“五位一体”过关宝 个人理财 新大纲版 2014PDF电子书下载

第一章 银行个人理财业务概述 1

考纲架构 1

考点精讲 1

1.1银行个人理财业务的概念和分类 1

1.1.1个人理财概述 1

1.1.2银行个人理财业务概念 1

1.1.3银行个人理财业务分类 3

1.2银行个人理财业务发展和现状 3

1.2.1国外发展和现状 3

1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状 4

1.3银行个人理财业务的影响因素 4

1.3.1宏观影响因素 5

1.3.2微观影响因素 6

1.3.3其他影响因素 7

1.4银行个人理财业务的定位 7

真题链接 7

真题链接之华泉中天名师解析 8

章节攻关 9

章节攻关之华泉中天名师解析 12

第二章 银行个人理财理论与实务基础 14

考纲架构 14

考点精讲 14

2.1银行个人理财业务理论基础 14

2.1.1生命周期理论 14

2.1.2货币的时间价值 16

2.1.3投资理论 17

2.1.4资产配置原理 21

2.1.5投资策略与投资组合的选择 22

2.2银行理财业务实务基础 23

2.2.1理财业务的客户准入 23

2.2.2客户理财价值观 24

2.2.3客户风险属性 25

2.2.4客户风险评估 27

真题链接 27

真题链接之华泉中天名师解析 28

章节攻关 29

章节攻关之华泉中天名师解析 33

第三章 金融市场和其他投资市场 35

考纲架构 35

考点精讲 35

3.1金融市场概述 35

3.2金融市场的功能和分类 37

3.2.1金融市场功能 37

3.2.2金融市场分类 37

3.3金融市场的发展 38

3.3.1国际金融市场的发展 38

3.3.2中国金融市场的发展 38

3.4货币市场 39

3.4.1货币市场概述 39

3.4.2货币市场的组成 39

3.4.3货币市场在个人理财中的运用 40

3.5资本市场 41

3.5.1股票市场 41

3.5.2债券市场 42

3.6金融衍生品市场 44

3.6.1市场概述 44

3.6.2金融衍生品 45

3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用 48

3.7外汇市场 48

3.7.1外汇市场概述 48

3.7.2外汇市场的分类 48

3.7.3外汇市场在个人理财中的运用 49

3.8保险市场 50

3.8.1保险市场概述 50

3.8.2保险市场的主要产品 51

3.8.3保险市场在个人理财中的运用 51

3.9贵金属及其他投资市场 52

3.9.1贵金属市场及产品 52

3.9.2房地产市场 53

3.9.3收藏品市场 54

真题链接 54

真题链接之华泉中天名师解析 55

章节攻关 56

章节攻关之华泉中天名师解析 60

第四章 银行理财产品 62

考纲架构 62

考点精讲 62

4.1银行理财产品市场发展 62

4.2银行理财产品要素 63

4.2.1产品开发主体信息 63

4.2.2产品目标客户信息 63

4.2.3产品特征信息 64

4.3银行理财产品介绍 65

4.3.1货币型理财产品 65

4.3.2债券型理财产品 65

4.3.3股票类理财产品 66

4.3.4组合投资类理财产品 66

4.3.5结构性理财产品 67

4.3.6 QDII基金挂钩类理财产品 69

4.3.7另类理财产品 70

4.4银行理财产品发展趋势 70

真题链接 71

真题链接之华泉中天名师解析 72

章节攻关 73

章节攻关之华泉中天名师解析 76

第五章 银行代理理财产品 78

考纲架构 78

考点精讲 78

5.1银行代理理财产品的概念 78

5.2银行代理理财产品销售基本原则 79

5.3基金 79

5.3.1基金的概念和特点 79

5.3.2基金的分类 79

5.3.3特殊类型基金 81

5.3.4银行代销流程 82

5.3.5基金的流动性及收益情况 83

5.3.6基金的风险 84

5.4保险 84

5.4.1银行代理保险概述 84

5.4.2银行代理保险产品 85

5.4.3保险产品的风险 86

5.5国债 86

5.5.1银行代理国债的概念、种类 86

5.5.2国债的流动性及收益情况 87

5.5.3国债的风险 87

5.6信托 88

5.6.1银行代理信托类产品的概念 88

5.6.2信托类产品的流动性及收益情况 89

5.6.3信托产品风险 89

5.7黄金 90

5.7.1银行代理黄金业务种类 90

5.7.2业务流程 90

5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点 90

真题链接 91

真题链接之华泉中天名师解析 92

章节攻关 93

章节攻关之华泉中天名师解析 95

第六章 理财顾问服务 97

考纲架构 97

考点精讲 97

6.1理财顾问服务概述 97

6.1.1理财顾问服务概念 97

6.1.2理财顾问服务流程 97

6.1.3理财顾问服务特点 98

6.2客户分析 98

6.2.1收集客户信息 98

6.2.2客户财务分析 99

6.2.3客户风险特征和理财特性分析 100

6.2.4客户理财需求和目标分析 100

6.3财务规划 100

6.3.1现金、消费及债务管理 100

6.3.2保险规划 102

6.3.3税收规划 103

6.3.4人生事件规划 104

6.3.5投资规划 105

真题链接 105

真题链接之华泉中天名师解析 107

章节攻关 107

章节攻关之华泉中天名师解析 110

第七章 个人理财业务相关法律法规 112

考纲架构 112

考点精讲 112

7.1个人理财业务活动涉及的相关法律 112

7.1.1《中华人民共和国民法通则》 112

7.1.2《中华人民共和国合同法》 115

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》 116

7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》 118

7.1.5《中华人民共和国证券法》 119

7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》 122

7.1.7《中华人民共和国保险法》 127

7.1.8《中华人民共和国信托法》 129

7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》 130

7.1.10《中华人民共和国物权法》 131

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规 133

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》 133

7.2.2《期货交易管理条例》 133

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 134

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 134

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》 135

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》 137

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 139

真题链接 141

真题链接之华泉中天名师解析 142

章节攻关 143

章节攻关之华泉中天名师解析 147

第八章 个人理财业务管理 151

考纲架构 151

考点精讲 151

8.1个人理财业务合规性管理 151

8.1.1开展个人理财业务的基本条件 152

8.1.2开展个人理财业务的政策限制 154

8.1.3开展个人理财业务的违法责任 156

8.2个人理财资金使用管理 157

8.3个人理财业务流程管理 159

8.3.1业务人员管理 159

8.3.2客户需求调查 159

8.3.3理财产品开发 160

8.3.4理财产品销售 161

8.3.5理财业务其他管理 163

8.4理财产品合规性管理案例 164

8.4.1理财产品开发合规性管理案例 164

8.4.2理财产品销售合规性管理案例 165

8.4.3理财产品售后合规性管理案例 166

真题链接 167

真题链接之华泉中天名师解析 168

章节攻关 169

章节攻关之华泉中天名师解析 172

第九章 个人理财业务风险管理 174

考纲架构 174

考点精讲 174

9.1个人理财的风险 174

9.1.1个人理财风险的影响因素 174

9.1.2理财产品风险评估 175

9.2个人理财业务面临的主要风险 177

9.2.1个人理财业务面临的主要风险 177

9.2.2个人理财业务风险管理的基本要求 177

9.2.3个人理财顾问服务的风险管理 177

9.2.4综合理财业务的风险管理 179

9.3产品风险管理 180

9.4操作风险管理 181

9.5销售风险管理 181

9.6声誉风险管理 181

真题链接 181

真题链接之华泉中天名师解析 182

章节攻关 183

章节攻关之华泉中天名师解析 185

第十章 职业道德和投资者教育 187

考纲架构 187

考点精讲 187

10.1个人理财业务从业资格简介 187

10.1.1境外理财业务从业资格简介 187

10.1.2境内银行个人理财业务从业资格 187

10.1.3银行个人理财业务从业人员基本条件 188

10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德 188

10.2.1从业人员销售活动遵循原则 188

10.2.2从业人员销售活动注意事项 188

10.2.3从业人员销售活动禁止事项 189

10.2.4从业人员岗位要求 189

10.2.5从业人员的限制性条款 189

10.2.6从业人员的法律责任 190

10.3个人理财投资者教育 191

10.3.1投资者教育概述 191

10.3.2投资者教育功能 192

10.3.3投资者教育内容 192

真题链接 192

真题链接之华泉中天名师解析 193

章节攻关 193

章节攻关之华泉中天名师解析 195

《个人理财》命题预测 197

《个人理财》命题预测之华泉中天名师解析 212