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序 1

前言 1

国内篇 3

第一章 银行资产质量风险 3

第一节 银行资产质量总体分析 4

一、近年来我国银行信贷资产质量评价 4

二、我国银行资产配置日益多元化 13

第二节 银行资产质量的风险衡量 15

一、与银行资产质量密切相关的宏观经济指标 15

二、银行资产质量的内部衡量指标 18

第三节 未来银行资产质量面临一定挑战 25

一、宏观经济减速使银行资产质量承压 25

二、利率市场化将对银行业经营带来一定影响 30

第四节 对于银行资产质量管理的政策建议 39

一、创新资产运用，提升核心竞争力 39

二、在业务综合发展中有效设置防火墙 42

三、提高风险管理能力 43

四、推动电子技术在银行经营中的运用 45

第二章 中国主权债务风险及其金融领域传导 47

第一节 中国财政风险总体评估 48

一、中国政府债务规模及结构特点 48

二、地方债务规模及结构特点 53

三、财政风险金融化——金融体系承担“准财政职能”风险评估 56

第二节 中国财政收支及赤字未来发展态势评估 60

一、中国经济增长展望 60

二、财政收入、支出以及财政赤字未来发展态势展望 64

三、财政赤字对国债扩张及债务负担影响分析 73

第三节 欧美日主权债务危机借鉴 76

一、过度福利及金融救助加剧欧美日债务扩张 76

二、凯恩斯主义扩张将加剧中国未来财政风险 78

三、欧美日财政风险对金融体系风险的传导及影响分析 80

第四节 政策建议 84

一、以财政风险的可控上升置换金融体系风险的系统性下降 84

二、加强中央、地方财政风险统筹管理 86

三、控制财政支出规模，优化财政支出结构 87

四、清理政府或有及隐性财政债务 89

第三章 养老金风险 91

第一节 中国人口老龄化趋势分析 92

一、2020年、2050年中国人口结构分析 92

二、中国人口老龄化的典型特征 98

第二节 中国养老金缺口测算与评估 101

一、我国养老保险制度特征及财政角色 101

二、影响养老金缺口的综合因素分析 110

三、现行养老保险制度下养老金赤字展望预测（2011～2020年） 114

第三节 养老金的金融风险评估 117

一、养老金缺口冲击财政风险 118

二、养老金缺口对保险体系的风险冲击 119

第四节 政策建议 121

一、逐步提高退休年龄，减少长寿风险 122

二、加强公共财政投入，提高社会保障支出比重 123

三、切实加强国有企业利润及资产管理，充实养老金账户 124

四、拓宽全国和地方养老基金投资渠道，提高投资收益水平 125

国际篇 129

第四章 外汇储备单一化风险与多元化路径选择 129

第一节 中国外汇储备的增长及其影响 130

第二节 中国储备单一化的风险 134

第三节 储备资产的“流动性”是保持中国币值稳定的关键所在 137

第四节 外汇储备的“收益性”追求是补偿我们转型阶段不得不付出的代价 139

第五节 外储结构的改变要为中国经济的可持续发展贡献力量 140

第六节 外储的结构调整是中国探索在国际舞台上提高“话语权”的表现 141

第七节 作为降低外汇储备资产风险的路径之一，人民币国际化具有潜在的深远影响 143

一、人民币国际化有助于提升人民币结算比例，进而间接降低当前以美元为主体的外汇储备风险 143

二、人民币指数的构建、使用与推广有利于人民币国际化的顺利推进 143

大宗商品篇 153

第五章 能源安全 153

第一节 中国能源安全问题现状分析 154

第二节 能源安全与金融市场 157

一、石油——保证供给安全，防患价格波动 157

二、天然气——多方寻求气源保证供给，突破传统定价模式 161

三、新能源——以碳金融为基础，拓宽融资渠道，助推产业发展 167

第三节 解决之道 169

一、建立、健全能源期货市场 169

二、合理开发和利用国内资源，挖掘新能源发展潜力 169

参考文献 171