中国银行业专业人员职业资格考试辅导 个人贷款PDF电子书下载

第一章 个人贷款概述 1

知识导图 1

第一节 个人贷款的性质和发展 1

考点1 个人贷款的意义 1

考点2 个人贷款的特征及发展 2

第二节 个人贷款产品的种类 3

考点1 按产品用途分类 3

考点2 按担保方式分类 6

第三节 个人贷款产品的要素 7

考点1 贷款对象 7

考点2 贷款利率 7

考点3 贷款期限 7

考点4 还款方式 8

考点5 担保方式 9

本章考点自测解析 10

第二章 个人贷款营销 15

知识导图 15

第一节 个人贷款目标市场分析 15

考点1 市场环境分析 15

考点2 市场细分 17

考点3 市场选择和定位 18

第二节 个人贷款客户定位 19

考点1 合作单位定位 19

考点2 贷款客户定位 20

第三节 个人贷款营销渠道 20

考点1 合作机构营销 20

考点2 网点机构营销 21

考点3 电子银行营销 21

第四节 个人贷款营销组织 22

考点1 银行营销组织模式选择 22

考点2 银行常用的个人贷款营销策略 22

第五节 个人贷款营销方法 22

考点1 品牌营销 22

考点2 策略营销 23

考点3 定向营销 23

本章考点自测解析 24

第三章 个人贷款管理 29

知识导图 29

第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 29

考点1 个人贷款管理原则 29

考点2 贷款流程 31

第二节 个人贷款业务风险管理 39

考点1 信用风险识别与评估 39

考点2 风险缓释与控制 41

考点3 信用风险监控 45

第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 47

考点1 借款人风险及控制措施 47

考点2 抵押物风险及控制措施 48

考点3 合作方风险及控制措施 48

考点4 银行内部操作风险及管理措施 49

本章考点自测解析 50

第四章 个人住房贷款 54

知识导图 54

第一节 基础知识 54

考点1 个人住房贷款的概念和分类 54

考点2 个人住房贷款的特征 56

考点3 个人住房贷款的发展历程 56

考点4 个人住房贷款的要素 56

第二节 贷款流程 59

考点1 受理与调查 59

考点2 审查与审批 61

考点3 签约与发放 62

考点4 支付管理 62

考点5 贷后管理 62

第三节 风险管理 64

考点1 合作机构管理 64

考点2 操作风险管理 68

考点3 信用风险管理 73

第四节 公积金个人住房贷款 75

考点1 基础知识 75

考点2 贷款流程 78

本章考点自测解析 82

第五章 个人消费贷款 92

知识导图 92

第一节 个人汽车贷款 92

考点1 个人贷款基础知识 92

考点2 贷款要素 95

考点3 贷款的受理与调查 98

考点4 贷款的审查与审批 100

考点5 贷款的签约与发放 100

考点6 支付管理 102

考点7 贷后管理 102

考点8 合作机构管理 104

考点9 操作风险管理 106

考点10 信用风险管理 108

第二节 个人教育贷款 109

考点1 个人教育贷款的含义和分类 109

考点2 个人教育贷款的特征 111

考点3 个人教育贷款的发展历程 111

考点4 贷款要素 112

考点5 贷款的受理和调查 114

考点6 贷款的审查与审批 117

考点7 贷款的签约与发放 118

考点8 支付管理 119

考点9 贷后管理 120

考点10 操作风险管理 123

考点11 信用风险管理 124

第三节 其他个人消费贷款 125

考点1 个人住房装修贷款 125

考点2 个人耐用消费品贷款 126

考点3 个人旅游消费贷款 127

考点4 个人医疗贷款 128

本章考点自测解析 129

第六章 个人经营性贷款 136

知识导图 136

第一节 个人商用房贷款 136

考点1 个人商用房贷款基础知识 136

考点2 个人商用房贷款流程 139

考点3 个人商用房贷款风险管理 143

第二节 个人经营贷款 147

考点1 个人经营贷款基础知识 147

考点2 个人经营贷款流程 150

考点3 个人经营贷款风险管理 152

第三节 农户贷款 155

考点1 农户贷款基础知识 155

考点2 农户贷款流程 156

第四节 下岗失业小额担保贷款 158

考点1 贷款对象 158

考点2 贷款利率 158

考点3 贷款期限 158

考点4 贷款额度 159

本章考点自测解析 159

第七章 其他个人贷款 166

知识导图 166

第一节 个人抵押授信贷款 166

考点1 基础知识 166

考点2 操作流程 169

第二节 个人质押贷款 173

考点1 基础知识 173

考点2 操作流程 175

第三节 个人信用贷款 178

考点1 基础知识 178

考点2 操作流程 180

本章考点自测解析 182

第八章 个人征信系统 186

知识导图 186

第一节 概述 186

考点1 个人征信系统的含义及内容 186

考点2 个人征信系统的主要功能 188

考点3 建立个人征信系统的意义 188

考点4 个人征信立法状况 189

第二节 个人征信系统的管理及应用 189

考点1 个人征信系统信息来源 189

考点2 个人征信系统录入流程 190

考点3 个人征信查询系统 190

考点4 个人征信系统管理模式 191

考点5 异议处理 192

本章考点自测解析 194