第一章 个人理财概述 1
第一节 个人理财的基本知识 1
第二节 个人理财的内容 6
第三节 个人理财的一般步骤 12
第四节 个人理财的产生和发展 23
本章小结 26
复习思考题 27
第二章 财务与预算规划 29
第一节 个人财务记录 29
第二节 个人财务报表 35
第三节 个人预算 45
本章小结 51
复习思考题 52
第三章 现金规划 55
第一节 现金规划的基本知识 55
第二节 货币的时间价值 57
第三节 现金规划的内容 62
第四节 其他规划对现金规划的影响 69
本章小结 70
复习思考题 70
第四章 储蓄规划 72
第一节 储蓄规划的基本知识 72
第二节 储蓄规划工具 76
第三节 储蓄规划策略 83
本章小结 92
复习思考题 92
第五章 消费信贷规划 94
第一节 消费信贷的基本知识 94
第二节 消费信贷的种类 97
第三节 个人信贷管理 105
本章小结 109
复习思考题 110
第六章 金融投资规划 111
第一节 金融投资规划的基本知识 111
第二节 股票投资 117
第三节 债券投资 126
第四节 基金投资 140
第五节 期货投资 151
第六节 外汇投资 155
第七节 黄金投资 159
第八节 银行理财产品投资 162
本章小结 168
复习思考题 169
第七章 房地产投资规划 171
第一节 房地产投资 171
第二节 房地产投资规划 176
第三节 个人住房抵押贷款 183
第四节 个人支付能力评估 191
本章小结 195
复习思考题 195
第八章 保险规划 197
第一节 风险管理和保险 197
第二节 保险产品介绍 202
第三节 保险规划 211
本章小结 226
复习思考题 227
第九章 税收筹划 229
第一节 税收的基本知识 229
第二节 个人所得税的计算 235
第三节 税收筹划的内容 245
第四节 个人税收筹划实务 256
本章小结 262
复习思考题 263
第十章 子女教育金规划 264
第一节 子女教育金规划的基本知识 264
第二节 子女教育金规划的步骤 268
第三节 子女教育金规划工具 272
本章小结 277
复习思考题 278
第十一章 退休和遗产规划 280
第一节 退休规划的基本知识 280
第二节 退休收入来源分析 290
第三节 如何建立退休规划 298
第四节 遗产规划 305
本章小结 314
复习思考题 315
附录1理财规划信息来源 317
附录2常见的理财规划认证考试 321
参考书目 327