盘走势做基金 184

13.1.1 为什么投资基金要看大盘指数 184

13.1.2 查看A股指数 185

13.1.3 K线介绍 186

13.1.4 K线的组成 187

13.1.5 K线的分类 187

13.1.6 K线的应用 189

13.1.7 均线介绍 190

13.1.8 查看和修改均线 191

13.1.9 均线的特性 191

13.1.10 均线的应用 192

13.1.11 成交量及应用技巧 192

13.1.12 KDJ指标及应用技巧 194

13.1.13 MACD指标及应用技巧 195

13.1.14 看大盘走势做基金的注意事项 196

13.2 基本面分析技巧 197

13.2.1 基本面分析包括的因素 197

13.2.2 把握经济周期 199

13.2.3 财务数据分析的注意事项 205

13.3 基金投资信息分析技巧 206

13.3.1 投资基金应关注哪些信息 206

13.3.2 如何正确地利用信息 208

第14章 基金投资风险及其规避技巧 210

14.1 基金投资常见的风险 210

14.1.1 基金投资的5种风险 210

14.1.2 怎样衡量基金投资风险 211

14.1.3 如何分析股票型基金的风险 213

14.2 控制基金投资风险 213

14.2.1 改正4种错误倾向 214

14.2.2 绝不贷款投资基金 215

14.2.3 树立强烈的风险意识 216

14.3 降低基金投资风险的方法 216

14.3.1 试探性投资 217

14.3.2 分散投资 217

14.4 应对基金套牢的方法 218

第15章 基金投资实战 220

15.1 封闭式基金买卖实战 220

15.1.1 登录网上交易系统 220

15.1.2 买卖封闭式基金 222

15.2 利用基金公司直接买卖基金 224

15.2.1 登录基金公司网上交易系统 224

15.2.2 申购基金 226

15.2.3 赎回基金 229

15.2.4 转换基金 230

15.2.5 交易撤销 232

15.3 利用网上银行买卖基金 233

15.3.1 登录网上银行 233

15.3.2 网上购买基金 236

15.3.3 网上赎回和转换基金 239

15.3.4 设置基金定投 242

第16章 基金投资案例与经验技巧 244

16.1 基金投资不能做波段，长期持有才是最好的选择 244

16.2 从股民到基民 245

16.3 科学投资理念和方法指导你投资成功 246

16.4 基金理财从市场低迷、大部分人恐惧时开始 246

16.5 不要让自己的情绪影响长期投资的理念 247

16.6 投基心得：栽下的小树不能随便拔 248

16.7 避免基金被套五大良策 248

16.8 基金解套六举措 249