中国银行业专业人员职业资格考试辅导 个人理财PDF电子书下载

第一章 银行个人理财业务概述 1

知识导图 1

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 1

考点1 个人理财概述 1

考点2 银行个人理财业务概念 2

考点3 银行个人理财业务分类 3

第二节 银行个人理财业务发展和现状 4

考点1 国外发展和现状 4

考点2 国内银行个人理财业务发展和现状 5

第三节 银行个人理财业务的影响因素 5

考点1 宏观影响因素 5

考点2 微观影响因素 7

考点3 其他影响因素 8

第四节 银行个人理财业务的定位 8

本章考点自测解析 9

第二章 银行个人理财理论与实务基础 16

知识导图 16

第一节 银行个人理财业务理论基础 16

考点1 生命周期理论 16

考点2 货币的时间价值 19

考点3 投资理论 22

考点4 资产配置原理 26

考点5 投资策略与投资组合的选择 27

第二节 银行理财业务实务基础 30

考点1 理财业务的客户准入 30

考点2 客户理财价值观与行为金融学 30

考点3 客户风险属性 31

考点4 客户风险评估 34

本章考点自测解析 36

第三章 金融市场和其他投资市场 42

知识导图 42

第一节 金融市场概述 43

第二节 金融市场的功能和分类 43

考点1 金融市场功能 44

考点2 金融市场分类 44

第三节 金融市场的发展 46

考点1 国际金融市场的发展 46

考点2 中国金融市场的发展 46

第四节 货币市场 47

考点1 货币市场概述 47

考点2 货币市场的组成 48

考点3 货币市场在个人理财中的运用 49

第五节 资本市场 50

考点1 股票市场 50

考点2 债券市场 52

第六节 金融衍生品市场 54

考点1 市场概述 54

考点2 金融衍生品 55

考点3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 59

第七节 外汇市场 59

考点1 外汇市场概述 59

考点2 外汇市场的分类 60

考点3 外汇市场在个人理财中的运用 62

第八节 保险市场 62

考点1 保险市场概述 62

考点2 保险市场的主要产品 64

考点3 保险市场在个人理财中的运用 65

第九节 贵金属及其他市场 65

考点1 贵金属市场及产品 65

考点2 房地产市场 67

考点3 收藏品市场 68

本章考点自测解析 70

第四章 银行理财产品 73

知识导图 73

第一节 银行理财产品市场发展 73

第二节 银行理财产品要素 74

考点1 产品开发主体信息 74

考点2 产品目标客户信息 75

考点3 产品特征信息 76

第三节 银行理财产品介绍 78

考点1 货币型理财产品 78

考点2 债券型理财产品 79

考点3 股票类理财产品 80

考点4 组合投资类理财产品 81

考点5 结构性理财产品 82

考点6 QDII基金挂钩类理财产品 84

考点7 另类理财产品 84

第四节 银行理财产品发展趋势 85

本章考点自测解析 87

第五章 银行代理理财产品 90

知识导图 90

第一节 银行代理理财产品的概念 90

第二节 银行代理理财产品销售基本原则 91

第三节 基金 91

考点1 基金的特点 91

考点2 基金的分类 92

考点3 特殊类型基金 94

考点4 银行代销流程 95

考点5 基金的流动性及收益情况 99

考点6 基金的风险 100

第四节 保险 101

考点1 银行代理保险概述 101

考点2 银行代理保险产品主要类型 101

考点3 保险产品的风险 102

第五节 国债 102

考点1 国债概述 102

考点2 国债的流动性及收益情况 103

考点3 国债的风险 103

第六节 信托 105

考点1 信托概述 106

考点2 信托类产品的流动性及收益情况 107

考点3 信托产品风险 107

第七节 黄金 108

考点1 银行代理黄金业务种类 108

考点2 业务流程 109

考点3 黄金的流动性、收益情况及风险点 110

本章考点自测解析 110

第六章 理财顾问服务 116

知识导图 116

第一节 理财顾问服务概述 116

考点1 理财顾问服务概念 116

考点2 理财顾问服务流程 117

考点3 理财顾问服务特点 119

第二节 客户分析 120

考点1 收集客户信息 120

考点2 客户财务分析 121

考点3 客户风险特征和理财特性分析 123

考点4 客户理财需求和目标分析 124

第三节 财务规划 125

考点1 现金、消费及债务管理 125

考点2 保险规划 129

考点3 税收规划 131

考点4 人生事件规划 134

考点5 投资规划 136

本章考点自测解析 137

第七章 个人理财业务相关法律法规 143

知识导图 143

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 143

考点1 《中华人民共和国民法通则》 143

考点2 《中华人民共和国合同法》 147

考点3 《中华人民共和国商业银行法》 149

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 153

考点5 《中华人民共和国证券法》 154

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》 157

考点7 《中华人民共和国保险法》 164

考点8 《中华人民共和国信托法》 167

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》 169

考点10 《中华人民共和国物权法》 171

第二节 个人理财业务活动涉及的相关法律 173

考点1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 173

考点2 《期货交易管理条例》 174

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 174

考点1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 174

考点2 《证券投资基金销售管理办法》 176

考点3 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 179

本章考点自测解析 185

第八章 个人理财业务管理 193

知识导图 193

第一节 个人理财业务合规性管理 193

考点1 开展个人理财业务的基本条件 193

考点2 开展个人理财业务的政策限制 196

考点3 开展个人理财业务的法律责任 197

第二节 个人理财资金使用管理 199

第三节 个人理财业务流程管理 202

考点1 业务人员管理 202

考点2 客户需求调查 202

考点3 理财产品开发 203

考点4 理财产品销售 204

本章考点自测解析 206

第九章 个人理财业务风险管理 212

知识导图 212

第一节 个人理财的风险 212

考点1 个人理财风险的影响因素 212

考点2 理财产品风险评估 213

第二节 个人理财业务面临的主要风险 216

考点1 个人理财业务风险 216

考点2 个人理财顾问服务的风险管理 217

考点3 综合理财业务的风险管理 220

第三节 产品风险管理 223

第四节 操作风险管理 223

第五节 销售风险管理 224

第六节 声誉风险管理 224

本章考点自测解析 225

第十章 职业道德和投资者教育 230

知识导图 230

第一节 个人理财业务从业资格简介 230

考点1 境外理财业务从业资格简介 230

考点2 境内银行个人理财业务从业资格 231

考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件 231

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 232

考点1 从业人员销售活动遵循原则 232

考点2 从业人员销售活动注意事项及禁止事项 233

考点3 从业人员岗位要求 233

考点4 从业人员的限制性条款 234

考点5 从业人员的法律责任 234

第三节 个人理财投资者教育 236

考点1 投资者教育概述 236

考点2 投资者教育功能 237

考点3 投资者教育内容 238

本章考点自测解析 240