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第一章 信托立法回顾 1

一、中国信托法漫谈——信托立法故事 1

（一）《信托法》（草案）惊动国务院 2

（二）《信托法》的立法流程和参与主体 4

（三）《信托法》几经审议的故事 7

（四）《信托法》立法模式选择及其“争鸣” 8

（五）“八年奋战”迎来《信托法》的诞生 12

（六）出国信托考察背后的难忘故事 15

（七）全国人大财经委执著地推动信托立法 20

（八）《信托法》研讨会的热点和焦点话题 22

（九）制定《信托法》的初衷以及背景 25

二、中国信托法漫谈——信托制度感悟 27

（一）18年的信托感悟：锲而不舍，金石可镂 27

（二）信托是一项在全世界具有普适价值的制度安排 30

（三）信托是具有独特法律结构的财富管理利器 31

（四）新中国30年信托之路：而今迈步从头越 32

（五）信托在经济和社会发展过程中大有用武之地 35

三、中国信托法漫谈——信托法理解读 36

（一）中国《信托法》的主要内容 36

（二）《信托法》的鲜明特色 40

（三）《信托法》的美中不足 44

（四）《信托法》的纵向比较 45

（五）《信托法》的法律协调 49

四、失去衡平法依托的《信托法》 51

（一）负责起草《信托法》 51

（二）为什么要制定《信托法》 52

（三）信托制度在中国的继受 53

（四）中野正俊说，“十三陵应该搞公益信托” 54

（五）去日本考察《信托法》 56

（六）台湾地区和我们同时起草《信托法》 57

（七）日本《信托法》的前世今生 57

（八）对公益信托很感兴趣 57

（九）新中国成立后信托制度运用的实践 58

（十）信托财产归属的问题 59

（十一）信托财产公示主义 60

（十二）信托目的合法性 60

（十三）《信托法》出台 61

五、赴英国考察《信托法》的两个小插曲 61

六、参与《信托法》起草工作的回顾 64

（一）概况回顾 64

（二）过程简顾 65

（三）时几次主要研讨活动的回顾 66

（四）对完善《信托法》（草案）工作的回顾 69

七、我与江平老师的信托缘 73

（一）江平老师及其对构建我国信托法制建设的若干设想 74

（二）江平老师及其起草的《信托法》初稿 75

第二章 信托行业研究 78

一、在探索中蓬勃发展，在辉煌后接受考验——中国信托业发展十周年记 78

（一）信托业蓬勃发展的积极意义 78

（二）信托业辉煌业绩的根源 80

（三）信托业面临的竞争 81

（四）信托业与银行业的合作 83

（五）信托业的监管 85

（六）信托业发展存在的问题 88

（七）信托业的认知误区 90

（八）对信托业今后发展的展望 92

二、信托业在金融行业中的比较优势 94

（一）信托制度的独特性 94

（二）信托业的制度优势 95

三、资产管理领域，信托可堪大任 96

四、中国信托业与泛资产管理行业的发展探讨 100

（一）九问中国信托业 100

（二）泛资产管理“五国”混战——顶层设计马蹄声急 127

五、净资本管理：重塑信托公司资本意识和风险管理的重大变革 136

（一）营业信托的“安全垫” 137

（二）动态的风险管理机制 137

（三）告别“空壳化”经营时代 138

（四）“扶优促强”鼓励创新 138

（五）资本约束下的“精耕细作” 139

六、关于构建信托行业青训体系的一些思考 140

（一）构建信托行业青训体系之必要性 140

（二）构建信托青训体系之三个层面 141

（三）附件：大纲 143

七、金融信托与资产管理的发展感悟——100期《信托周刊》引言摘录 146

第三章 金融法律研究 183

一、信托登记：现实困境与理想选择 183

（一）引言 183

（二）信托登记的含义 184

（三）信托登记的基本功能 187

（四）信托登记的效力：登记生效还是登记对抗 192

（五）信托登记机构：统一还是分散 196

（六）信托登记的范围、主要内容与登记方式 200

（七）信托登记的其他配套制度 203

二、论信托受托人忠实义务的对象 207

（一）信托制度的起源 207

（二）信托受托人忠实义务的概念 208

（三）信托受托人忠实义务的对象 210

（四）我国《信托法》中受托人的忠实义务 214

（五）结语 218

三、信托登记制度启示录：设计思路与法律建议 218

（一）信托登记制度设立的目的 219

（二）登记范围与登记机关 220

（三）登记效力 221

四、“收益权”的信托实务法律问题探讨 222

（一）关于特定资产收益权投资信托产品中“资产收益权”的法律性质初探 222

（二）浅析以“收益权”作为信托财产的法律可行性 224

五、有限合伙基金的热点法律问题探讨（Ⅰ） 228

（一）国资背景企业担任GP问题分析 228

（二）PE“对赌”的主要形式及在中国法下的障碍与实现 234

（三）合伙制PE“浮盈税”及其他所得税相关问题 243

（四）解读发改委《关于促进股权投资企业规范发展的通知》——两个基本概念的厘清 248

（五）对发改委“打通”监管的解析——从PE信托的视角 250

（六）发改委《通知》对“信托合伙模式”的影响 254

六、有限合伙基金的热点法律问题探讨（Ⅱ） 256

（一）契约型基金队伍壮大，有限合伙型基金面临挑战 256

（二）应尽快出台PE基金合格投资人制度 259

七、对新施行的《企业年金基金管理办法》的理解与释读 261

（一）修订情况简述 261

（二）修订后的影响 266

八、金融理财的法规政策热点问题探讨 266

（一）《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》之政策要义解读 266

（二）《合同法》最新司法解释对金融产品协议的影响及对策 270

九、金融理财实务法律问题探讨 271

（一）投资担保公司理财与信托理财法律风险分析 271

（二）一人公司为股东担保可行性探讨 273

第四章 资产管理实务 276

一、信托产品设计的五个要素 276

（一）产品收益 276

（二）产品期限 277

（三）风险控制 277

（四）信用增级 278

（五）流动性设计 279

二、信托在BT项目中的运用 280

（一）BT模式的政策依据 280

（二）BT项目运行模式 281

（三）信托资金在BT项目中的运用 282

（四）信托公司参与BT项目建设需要回答的两个问题 287

三、基金型信托业务发展探讨 288

（一）基金型信托业务的内涵 289

（二）基金型信托业务和产品实践 290

（三）未来的展望 296

四、市政与基础设施项目集合信托融资的几点操作建议 299

（一）交易对手选择 300

（二）担保方式选择 301

（三）还款现金流考察 302

（四）新增平台贷款准入条件 303

（五）简要结论 304

五、房地产金融市场选择下的竞争与产业链合作 304

（一）从房地产金融的发展历程看竞争与市场选择 305

（二）从房地产行业周期和项目开发周期看房地产金融的精细化分工与产业链合作 307

六、围炉夜话房地产企业信托融资：房企融资实用攻略详解 310

（一）债权融资 310

（二）股权融资 311

（三）资产支持信托 312

（四）借壳上市，四两拨千斤 314

七、信托业务的实业投行机制与价值发现路径 315

（一）高收益型信托产品的收益来源探讨 315

（二）信托业务的拓展原则与方向研究 317

八、对几类典型信托业务的实战思考 320

（一）房地产信托之“想说爱你不容易” 320

（二）对信政合作信托业务的思考 326

（三）如何看待煤矿类信托的未来 328

九、股权质押融资业务研究 332

（一）关于股票质押类信托产品设计几个问题的分析和思考 332

（二）非上市公司股权质押融资模式探讨 336

十、银信合作业务梳理与分析 339

（一）银信合作业务监管规定梳理 339

（二）银信理财合作业务的监管规定要点与意见 345

（三）银信合作业务现状及监管规定的影响 348

十一、股权投资类信托产品研究 350

（一）信托参与PE股权投资案例评述 350

（二）FOT模式（信托中的基金）在财富管理领域的应用及相关法律问题 358

十二、信托产品创新路径探讨 368

（一）“后净资本管理”时代的信托产品创新路径 368

（二）信托式阳光私募地产：地产金融的创新形式 370

十三、信托机理研究与信托文化思考 372

（一）与狼共舞：青啤股权变更案中的信托财技及其投行全记录 372

（二）从“国民信托”到“湿地信托” 382

（三）“问题奶粉”事件赔偿解决方案之信托喜忧录 387

十四、信托公司公益信托业务模式研究 393

（一）公益信托的概述 395

（二）国外公益信托制度及其对我国的启示 400

（三）中国信托业对公益信托的探索与实践 403

（四）中国发展公益信托的路径与建议 411

（五）中国公益信托发展展望 419

十五、信托文化、金融沟通以及团队建设 421

（一）从大信托的角度谈信托文化 421

（二）金融服务——从有效的沟通开始 425

（三）诚信从我做起——谈信托业的诚信建设 429

（四）信托行业中的委托代理关系及对代理人的激励约束 432

十六、房地产金融创新思考 438

（一）房地产并购信托：杠杆收购的金融“轻骑兵” 438

（二）信托助力商业地产并购融资 439

（三）保障房信托融资大有可为 440

（四）房地产基金：房企迈向金融资本化的“独立宣言” 442

（五）房地产私募基金“四两拨千斤” 443

（六）房地产信托：后期管理“定乾坤” 444

十七、第三方理财视角的“信托营销”思考 446

（一）投资人的问题 446

（二）发行渠道的问题 447

十八、高净值客户选购信托产品的“策略”研究 449

（一）高端投资者如何选购房地产信托理财产品 449

（二）租赁收益权投资信托产品的理财窍门 451

（三）政信合作的基础设施类信托产品考验投资者理财能力 452

第五章 信托风险管理 454

一、我们需要什么样的尽职调查和怎样的资产管理能力 454

（一）我们需要什么样的尽职调查 454

（二）我们需要怎样的资产管理能力 456

二、从信托产品类型看信托产品风险 458

（一）信托产品类型 458

（二）信托产品风险 459

（三）总结 460

三、商业银行开展代理信托业务的主要风险及控制措施 460

（一）代理信托业务的内涵与外延 461

（二）开展该项业务可能面临的主要风险及控制措施 461

（三）相关建议 463

四、信托实务的法律合规问题探讨 464

（一）信托公司申请强制执行值得关注的几个问题 464

（二）在建工程抵押相关法律问题及风险防范 467

（三）同意预售函的法律效力分析 470

五、矿产能源信托融资业务的风险管理问题探讨 474

（一）煤矿的矿权价值影响因素分析 474

（二）煤矿开采权价值评估报告的使用 476

（三）有色金属矿投资价值因素分析 479

（四）有色产业投资基金风险分析与控制的思考 481

（五）中诚30亿元煤矿信托“风波”的思考 486

六、信托监管的风险防控问题探讨 488

（一）信托监管中“实质重于形式”的反思 488

（二）对资金池信托产品宜科学规范 491

七、从“华夏银行事件”反思私募股权基金募集的法律风险防范 494

八、一款“类信托”房地产私募产品的法律风险分析 497

（一）某“类信托”房地产私募产品简介 498

（二）对该房地产私募产品的法律风险分析 499

附录1《信托周刊》索引（2008年12月～2013年6月） 501

附录2金融信托与资产管理实务的公开培训一览表（2009年6月～2013年5月） 534

后记 552