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第一章 个人理财概述 1

第一节 个人理财的基本知识 1

第二节 个人理财的内容 6

第三节 个人理财的一般步骤 12

第四节 个人理财的产生和发展 23

本章小结 26

复习思考题 27

第二章 财务与预算规划 29

第一节 个人财务记录 29

第二节 个人财务报表 35

第三节 个人预算 45

本章小结 51

复习思考题 52

第三章 现金规划 55

第一节 现金规划的基本知识 55

第二节 货币的时间价值 57

第三节 现金规划的内容 62

第四节 其他规划对现金规划的影响 69

本章小结 70

复习思考题 70

第四章 储蓄规划 72

第一节 储蓄规划的基本知识 72

第二节 储蓄规划工具 76

第三节 储蓄规划策略 83

本章小结 92

复习思考题 92

第五章 消费信贷规划 94

第一节 消费信贷的基本知识 94

第二节 消费信贷的种类 97

第三节 个人信贷管理 105

本章小结 109

复习思考题 110

第六章 金融投资规划 111

第一节 金融投资规划的基本知识 111

第二节 股票投资 117

第三节 债券投资 126

第四节 基金投资 140

第五节 期货投资 151

第六节 外汇投资 155

第七节 黄金投资 159

第八节 银行理财产品投资 162

本章小结 168

复习思考题 169

第七章 房地产投资规划 171

第一节 房地产投资 171

第二节 房地产投资规划 176

第三节 个人住房抵押贷款 183

第四节 个人支付能力评估 191

本章小结 195

复习思考题 195

第八章 保险规划 197

第一节 风险管理和保险 197

第二节 保险产品介绍 202

第三节 保险规划 211

本章小结 226

复习思考题 227

第九章 税收筹划 229

第一节 税收的基本知识 229

第二节 个人所得税的计算 235

第三节 税收筹划的内容 245

第四节 个人税收筹划实务 256

本章小结 262

复习思考题 263

第十章 子女教育金规划 264

第一节 子女教育金规划的基本知识 264

第二节 子女教育金规划的步骤 268

第三节 子女教育金规划工具 272

本章小结 277

复习思考题 278

第十一章 退休和遗产规划 280

第一节 退休规划的基本知识 280

第二节 退休收入来源分析 290

第三节 如何建立退休规划 298

第四节 遗产规划 305

本章小结 314

复习思考题 315

附录1理财规划信息来源 317

附录2常见的理财规划认证考试 321

参考书目 327