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第一章 私人银行概述 1

本章导言 2

第一节 私人银行的定义 2

第二节 私人银行业务的兴起和发展过程 3

一、私人银行业务的发展历史 3

二、现代私人银行的特点 7

第三节 私人银行业务在中国商业银行发展中的意义 11

一、私人银行业务在中国发展的现实背景 11

二、私人银行业务在中国商业银行发展中的意义 14

三、中国私人银行业务发展任重道远 17

本章小结 18

本章案例 18

参考文献 20

第二章 私人银行业务的客户定位 21

本章导言 22

第一节 私人银行客户特征 22

一、高净资产 22

二、理财欲望强烈，参与度高 23

三、需求多样化 24

四、注重机密性 27

第二节 私人银行业务客户细分 28

一、财富细分 29

二、职业细分 30

三、地域细分 32

四、生命周期细分 33

五、参与度细分 33

第三节 私人银行客户关系管理 34

一、建立客户信息档案 36

二、引导客户的理财观念 39

三、加强沟通与维护 40

本章小结 44

本章案例 44

参考文献 47

第三章 私人银行客户财务分析与评价 49

本章导言 50

第一节 私人银行客户财务状况分析 50

一、财务报表分析 50

二、财务比率分析 53

第二节 私人银行客户资产配置与投资组合 60

一、客户资产配置 60

二、客户投资组合 65

第三节 私人银行客户资产投资绩效评估 68

一、抵抗通货膨胀的能力 69

二、资产的流动性 69

三、负债水平 70

本章小结 71

本章案例 71

参考文献 73

第四章 私人银行的核心业务 75

本章导言 76

第一节 私人银行家及投资专家服务 76

一、私人银行家需要具备的素质 76

二、投资专家服务 77

第二节 私人银行业务特征及内容 78

一、私人银行业务的主要特征 78

二、私人银行服务的方式和内容 81

第三节 私人银行的服务体系 84

一、多元化的金融产品 84

二、高水平的专业金融服务 86

三、家庭办公室 88

四、私人银行的业务流程 93

本章小结 94

本章案例 94

参考文献 97

第五章 私人银行业务的客户营销 99

本章导言 100

第一节 私人银行业务的营销理念 100

一、营销与私人银行业务 101

二、私人银行业务的营销理念 102

第二节 私人银行营销技巧 104

一、客户开发技巧 104

二、客户沟通的技巧 111

第三节 私人银行营销模式 112

一、数据库营销 112

二、捆绑营销 117

三、启发式营销 121

四、永续营销 121

本章小结 122

本章案例 122

参考文献 125

第六章 私人银行与零售银行、财富管理的比较 127

本章导言 128

第一节 私人银行与零售银行 128

一、零售银行的主要业务 129

二、中国银行业个人理财业务发展现状 132

三、中国银行业个人理财业务发展趋势 133

四、私人银行与零售银行的比较 137

第二节 私人银行与财富管理 138

一、准入标准 138

二、从业人员标准 145

三、服务渠道 148

四、提供服务方式 150

本章小结 153

本章案例 153

参考文献 157

第七章 私人银行发展状况 159

本章导言 160

第一节 高收入人群理财行为与趋向 160

一、全球高收入人群的理财行为与趋向 161

二、中国高收入人群的理财行为与趋向 162

第二节 私人银行业务在中国的发展状况 164

一、中国银行：私人银行业务的领跑者 164

二、中国工商银行：“角力”私人银行 167

三、招商银行：低调而奢华的私人服务 170

四、中信银行：本土起步，后程发力 172

第三节 国外私人银行发展状况 175

一、花旗银行：久负盛名的银行集团 176

二、汇丰银行：建设最优“当地银行” 178

三、瑞银集团：打造全球财富管理的旗舰 183

四、探秘渣打私人银行 188

本章小结 192

本章案例 192

参考文献 194

后记 195