项目融资贷款评估操作实例PDF电子书下载

导论 1

1矿山并购项目融资贷款评估 5

1.1项目摘要 5

1.1.1项目名称及委托单位 5

1.1.2研究工作的主要依据及范围 5

1.1.3公司简介 7

1.1.4可行性研究初步结论 11

1.1.5主要技术经济指标 11

1.2金属市场分析 16

1.2.1钨金属市场分析 16

1.2.2铜金属市场分析 20

1.2.3锡金属市场分析 23

1.2.4铅锌金属市场分析 28

1.2.5银金属市场分析 33

1.3矿区基本情况 35

1.3.1矿区位置、交通及自然地理 35

1.3.2矿山设计、开采和资源利用情况 37

1.4矿区地质资源 38

1.4.1矿区地质概况 38

1.4.2矿石加工技术性能 46

1.4.3矿床开采技术条件 47

1.4.4矿区地质资源储量 49

1.4.5矿区地质资源评价 51

1.5建设规模及产品方案 52

1.5.1大余矿山建设规模及产品方案 52

1.5.2崇义矿山建设规模及产品方案 53

1.6项目总投资与成本估算 53

1.6.1项目投资估算 53

1.6.2成本与费用估算 55

1.7财务评价 57

1.7.1大余矿山财务评价 57

1.7.2崇义矿山财务评价 59

1.7.3收购后财务分析 62

1.8融资方案 64

1.8.1股本结构与贷款规模 64

1.8.2还款方案与清偿能力分析 64

1.8.3评估结论 65

2稀土行业系统性融资规划 66

2.1项目摘要 66

2.1.1融资规划背景、框架及内容 66

2.1.2融资规划范围与期限 68

2.1.3编制的主要依据与方法 68

2.2稀土及稀土行业的界定 69

2.2.1稀土简介与应用特征分析 69

2.2.2稀土行业界定及产业链分析 70

2.2.3稀土产业发展趋势与投资前景分析 71

2.3某省南方离子型稀土矿行业背景分析 76

2.3.1稀土矿产资源基本信息 76

2.3.2全国及某省稀土行业发展现状分析 80

2.3.3某省稀土产业发展条件与瓶颈因素分析 83

2.3.4小结 87

2.4某省稀土行业融资发展目标分析 87

2.4.1主要思路与基本原则 87

2.4.2发展目标可行性分析 88

2.5某省稀土产业重大项目融资规划 100

2.5.1重大项目融资规划依据 100

2.5.2稀土资源综合利用示范基地融资规划 101

2.5.3稀土深加工及应用重点项目融资规划 106

2.5.4规划实施的计划和保障措施 107

2.6某省稀土行业融资供需分析 108

2.6.1资金需求预测 108

2.6.2资金供给分析 110

2.6.3未来融资可能出现的变化 111

2.7资金平衡方案和融资模式 112

2.7.1资金平衡方案 112

2.7.2融资模式设计 117

2.8银行金融支持某省稀土行业方案设计 119

2.8.1某省稀土行业系统性融资方案 119

2.8.2某省稀土行业融资主体策略 121

2.8.3制度与信用建设方案 122

2.8.4银行投融资的风险 122

3.工业技改项目融资贷款评估 124

3.1项目建设单位承贷资格评价 124

3.1.1建设单位概况 124

3.1.2投资方及关联企业情况分析 125

3.1.3企业信用与财务状况 126

3.2建设项目基本情况评价 129

3.2.1项目建设概况 129

3.2.2项目建设条件 131

3.2.3项目建设合法性分析 132

3.2.4项目建设进展情况 132

3.3市场分析 132

3.3.1国际市场分析 132

3.3.2国内市场分析 134

3.3.3产品目标市场分析 136

3.4项目投资估算 137

3.4.1项目总投资 137

3.4.2项目流动资金 138

3.5项目资本金及自筹资金筹措能力分析 139

3.5.1固定资产投资项目资本金筹措能力分析 139

3.5.2流动资金自筹能力分析 139

3.6财务经济效益评价 140

3.6.1销售收入及税金的估算 140

3.6.2成本费用估算 141

3.6.3利润及分配 143

3.6.4财务盈利能力分析 144

3.6.5清偿能力分析 145

3.7不确定性分析 145

3.7.1盈亏平衡分析 145

3.7.2敏感性分析 145

3.8担保能力分析评价 146

3.8.1担保公司概况 146

3.8.2公司财务状况分析 147

3.8.3担保额度分析 149

3.8.4小结 149

3.9贷款风险分析及控制策略 149

3.10项目贷款综合效益分析 150

3.11评估结论 150

4房地产开发项目融资贷款评估 152

4.1项目摘要 152

4.2借款人资信评价 153

4.2.1借款人基本情况 153

4.2.2借款人股东情况 153

4.3项目基本情况评价 156

4.3.1项目建设概况 156

4.3.2项目建设合法性分析 159

4.3.3相关单位资质评价 160

4.3.4工程进度安排 160

4.4项目总投资及资金筹措分析 161

4.4.1项目总投资估算 161

4.4.2资金筹措分析 162

4.5市场分析 162

4.5.1市场背景分析 162

4.5.2项目优劣势分析 164

4.6项目财务效益分析 165

4.6.1主要税收政策说明 165

4.6.2项目效益评价 165

4.6.3项目还贷能力分析 167

4.6.4盈亏平衡与敏感性分析 168

4.7贷款方式、效益与风险分析 169

4.7.1贷款方式分析 169

4.7.2贷款效益分析 170

4.7.3贷款风险分析与管理措施 170

4.8评估结论与贷款方案 171

4.8.1调查评估结论 171

4.8.2贷款方案 171

5供水项目融资贷款评估 173

5.1项目借款单位承贷资格评价 173

5.1.1借款主体及信用概况 173

5.1.2财务体系及主要财务数据 175

5.2项目概况 175

5.2.1项目基本情况 175

5.2.2项目立项手续情况 178

5.2.3给水现状及用水预测 179

5.2.4自来水公司经营现状 181

5.2.5项目工艺流程、建设条件与进展情况 182

5.3投资估算及资金筹措 183

5.3.1固定资产投资估算 183

5.3.2流动资金估算 184

5.3.3资金来源及筹措方式 185

5.4财务效益评价 186

5.4.1销售收入及税金的测定 186

5.4.2成本费用估算 186

5.4.3利润及分配 189

5.4.4财务盈利能力分析 189

5.4.5清偿能力分析 190

5.5不确定性分析 191

5.5.1盈亏平衡分析 191

5.5.2敏感性分析 191

5.6担保能力分析评价 192

5.6.1担保方式 192

5.6.2保证担保能力分析 192

5.7项目优势与风险分析 195

5.7.1项目优势 195

5.7.2风险分析 195

5.8项目贷款综合效益分析 195

5.9评估结论 196

6事业单位项目融资贷款评估 197

6.1高新管委会基本情况 197

6.1.1主体情况 197

6.1.2组织架构和职责 197

6.1.3财务收支状况 198

6.1.4法人代表及财务部门负责人情况 199

6.2高新开发区园区发展情况 199

6.2.1基本情况 199

6.2.2发展情况 199

6.3项目情况 201

6.4项目投资估算 201

6.5项目资本金及自筹资金筹措能力分析 202

6.6高新管委会财政收支状况及还款分析 203

6.6.1高新管委会未来财政收支状况预测 203

6.6.2还款分析 208

6.7高新管委会信用情况 208

6.7.1银行贷款情况 208

6.7.2评级及授信情况 211

6.7.3用信方式 211

6.8项目效益与风险分析 212

6.8.1效益分析 212

6.8.2风险分析 212

6.9评估结论 212

7汽车4S店建设项目融资贷款评估 214

7.1借款人资信评价 214

7.1.1借款人基本情况 214

7.1.2借款人目前经营与财务状况 216

7.1.3公司信用状况 217

7.2项目概况 217

7.2.1项目基本情况 217

7.2.2项目建设合法性 218

7.2.3项目建设条件 218

7.2.4项目开发周期与进展 219

7.3项目投资估算及资金筹措 219

7.3.1项目总投资估算 219

7.3.2流动资金估算 220

7.3.3资金筹措计划 221

7.4项目市场分析 221

7.4.1汽车市场分析 221

7.4.2项目定位分析 225

7.5财务经济效益评价 227

7.5.1计算期与运营负荷 227

7.5.2营业收入及税金的测定 227

7.5.3成本费用估算 228

7.5.4利润及分配 230

7.5.5财务盈利能力分析 231

7.5.6清偿能力分析 232

7.6不确定性分析 232

7.6.1盈亏平衡分析 232

7.6.2敏感性分析 233

7.7贷款担保评价 233

7.7.1土地抵押担保分析 233

7.7.2保证担保分析 234

7.8贷款效益与风险分析 238

7.8.1银行效益分析 238

7.8.2贷款风险分析 238

7.9评估结论 239

8物流园建设项目融资贷款评估 240

8.1借款人资信评价 240

8.1.1借款人基本情况 240

8.1.2借款人目前经营与财务状况 241

8.1.3公司信用状况 242

8.2项目概况 242

8.2.1项目基本情况与运作模式 242

8.2.2项目建设合法性 243

8.2.3项目建设条件 244

8.2.4相关资质单位评价 244

8.2.5项目开发周期与进展 245

8.3项目市场分析 245

8.3.1项目市场及优势分析 245

8.3.2项目市场客户定位 249

8.3.3招商理念及招商措施 250

8.4项目投资估算及资金筹措 252

8.4.1总投资估算 252

8.4.2资金筹措计划 252

8.5财务经济效益评价 252

8.5.1租金收入测算 252

8.5.2项目成本估算 253

8.5.3销售税金及附加 255

8.5.4利润测算 255

8.5.5项目财务效益指标 256

8.5.6清偿能力分析 257

8.5.7不确定性分析 258

8.6贷款担保评价 258

8.6.1抵押担保分析 258

8.6.2保证担保分析 258

8.6.3小结 261

8.7贷款效益与风险分析 261

8.7.1银行效益分析 261

8.7.2贷款风险分析 261

8.8评估结论 261

9旅游项目融资贷款评估 263

9.1评估依据 263

9.2项目建设单位概况 264

9.2.1基本情况 264

9.2.2企业高管人员情况 264

9.2.3公司股东简介 264

9.2.4企业财务与信用状况 265

9.3项目概况 266

9.3.1项目名称 266

9.3.2项目技改背景及必要性 266

9.3.3项目合法性 268

9.3.4项目技改内容 269

9.3.5项目总投资与进展情况 270

9.4市场分析 271

9.4.1景区近年游客的人次发展及变化 271

9.4.2旅游客源市场分析 271

9.4.3景区环境容量 271

9.4.4景区客流量预测 271

9.4.5技改后索道的运送量 272

9.5投资估算和资金筹措 273

9.5.1项目总投资 273

9.5.2流动资金估算 274

9.5.3资金筹措 275

9.6财务经济效益评价 275

9.6.1经营收入及税金的测算 275

9.6.2新增成本费用估算 277

9.6.3利润及分配 278

9.6.4清偿能力分析 280

9.7不确定性分析 281

9.7.1盈亏平衡分析 281

9.7.2敏感性分析 281

9.8贷款担保评价 282

9.8.1保证人担保能力分析 282

9.8.2收费权质押及设备抵押分析 283

9.9贷款效益与风险评价 283

9.9.1贷款效益分析 283

9.9.2风险评价 283

9.10评估结论 283

参考文献 285