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第1章 货币与货币制度 1

1.1 货币的起源 1

1.1.1 简单的偶发交换形式 1

1.1.2 扩大的交换形式 1

1.1.3 一般的交换形式 2

1.1.4 货币形式 2

1.2 货币的形态 3

1.2.1 实物货币 3

1.2.2 金属货币 3

1.2.3 信用货币 4

1.2.4 电子货币 5

1.3 货币的职能 5

1.3.1 价值尺度 5

1.3.2 流通手段 6

1.3.3 支付手段 6

1.3.4 贮藏手段 7

1.3.5 世界货币 7

1.4 货币的定义 8

1.4.1 货币金属论 9

1.4.2 货币名目论 9

1.4.3 货币数量论 9

1.5 货币制度 10

1.5.1 货币制度的构成要素 10

1.5.2 货币制度的演变 12

1.5.3 我国当前货币制度 15

本章小结 16

复习思考题 16

第2章 信用 18

2.1 信用的概念 18

2.1.1 信用的产生 18

2.1.2 信用的含义及特征 18

2.1.3 信用的构成要素 19

2.1.4 高利贷 20

2.2 信用的形式 21

2.2.1 商业信用 21

2.2.2 银行信用 23

2.2.3 国家信用 24

2.2.4 消费信用 25

2.2.5 国际信用 26

2.2.6 民间信用 26

2.2.7 其他信用 27

2.3 信用工具 27

2.3.1 信用工具的特点 27

2.3.2 信用工具的分类 28

2.3.3 典型的几种信用工具 28

2.4 信用的作用 31

2.4.1 积极作用 31

2.4.2 消极作用 32

本章小结 32

复习思考题 33

第3章 利息和利率 34

3.1 利息 34

3.2 利率及其种类 35

3.2.1 名义利率和实际利率 36

3.2.2 官定利率和市场利率 36

3.2.3 固定利率和浮动利率 37

3.2.4 一般利率和优惠利率 37

3.2.5 存款利率和贷款利率 37

3.3 单利和复利 37

3.4 利率的决定 38

3.4.1古典学派的利率决定理论 39

3.4.2 凯恩斯的流动性偏好利率理论 40

3.4.3 可贷资金理论 42

3.4.4 IS-LM模型分析的利率理论 42

3.5 利率的作用 43

本章小结 45

复习思考题 45

第4章 金融市场 46

4.1 金融市场概述 46

4.1.1 金融市场的含义和特点 46

4.1.2 金融市场的分类 47

4.1.3 金融市场的要素 48

4.1.4 金融市场的功能 49

4.2 货币市场及其工具 50

4.2.1 货币市场概述 50

4.2.2 货币市场的组成 51

4.3 资本市场及其工具 55

4.3.1 资本市场的含义及其特点 55

4.3.2 股票市场 55

本章小结 58

复习思考题 58

第5章 金融机构 59

5.1 金融机构概述 59

5.1.1 金融机构体系的概念 59

5.1.2 金融机构体系的基本构成 59

5.1.3 非银行金融机构与银行金融机构的区别 60

5.1.4 金融中介机构存在的必要性 60

5.2 银行金融机构 61

5.2.1 银行的发展演变 61

5.2.2 银行金融机构的主要类型 65

5.3 非银行金融机构 68

5.3.1 证券机构 68

5.3.2 保险公司 69

5.3.3 信托投资公司 69

5.3.4 信用合作社 69

5.3.5 其他类型的非银行机构 70

5.4 我国金融机构体系 70

5.4.1 我国金融机构体系的建立 70

5.4.2 我国金融机构体系的发展演变 71

5.4.3 我国金融机构体系现状 72

本章小结 78

复习思考题 79

第6章 商业银行 80

6.1 商业银行的产生和发展 80

6.1.1 商业银行的产生与形成 80

6.1.2 商业银行的发展 80

6.2 商业银行的性质、职能、类型及组织制度 81

6.2.1 商业银行的性质 81

6.2.2 商业银行的职能 82

6.2.3 商业银行的类型 83

6.2.4 商业银行的组织制度 84

6.3 商业银行的业务 85

6.3.1 商业银行的资产负债表 85

6.3.2 商业银行负债业务 86

6.3.3 商业银行资产业务 90

6.3.4 商业银行的中间业务和表外业务 93

6.4 商业银行经营管理 97

6.4.1 经营原则 97

6.4.2 经营管理理论 98

本章小结 100

复习思考题 101

第7章 中央银行 102

7.1 中央银行的产生和类型 102

7.1.1 中央银行产生的历史必然性 102

7.1.2 中央银行的发展 103

7.1.3 中央银行在中国的发展 104

7.1.4 中央银行的类型 104

7.2 中央银行的性质与职能 105

7.2.1 中央银行的性质 105

7.2.2 中央银行的职能 107

7.2.3 中国人民银行的主要职责 108

7.3 中央银行的独立性 109

7.3.1 独立性的定义 109

7.3.2 中央银行保持相对独立性的理由 109

7.3.3 中央银行独立性的主要内容 109

7.3.4 关于中央银行独立性的理论争论 110

7.4 中央银行的支付结算服务 111

7.4.1 支付清算服务的产生与发展 111

7.4.2 中央银行的支付清算运作 112

7.4.3 跨国支付清算的特征 114

7.4.4 主要国际性支付系统 115

7.5 中央银行的金融监管 117

7.5.1 金融监管概述 117

7.5.2 对商业银行的监管 119

7.5.3 对金融市场的监管 120

7.5.4 中央银行对两类非银行金融机构的监管 120

本章小结 122

复习思考题 122

第8章 货币需求 123

8.1 货币需求概述 123

8.1.1 存款需求及其理论 123

8.1.2 货币需求的分类 123

8.1.3 影响货币需求的因素 124

8.1.4 货币需求与资金需求 124

8.2 古典货币数量论 125

8.2.1 现金交易数量说 125

8.2.2 现金余额数量说 126

8.3 凯恩斯货币需求理论 127

8.3.1 凯恩斯流动性偏好理论 127

8.3.2 凯恩斯货币理论的发展 129

8.4 现代货币数量论 131

8.5 我国对货币需求的研究 132

8.5.1 “1:8”的经验数据 132

8.5.2 增长率测算法 133

8.5.3 多项挂钩法 133

8.5.4 比例系数法 133

本章小结 134

复习思考题 134

第9章 货币供给 135

9.1 货币供给概述 135

9.1.1 货币供给的定义 135

9.1.2 货币供给的层次 135

9.2 存款货币创造及存款乘数 136

9.2.1 存款货币创造 136

9.2.2 存款乘数 140

9.3 基础货币 141

9.3.1 基础货币的定义 141

9.3.2 基础货币的决定因素 141

9.3.3 中央银行对基础货币的控制 143

9.4 货币乘数及其影响因素 143

9.4.1 货币乘数的计算 144

9.4.2 货币乘数的影响因素 145

9.5 财政收支与货币供给 147

9.5.1 增加税收与货币供给 147

9.5.2 发行债券与货币供给 147

9.5.3 向中央银行借款与货币供给 148

9.6 货币供给外生论与内生论 148

9.6.1 货币供给外生论 148

9.6.2 货币供给内生论 148

本章小结 149

复习思考题 150

第10章 货币均衡与货币政策 151

10.1 货币政策的目标 151

10.1.1 经济增长 151

10.1.2 物价稳定 152

10.1.3 充分就业 152

10.1.4 各目标之间的冲突 152

10.2 货币政策工具 153

10.2.1 法定准备金率 153

10.2.2 再贴现 154

10.2.3 公开市场操作 155

10.2.4 选择性货币政策工具 155

10.3 货币政策的传导机制和中介目标 156

10.3.1 操作目标与中介目标的选择标准 157

10.3.2 操作目标 158

10.3.3 中介目标 158

10.3.4 货币政策传导机制 160

10.4 货币政策效果 162

10.4.1 货币政策的时滞性 162

10.4.2 传导机制的有效性 163

本章小结 163

复习思考题 164

第11章 货币与通货膨胀 165

11.1 通货膨胀及其成因 165

11.1.1 通货膨胀的衡量指数 165

11.1.2 总需求与总供给变化导致的通货膨胀 166

11.1.3 通货膨胀的分类 168

11.2 通货膨胀的社会效应 169

11.2.1 财富再分配效应 169

11.2.2 收入再分配效应 169

11.2.3 社会资源配置无效率 170

11.2.4 菜单成本 170

11.2.5 通货膨胀与就业 171

11.3 通货膨胀对策 172

11.3.1 财政政策 172

11.3.2 货币政策 172

11.3.3 行政手段 173

本章小结 173

复习思考题 174

第12章 金融创新与经济发展 175

12.1 金融创新 175

12.1.1 金融创新的动因 175

12.1.2 金融创新的种类 176

12.1.3 我国金融创新的特点和现状 177

12.2 金融发展与经济增长 178

12.2.1 金融发展的含义 178

12.2.2 金融发展的衡量 178

12.2.3 金融发展与实体经济的关系 180

12.3 金融抑制与金融深化 182

12.3.1 金融抑制与金融深化的含义 183

12.3.2 金融抑制的主要内容 183

12.3.3 金融抑制对经济发展的影响 184

12.3.4 金融深化的主要内容 186

12.3.5 金融深化的效应 188

本章小结 190

复习思考题 190

第13章 国际交往中的货币 191

13.1 外汇与外汇市场 191

13.1.1 外汇的含义 191

13.1.2 外汇的分类和作用 192

13.1.3 外汇市场概述 192

13.2 汇率及其决定 194

13.2.1 汇率的含义及分类 194

13.2.2 汇率决定理论 196

13.3 国际汇率制度 198

13.3.1 固定汇率制 198

13.3.2 浮动汇率制 199

13.4 人民币汇率问题 202

本章小结 202

复习思考题 203

第14章 金融危机 204

14.1 金融危机概述 204

14.2 传统金融危机理论 204

14.2.1 马克思的金融危机理论 204

14.2.2 明斯基的金融市场脆弱性理论 206

14.2.3 金德尔伯格的金融危机理论 207

14.3 货币危机理论 207

14.3.1 第一代货币危机理论 208

14.3.2 第二代货币危机理论 208

14.3.3 第三代货币危机理论 208

14.4 金融危机的防范 209

14.4.1 确保宏观经济的稳定 209

14.4.2 加强金融监管 210

14.4.3选 择合适的汇率制度和资本项目开放 211

本章小结 212

复习思考题 212

参考文献 213