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第一章财富增长的逻辑 1

第一节 资产配置的重要性 1

一、资产配置的含义 1

二、资产配置的意义 2

三、资产配置的关键因素 5

四、资产配置策略简介 10

第二节 认识风险偏好 15

一、投资者面临的风险种类 15

二、不同的风险偏好类型 17

三、确定个人的风险偏好 18

四、确定自身的风险偏好——量体裁衣的投资方法 20

五、风险偏好是会变的 23

第三节 投资者需要运用的金融工具 25

一、基础金融工具 25

二、衍生工具 37

第二章目标导向的财富管理价值观 42

第一节 家庭的生命周期与个人生涯规划 42

一、家庭生命周期 42

二、个人生涯规划 46

第二节 家庭的财务状况分析 48

一、家庭财务分析的基础知识 48

二、家庭财务报表的编制和分析 51

三、家庭理财目标分析 57

第三章 银行理财产品 60

第一节 银行理财产品概述 60

一、理财产品市场 60

二、理财产品市场发展的推动力 61

第二节 银行理财产品的分类 62

一、按收益和风险特征划分 63

二、按资金投向划分 67

第三节 其他理财产品 72

一、财产保护类产品 72

二、财产传承类产品 73

三、私人银行客户专享产品 74

第四节 银行理财产品风险与投资者选择 77

一、银行理财产品风险 77

二、理财产品的投资者选择 78

第四章 外汇 84

第一节 外汇和外汇市场 84

一、外汇定义和标价法 84

二、全球外汇市场 88

第二节 外汇交易 94

一、外汇交易介绍 94

二、主要外汇交易种类 95

第五章 债券投资 104

第一节 债券基础知识 104

一、债券的含义和特征 104

二、债券的分类 105

三、债券术语 108

第二节 债券市场 111

一、债券发行市场（一级市场）的概述及分类 111

二、债券交易市场（二级市场）的概述及分类 113

第三节 债券的投资策略 116

一、债券投资策略的分类 116

二、消极型投资策略 116

三、积极型投资策略 118

四、其他若干实用的积极型国债投资技巧 120

第六章 股票投资 124

第一节 股票基础知识 124

一、股票的定义和特征 124

二、股票的类型 125

三、我国股票的分类 127

四、股票与债券的区别 127

五、股票的价值和价格 128

六、股票投资收益 130

七、股票基础相关术语 132

第二节 股票交易市场 134

一、交易市场的功能 134

二、股票交易机制 134

三、股票交易相关术语 136

第三节 股票市场价格指数 139

一、股票市场价格指数的概念 139

二、股票指数的计算方法 140

第四节 股票分析 141

一、基本面分析与技术面分析 141

二、基本面分析 141

三、技术面分析 147

第五节 股票风险 150

一、股票与风险 150

二、风险的成因 151

三、风险的度量 152

四、风险的防范方法 153

第七章 基金投资 155

第一节 基金基础知识 155

一、基金的概念与特征 155

二、基金的分类 156

三、基金投资的风险 162

四、基金交易的规则 164

五、基金净值的估计 166

第二节QDII基金 168

一、QDII的概念和特点 168

二、QDII基金分类（数据为2007年）和比较 168

三、QDII产品风险和产品选择 170

第三节 基金定投 171

一、基金定投的概念和特点 171

二、关于基金定投的几个问题 178

第八章 另类投资 181

第一节 另类投资基础知识 181

一、另类投资的产生和特点 181

二、另类投资的主要风险和投资策略 183

第二节 私募股权投资 190

一、私募股权投资的概念和特点 190

二、中国PE的发展状况简介 195

三、PE投资 195

四、PE投资的六条准则 197

第三节 对冲基金 198

一、对冲基金的概念和特点 198

二、对冲基金的实际操作 202

三、对冲基金的发展历史 207

四、著名对冲基金介绍 208

第四节 黄金投资 211

一、黄金投资的概念和特点 211

二、世界主要黄金市场介绍 228

三、黄金投资的优势 230

四、黄金投资与各投资市场的比较 231

第五节 艺术品投资 231

一、艺术品投资的概念和特点 231

二、艺术品市场简介 237

第九章 金融衍生品投资 239

第一节 金融衍生品概述 239

一、金融衍生品的含义及特征 239

二、金融衍生品市场 240

三、金融衍生产品常用术语 243

第二节 远期 244

一、远期市场与远期合约 244

二、远期利率协议 245

三、远期外汇合约 247

第三节期货 249

一、期货合约 249

二、期货市场 253

三、商品期货和股指期货 257

第四节 期权 260

一、期权合约 260

二、期权市场 262

三、国内期权交易 265

第五节 互换 267

一、互换合约和互换市场… 267

二、利率互换 269

三、货币互换 272

第十章 保险规划 274

第一节 保险的基础知识 274

一、保险的概念和功能 274

二、保险的性质和分类 277

三、保险的基本原则 281

第二节 保险合同 287

一、保险合同的基本概念 287

二、保险合同的内容 288

三、保险合同成立 292

四、保险合同的效力 293

五、保险合同的特征与分类 295

第三节 保险规划 296

一、保险规划的原因 296

二、保险规划中的风险控制阶段 297

三、保险规划的步骤 299

第十一章 养老规划 305

第一节 养老规划的基本知识 305

一、养老规划的基本概念和重要性 305

二、我国现阶段城镇养老制度 307

三、养老规划的影响因素 309

四、养老规划的原则 309

五、养老规划的步骤 310

第二节 案例分析 313

一、养老后家庭规划理财案例 313

二、人到中年及早规划养老案例 314

三、以少量的保险换大额的保障 317

四、富裕家庭也需合理的养老规划 321

第三节 养老规划的误区 324

一、计划开始太迟 324

二、对收入和费用的估计太过乐观 324

三、投资过于保守 325

参考文献 326