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银行篇 1

一、中央银行 1

法律 1

中华人民共和国中国人民银行法（1995年3月18日公布，2003年12月27日修正） 1

行政法规 6

中华人民共和国金银管理条例（1983年6月15日公布，2011年1月8日修订） 6

中华人民共和国国家金库条例（1985年7月27日） 10

中华人民共和国国库券条例（1992年3月18日公布，2011年1月8日修订） 12

部门规章 12

国库会计管理基本规定（2011年12月26日） 12

中央国库现金管理暂行办法（2006年5月26日） 22

司法文件 24

最高人民法院办公厅关于中国人民银行分支机构是否具有行政诉讼主体资格问题的复函（2002年5月31日） 24

二、商业银行及其他金融机构 25

法律 25

中华人民共和国商业银行法（1995年5月10日公布，2003年12月27日修正） 25

行政法规 35

基金会管理条例（2004年3月8日） 35

金融资产管理公司条例（2000年11月10日） 41

中华人民共和国外资银行管理条例（2006年11月11日公布，2014年11月27日修订） 44

部门规章 53

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（2013年11月18日） 53

金融资产管理公司监管办法（2014年8月14日） 62

金融租赁公司管理办法（2014年3月13日） 87

金融租赁公司专业子公司管理暂行规定（2014年7月11日） 94

消费金融公司试点管理办法（2013年11月14日） 98

融资性担保公司管理暂行办法（2010年3月8日） 102

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006年11月24日） 108

司法解释 131

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001年4月11日） 131

三、货币制度 133

行政法规 133

中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日公布，2014年7月29修订） 133

现金管理暂行条例（1988年9月8日公布，2011年1月8日修订） 137

部门规章 140

人民币单位存款管理办法（1997年11月15日） 140

人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日） 143

人民币利率管理规定（1999年3月2日） 154

四、银行业务 159

法律 159

中华人民共和国物权法（节录）（2007年3月16日） 159

中华人民共和国担保法（1995年6月30日） 166

第一章 总则（第1 -5条） 166

第二章 保证 169

第一节 保证和保证人（第6-12条） 169

第二节 保证合同和保证方式（第13-20条） 171

第三节 保证责任（第21-32条） 175

第三章 抵押 179

第一节 抵押和抵押物（第33 -37条） 179

第二节 抵押合同和抵押物登记（第38-45条） 182

第三节 抵押的效力（第46-52条） 184

第四节 抵押权的实现（第53-58条） 184

第五节 最高额抵押（第59-62条） 186

第四章 质押 186

第一节 动产质押（第63-74条） 186

第二节 权利质押（第75-81条） 188

第五章 留置（第82-88条） 190

第六章 定金（第89-91条） 191

第七章 附则（第92-96条） 193

中华人民共和国信托法（2001年4月28日） 194

中华人民共和国票据法（1995年5月10日公布，2004年8月28日修正） 201

全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定（1998年12月29日） 212

行政法规 213

储蓄管理条例（1992年12月11日公布，2011年1月8日修订） 213

个人存款账户实名制规定（2000年3月20日） 216

票据管理实施办法（1997年8月21日，2011年1月8日修订） 218

中华人民共和国外汇管理条例（1996年1月29日公布，2008年8月5日修正） 221

部门规章 226

银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（2004年2月4日公布，2011年1月5日修订） 226

金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定（2002年1月15日） 235

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定（2014年12月29日） 238

商业银行保理业务管理暂行办法（2014年4月3日） 244

银行办理结售汇业务管理办法（2014年6月22日） 248

贷款通则（1996年6月28日） 251

同业拆借管理办法（2007年7月3日） 262

同业存单管理暂行办法（2013年12月7日） 268

电子银行业务管理办法（2006年1月26日） 269

司法解释 282

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000年12月8日） 282

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997年12月11日） 294

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 298

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005年11月14日） 305

案例要旨 308

未办理抵押物登记不影响抵押合同的效力 308

同业拆借的主体具有严格的限制 308

双方当事人之间的转贴现协议因违反合同法规定而无效，由此造成的转贴现行的损失，由双方根据过错合理分担 309

用资人通过诈骗手段造成存款人和银行的损失，如果存款人和银行也有过错，应按各自的过错程度承担责任份额 309

以存单为表现形式的借贷纠纷，对于用资人未予偿还的款项部分，出资人和金融机构应各自承担50％的兑付义务 310

受让人因受让银行债权成为开证申请人新的债权人，申请人应当偿付款项的本金和利息 311

票据法律关系与票据基础关系互相独立，票据持有人支付对价且背书连续的，即可享有票据权利 311

涉案的《商业汇票转贴现协议》系双方当事人真实意思表示且不违反法律法规的规定，双方当事人均应遵守该协议 312

文书应用 313

保证合同（参考文本） 313

抵押合同（参考文本） 318

动产质押合同（参考文本） 321

五、金融监管 324

法律 324

中华人民共和国银行业监督管理法（2003年12月27日公布，2006年10月31日修正） 324

中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日） 330

行政法规 335

金融违法行为处罚办法（1999年2月22日） 335

金融机构撤销条例（2001年11月23日） 341

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日，2011年1月8日修订） 345

征信业管理条例（2013年1月21日） 348

部门规章 354

金融机构反洗钱规定（2006年11月14日） 354

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014年12月9日） 359

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006年11月14日） 364

商业银行信息披露办法（2007年7月3日） 369

商业银行信息披露特别规定（2014年1月6日） 373

商业银行资本管理办法（试行）（2012年6月7日） 376

商业银行流动性风险管理办法（试行）（2014年1月17日） 401

司法解释 412

最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于人民法院与银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作的意见（2014年10月24日） 412

证券篇 415

一、综合 415

法律 415

中华人民共和国证券法（1998年12月29日公布，2014年8月31日修正） 415

第一章 总则（第1-9条） 415

第二章 证券发行（第10-36条） 416

第三章 证券交易 422

第一节 一般规定（第37-47条） 422

第二节 证券上市（第48-62条） 424

第三节 持续信息公开（第63-72条） 426

第四节 禁止的交易行为（第73-84条） 429

第四章 上市公司的收购（第85-101条） 431

第五章 证券交易所（第102-121条） 433

第六章 证券公司（第122-154条） 436

第七章 证券登记结算机构（第155-168条） 441

第八章 证券服务机构（第169-173条） 443

第九章 证券业协会（第174-177条） 444

第十章 证券监督管理机构（第178-187条） 444

第十一章 法律责任（第188-235条） 446

第十二章 附则（第236-240条） 453

中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日公布，2015年4月24日修正） 454

案例要旨 476

证券公司有责任保证客户交易结算资金完整不受侵害 476

假借投资托管的名义进行违法的资金拆解签订的合同无效 476

信托公司以其部分证券业务和债务与他人组建新的公司，未通知债权人的，债权人有权要求新公司在接受的财产范围内与债务人承担连带责任 477

二、证券发行与交易 479

行政法规 479

股票发行与交易管理暂行条例（1993年4月22日） 479

企业债券管理条例（1993年8月2日公布，2011年1月8日修订） 492

国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定（1995年12月25日） 495

国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定（1994年8月4日） 499

国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复（2013年12月10日） 502

部门规章 503

首次公开发行股票并上市管理办法（2006年5月17日） 503

首次公开发行股票并在创业板上市管理办法（2014年5月14日） 510

证券发行上市保荐业务管理办法（2008年10月17日公布，2009年5月13日修订） 517

上市公司股东发行可交换公司债券试行规定（2008年10月17日） 530

证券发行与承销管理办法（2013年12月13日公布，2014年3月21日修订） 532

上市公司证券发行管理办法（2006年5月6日公布，2008年10月9日修订） 540

创业板上市公司证券发行管理暂行办法（2014年5月14日） 549

公司债券发行与交易管理办法（2015年1月15日） 558

证券登记结算管理办法（2006年4月7日公布，2009年11月20日修订） 568

上市公司收购管理办法（2006年7月31日公布，2014年10月23日修订） 580

公开募集证券投资基金运作管理办法（2014年7月7日） 600

私募投资基金监督管理暂行办法（2014年8月21日） 609

证券投资基金托管业务管理办法（2013年4月2日） 615

非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定（2013年3月15日） 621

证券投资基金销售结算资金管理暂行规定（2011年9月23日） 624

三、证券机构 631

行政法规 631

证券公司监督管理条例（2008年4月23日公布，2014年7月29日修订） 631

部门规章 645

证券交易所管理办法（2001年12月12日） 645

证券投资基金管理公司管理办法（2012年9月20日） 657

证券业从业人员资格管理办法（2002年12月16日） 668

证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法（2006年10月 20日公布，2012年10月19日修订） 671

四、风险控制与资金管理 681

行政法规 681

证券公司风险处置条例（2008年4月23日） 681

部门规章 689

证券公司风险控制指标管理办法（2006年7月20日公布，2008年6月24日修订） 689

证券结算风险基金管理办法（2006年6月16日） 696

上市公司信息披露管理办法（2007年1月30日） 697

证券投资基金信息披露管理办法（2004年6月8日） 707

证券市场禁入规定（2006年6月7日） 712

证券期货市场诚信监督管理暂行办法（2012年7月25日公布，2014年9月5日修订） 714

司法解释 720

最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定（2003年1月9日） 720

最高人民法院关于受理证券市场因虚假陈述引发的民事侵权纠纷案件有关问题的通知（2002年1月15日） 725

保险篇 727

一、综合 727

法律 727

中华人民共和国保险法（1995年6月30日公布，2015年4月24日修正） 727

第一章 总则（第1 -9条） 727

第二章 保险合同 728

第一节 一般规定（第10-30条） 728

第二节 人身保险合同（第31 -47条） 736

第三节 财产保险合同（第48-66条） 739

第三章 保险公司（第67-94条） 744

第四章 保险经营规则（第95-116条） 748

第五章 保险代理人和保险经纪人（第 117-132条） 752

第六章 保险业监督管理（第133-157条） 754

第七章 法律责任（第158-179条） 758

第八章 附则（第180-185条） 761

部门规章 761

保险资金运用管理暂行办法（2010年7月30日公布，2014年4月4日修订） 761

保险销售从业人员监管办法（2013年1月6日） 770

司法解释 774

最高人民法院关于适用《中华人民共和国保险法》若干问题的解释（一）（2009年9月21日） 774

最高人民法院关于适用《中华人民共和国保险法》若干问题的解释（二）（2013年5月31日） 775

最高人民法院关于审理海上保险纠纷案件若干问题的规定（2006年11月23日） 777

案例要旨 779

合同条款的部分无效并不必然导致整个合同无效 779

二、保险机构管理 781

行政法规 781

中华人民共和国外资保险公司管理条例（2001年12月12日公布，2013年5月30日修订） 781

部门规章 786

中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则（2004年5月13日公布，2010年12月3日修订） 786

保险公司股权管理办法（2010年5月4日，2014年4月15日修订） 791

保险公司信息披露管理办法（2010年5月12日） 796

保险公司管理规定（2009年9月25日） 799

保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（2010年1月8日公布，2014年1月23日修订） 809

保险公司偿付能力管理规定（2008年7月10日） 816

保险许可证管理办法（2007年6月22日） 820

再保险公司设立规定（2002年9月17日） 824