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第一章 风险与保险 1

大纲解读 1

考点精讲 1

第一节 风险 1

考点一 风险的概念 1

考点二 风险与不确定性 2

考点三 风险的载体、分类与度量方法 2

考点四 风险因素、风险事故与风险损失 4

考点五 风险的性质、风险偏好与风险成本 5

第二节 风险管理 5

考点一 风险管理、风险汇聚与大数法则 5

考点二 风险管理的目标与程序 5

考点三 风险管理手段与风险管理矩阵 6

第三节 保险 7

考点一 保险的概念 7

考点二 保险的分类 8

考点三 保险与其他相关经济制度的区别和联系 9

同步自测 10

同步自测解析 13

第二章 保险的基本原则 16

大纲解读 16

考点精讲 16

第一节 保险利益原则 16

考点一 保险利益概述 16

考点二 人身保险合同的保险利益 18

考点三 财产保险合同的保险利益 18

第二节 最大诚信原则 19

考点一 保险人的说明义务 19

考点二 投保人的如实告知义务 19

考点三 保证 20

考点四 弃权与禁止反言 21

第三节 损失补偿原则 22

考点一 损失补偿原则的含义 22

考点二 损失补偿的范围 22

考点三 损失补偿原则的适用 22

考点四 损失补偿原则的派生原则 22

第四节 近因原则 23

考点一 近因原则的内涵 23

考点二 近因原则的具体适用 23

同步自测 24

同步自测解析 28

第三章 保险合同 32

大纲解读 32

考点精讲 32

第一节 保险合同概述 32

考点 保险合同的概念和种类 32

第二节 保险合同的订立与效力 34

考点一 保险合同订立的程序 34

考点二 保险合同成立、生效与保险责任开始 35

第三节 保险合同的内容与形式 36

考点一 保险合同内容概述 36

考点二 保险合同基本条款的含义 36

考点三 保险合同的形式 36

第四节 保险合同的履行 37

考点一 投保人对保险合同的履行 37

考点二 保险人对保险合同的履行 37

第五节 保险合同的变更和权利义务终止 38

考点一 保险合同的变更 38

考点二 保险合同权利与义务的终止 39

第六节 无效、效力未定和可变更或撤销的保险合同 40

考点一 无效保险合同 40

考点二 效力未定、可变更或可撤销的保险合同 41

考点三 无效和可撤销的保险合同的处理和缔约过失责任 42

同步自测 42

同步自测解析 46

第四章 普通财产保险 50

大纲解读 50

考点精讲 50

第一节 普通财产保险概述 50

考点 普通财产保险的定义及内容 50

第二节 企业财产保险 51

考点一 企业财产保险的基本内容 51

考点二 企业财产保险的险种 53

第三节 利润损失保险 54

考点 利润损失保险的基本内容 54

第四节 机器损坏保险 55

考点一 机器损坏保险的基本内容 55

考点二 机器损坏保险的责任范围 55

考点三 机器损坏保险的责任免除 55

考点四 机器损坏保险的赔偿和停机退费 56

第五节 家庭财产保险 56

考点一 家庭财产保险的概念和特征 56

考点二 家庭财产保险的基本内容 57

考点三 家庭财产保险的险种及理赔 58

同步自测 60

同步自测解析 65

第五章 运输工具保险 69

大纲解读 69

考点精讲 69

第一节 机动车辆保险 69

考点一 机动车辆保险的对象、险种和特点 69

考点二 机动车辆保险的保险责任及责任免除 70

考点三 机动车辆保险的保险金额、赔偿限额及保险期限 72

考点四 保险费的计算与无赔款优待 72

考点五 机动车辆保险的附加险 73

考点六 机动车辆保险的承保与赔偿 74

考点七 机动车交通事故责任强制保险 76

第二节 船舶保险 78

考点一 船舶保险的定义与特点 78

考点二 船舶保险的保障内容 79

考点三 船舶保险的保险责任、责任免除及保险期限 79

考点四 船舶保险的保险金额、免赔额及相关条款 80

第三节 飞机保险 81

考点一 飞机保险基本险内容 81

考点二 飞机保险的附加险及其他规定 82

同步自测 82

同步自测解析 89

第六章 货物运输保险 94

大纲解读 94

考点精讲 94

第一节 国际货物运输保险概述 94

考点一 货物运输保险的特点 94

考点二 国际货物运输保险的概念及种类 95

第二节 海上货物运输保险 96

考点一 海上货物运输保险承保的风险 96

考点二 海上货物运输保险保障的损失 96

考点三 保险利益原则在国际贸易中的应用 97

考点四 中国海上货物运输保险条款 98

考点五 海上货物运输保险实务 100

第三节 其他国际货物运输保险 102

第四节 国内货物运输保险 103

考点一 国内水路、陆路货物运输保险 103

考点二 国内航空货物运输保险 105

考点三 国内铁路包裹运输保险 106

同步自测 106

同步自测解析 111

第七章 工程保险 115

大纲解读 115

考点精讲 115

第一节 工程保险的基本特征及类型 115

考点一 工程保险的基本特征 115

考点二 工程保险的类型 116

第二节 建筑工程保险 116

考点一 建筑工程保险概述 116

考点二 建筑工程保险的保险责任和责任免除 118

考点三 建筑工程保险的费率 118

考点四 建筑工程保险的保险期间与保证期 119

考点五 建筑工程保险承保与理赔 119

第三节 安装工程保险 120

考点一 安装工程保险的特点及适用范围 120

考点二 安装工程保险的保险标的和保险金额 121

考点三 保险责任和责任免除 121

考点四 安装工程保险的费率 122

考点五 保险期间 122

第四节 船舶工程保险 122

考点一 船舶建造保险 122

考点二 拆船保险 124

考点三 船舶工程保险的保险期间及理赔 124

第五节 科技工程保险 125

考点一 航天工程保险 125

考点二 海洋石油开发保险 125

考点三 核能工程保险 125

同步自测 126

同步自测解析 131

第八章 责任保险 135

大纲解读 135

考点精讲 136

第一节 责任保险概述 136

考点一 民事法律责任与责任保险 136

考点二 责任保险的特征、种类及内容 136

第二节 公众责任保险 138

考点一 公众责任保险及其体系 138

考点二 公众责任保险的责任范围 138

考点三 费率厘定与保费计算 139

考点四 赔偿限额与免赔额 139

第三节 雇主责任保险 140

考点一 雇主责任保险与雇主责任 140

考点二 雇主责任保险的法律依据 140

考点三 雇主责任保险的基本责任范围 140

考点四 保险费与赔偿限额 140

第四节 产品责任保险 141

考点 产品责任保险内容 141

第五节 职业责任保险 142

考点一 职业责任保险的内容 142

考点二 职业责任保险的种类 143

第六节 个人责任保险 143

考点一 个人责任保险的特点 143

考点二 个人责任保险的基本内容 143

考点三 个人责任保险的主要险种 144

同步自测 145

同步自测解析 149

第九章 信用保证保险 154

大纲解读 154

考点精讲 154

第一节 信用保证保险及其特征 154

考点一 信用保证保险的概念及其业务的发展 154

考点二 信用保证保险与一般财产保险的区别 155

考点三 信用保险与保证保险的区别 155

考点四 信用保证保险所承保的风险 155

第二节 信用保险 155

考点一 信用保险的意义和分类 155

考点二 国内信用保险 156

考点三 出口信用保险 156

考点四 投资保险 158

第三节 保证保险 160

考点一 保证保险概述 160

考点二 合同保证保险 160

考点三 产品质量保证保险 161

考点四 诚实保证保险 162

同步自测 163

同步自测解析 167

第十章 人寿保险 172

大纲解读 172

考点精讲 172

第一节 人寿保险的概念和主要特征 172

考点 人寿保险的概念和主要特征 172

第二节 人寿保险经营管理的特点 173

考点一 人寿保险商品的特点 173

考点二 人寿保险费的特点 173

考点三 人寿保险销售经营特点 174

考点四 人寿保险客户服务的特点 174

第三节 人寿保险的主要种类及特征 175

考点一 普通寿险的基本险别及主要内容 175

考点二 分红保险的基本特点和主要险种 176

考点三 投资衍生保险的基本类别及主要内容 177

考点四 人身保险新产品开发的基本流程 177

第四节 人寿保险的标准条款 177

考点 人寿保险的标准条款内容 177

第五节 与人寿保险相关的法律问题 179

考点一 人寿保险与民商法 179

考点二 人寿保险与婚姻家庭法 179

考点三 人寿保险与继承法 179

考点四 人寿保险与税法 179

考点五 人寿保险与刑法 179

同步自测 180

同步自测解析 185

第十一章 人身意外伤害保险 189

大纲解读 189

考点精讲 189

第一节 人身意外伤害保险概述 189

考点一 人身意外伤害保险的含义 189

考点二 人身意外伤害保险的承保分析 190

考点三 人身意外伤害保险的基本特点 190

考点四 人身意外伤害保险的保费和责任准备金 191

考点五 目前我国人身意外伤害保险市场的基本特点 191

第二节 人身意外伤害保险的种类 191

考点 人身意外伤害保险的种类及内容 191

第三节 人身意外伤害保险的保障内容 193

考点一 人身意外伤害保险的责任界定 193

考点二 人身意外伤害保险的给付方式 193

同步自测 194

同步自测解析 198

第十二章 健康保险 202

大纲解读 202

考点精讲 202

第一节 健康保险概述 202

考点一 健康保险的概念与特征 202

考点二 健康保险经营的特点 203

考点三 商业健康保险与社会医疗保险的比较 204

第二节 健康保险的特有条款和产品定价 204

考点一 健康保险的特有条款 204

考点二 健康保险的产品定价 204

第三节 健康保险的基本种类 206

考点一 健康保险的基本种类——基于不同风险保障内容的健康保险种类 206

考点二 健康保险的基本种类——其他分类标准下的健康保险种类 208

同步自测 208

同步自测解析 214

第十三章 再保险 219

大纲解读 219

考点精讲 219

第一节 再保险概述 219

考点一 再保险的含义与职能 219

考点二 比例再保险与非比例再保险 220

第二节 再保险的安排方法 221

考点一 临时再保险 221

考点二 合约再保险 221

考点三 预约再保险 221

第三节 再保险合同及其内容 221

考点一 再保险合同 221

考点二 比例再保险合同的主要内容 221

考点三 非比例再保险合同的主要内容 222

第四节 再保险管理与实务流程 223

考点一 再保险制度管理 223

考点二 再保险实务流程 223

考点三 分入再保险实务 223

考点四 分出再保险实务 224

同步自测 224

同步自测解析 229

第十四章 保险公司经营管理 233

大纲解读 233

考点精讲 233

第一节 保险数理基础与经营稳定性 233

考点一 大数法则 233

考点二 大数法则与保险经营稳定性 234

第二节 保险准备金及其提存管理 234

考点一 保险准备金种类 234

考点二 非寿险准备金的提存 234

考点三 寿险准备金的提存 235

第三节 保险公司财务管理 236

考点一 保险公司财务管理内容和特点 236

考点二 保险公司财务管理指标体系 236

第四节 保险资金运用管理 238

考点一 保险资金运用的来源 238

考点二 保险资金运用的基本原则 238

考点三 保险公司资金运用的结构管理 238

考点四 保险资金运用的风险管理 239

同步自测 239

同步自测解析 245

第十五章 保险市场 249

大纲解读 249

考点精讲 249

第一节 保险市场的要素 249

考点一 保险市场的概念、性质和类别 249

考点二 衡量保险市场的指标——保险相关比率指标 251

考点三 衡量保险市场结构的指标 251

第二节 保险需求及其影响因素 252

考点一 保险需求的含义 252

考点二 保险需求因素分析 253

第三节 保险供给及其影响因素 253

考点一 保险供给的含义 253

考点二 保险人的类型与组织形式 254

考点三 保险供给的影响因素 254

第四节 保险中介组织 255

考点一 保险中介的概念、种类与特点 255

考点二 保险中介的组织形式、业务范围和执业规则 256

同步自测 256

同步自测解析 262

第十六章 保险监管 266

大纲解读 266

考点精讲 266

第一节 保险监管概述 266

考点一 保险监管的定义、途径 266

考点二 各国保险监管的目标 267

考点三 国际保险监管体系、监管组织与监管准则 268

考点四 保险市场监管的经济导因 268

考点五 保险市场监管的成本和局限 268

考点六 保险市场监管的必要性 269

考点七 保险监管的主要内容 269

考点八 保险监管的边界 269

第二节 保险市场行为监管 270

考点一 市场行为监管的概念 270

考点二 市场行为监管的基本理论 270

考点三 国际保险市场行为监管的实践与经验 270

考点四 我国保险市场行为监督的现状与前景 271

第三节 保险公司偿付能力监管 271

考点 保险公司偿付能力监管 271

第四节 保险公司治理结构监管 272

考点一 保险公司治理结构监管的概念与理论 272

考点二 我国公司治理结构监管的现状与前景 272

同步自测 273

同步自测解析 277

模拟试卷 280

模拟试卷参考答案与解析 290