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第一章 网络金融概述 1

本章提要 1

导入案例 1

第一节 网络金融的概念与内涵 2

一、电子金融与网络金融 2

二、网络经济与网络金融 4

三、信息技术与网络金融 5

四、电子商务与网络金融 7

第二节 网络金融的特点与作用 8

一、网络金融的特点 8

二、网络金融的优势 10

三、网络金融的作用 11

四、网络金融的监管 13

第三节 网络金融的产生与现状 15

一、网络金融产生的技术基础 15

二、网络金融产生的行业基础 16

三、国外网络金融的发展现状 17

四、我国网络金融的发展现状 18

第四节 网络金融的发展与未来 20

一、网络金融的技术进步 20

二、网络金融的产品创新 21

三、网络金融的安全风险 23

四、网络金融的发展前景 25

本章案例 26

本章小结 28

复习题 28

第二章 网络银行 29

本章提要 29

导入案例 29

第一节 网络银行的产生与发展 29

一、网络银行的产生 29

二、西方网络银行发展的几个阶段 31

三、西方发达国家网络银行发展过程中的主要战略 32

第二节 网络银行的定义及其特征 33

一、网络银行的概念 33

二、网络银行的特征 34

第三节 网络银行对传统银行的影响 36

一、网络银行对传统银行的冲击 36

二、传统银行仍具有的优势 38

第四节 网络银行的风险 39

一、战略风险 39

二、操作风险 40

三、信誉风险 41

四、法律风险 42

第五节 我国网络银行的产生与发展 44

一、我国网络银行的产生历程及其拉动因素 44

二、我国网络银行的特点 45

三、我国网络银行发展过程中存在的问题 46

四、我国网络银行的发展趋势 47

本章案例 47

本章小结 50

复习题 50

第三章 网络支付工具 51

本章提要 51

导入案例 51

第一节 电子支付工具的产生与发展 51

一、支付工具的演变过程 51

二、电子货币的起源与演化 52

第二节 电子货币 54

一、电子货币的定义与分类 54

二、电子货币的作用 55

三、电子货币的职能 57

第三节 电子支付工具简介 58

一、银行卡 58

二、智能卡 60

三、电子支票 61

四、电子现金 62

五、电子钱包 63

第四节 网络支付工具在我国的应用 64

一、我国网络支付工具的应用情况 64

二、我国网上支付存在的问题 65

三、我国网上支付工具的发展方向 66

本章案例 67

本章小结 71

复习题 71

第四章 电子支付体系 72

本章提要 72

导入案例 72

第一节 电子支付体系的内涵 72

一、支付体系的概念 72

二、电子支付体系的构成 73

三、电子支付体系的地位 73

四、电子支付体系的作用 73

第二节 电子支付服务组织 74

一、电子支付服务组织概述 74

二、中央银行 74

三、商业银行 75

四、第三方支付服务组织 77

第三节 电子支付结算 78

一、电子支付结算概述 78

二、电子支付结算过程 79

三、电子支付结算系统 80

四、电子支付结算规范 84

第四节 中央银行对电子支付的管理 86

一、中央银行与电子支付业务 86

二、中央银行与电子支付运营 86

三、中央银行对电子支付体系的发展 87

四、中央银行对电子支付的监管 88

本章案例 89

本章小结 90

复习题 91

第五章 网络支付 92

本章提要 92

导入案例 92

第一节 网络支付概述 93

一、网络支付的含义及特征 93

二、网络支付的作用 93

三、网络支付技术 94

四、网络支付流程 97

第二节 网络支付系统 101

一、网上支付系统的结构 101

二、网络支付系统的种类 103

三、网上支付系统的功能 103

第三节 网络支付的方式 104

一、电子现金支付系统 104

二、银行卡支付系统 107

三、数字转账支付系统 112

第四节 网络支付运营模式 117

一、基于银行网关的支付模式 117

二、基于卖方支付平台的模式 117

三、基于第三方支付平台的模式 118

本章案例 119

本章小结 120

复习题 121

第六章 移动支付 122

本章提要 122

导入案例 122

第一节 移动支付的内涵 122

一、移动支付的概念 123

二、移动支付的特点 124

第二节 移动支付的方式 126

一、移动支付分类概述 126

二、移动支付分类标准 127

三、移动支付的类型 128

第三节 移动支付运营模式 131

一、移动运营商模式 131

二、银行模式 132

三、第三方运营模式 133

四、银行与运营商合作运营模式 134

第四节 移动支付的实现与流程 135

一、移动支付的实现技术 135

二、移动支付交易 137

三、移动支付流程 138

第五节 国外移动支付的现状 139

一、移动支付在日本的发展 139

二、移动支付在韩国的发展 140

三、移动支付在欧洲的发展 141

四、移动支付在美国的发展 142

五、移动支付在非洲的发展 142

第六节 移动支付的发展前景 143

一、移动支付在中国的发展 143

二、移动支付的发展趋势 145

本章案例 146

本章小结 147

复习题 147

第七章 第三方支付 148

本章提要 148

导入案例 148

第一节 第三方支付的概念 149

一、第三方支付的特点 151

二、第三方支付的优势 152

三、第三方支付面临的困难和存在的问题 153

第二节 第三方支付价值链分析 154

一、价值链理论 154

二、第三方支付服务的发展历程 156

三、第三方支付产业价值链现状 157

四、第三方支付企业的价值活动 157

第三节 第三方支付的运营模式 158

一、独立的第三方支付模式 158

二、非独立的第三方支付模式 159

三、国外第三方支付公司的经营模式 160

第四节 第三方支付公司的国际监管模式 161

一、美国模式 161

二、欧盟模式 162

三、亚洲模式 162

第五节 第三方支付发展的路径 162

一、深化行业细分 163

二、提供增值服务 163

三、加强与银行的合作 164

四、提高网上支付的安全性 164

五、提供多元化的支付方式 165

本章案例 166

本章小结 168

复习题 168

第八章 网络信贷 169

本章提要 169

导入案例 169

第一节 网络信贷概述 169

一、网络信贷的发展 170

二、银行信贷信息化的现实需要 171

三、信息化以银行风险管理为中心 172

第二节 网络信贷的优势与风险 172

一、网络信贷的优势 173

二、网络信贷的风险 174

第三节 网络信贷流程 176

一、P2P贷款流程 176

二、银行网络信贷流程 177

第四节 国际银行业先进信贷业务流程 177

一、新信贷流程项目的主要特点 178

二、新信贷流程项目的推广对于中国银行业的意义和作用 178

三、推广新信贷流程项目的建议 179

第五节 我国网络信贷的发展及其运营模式分析 181

一、银行信贷管理信息化的现实选择 181

二、银行网络信贷 183

三、互联网公司开展的网络信贷 184

四、我国网络信贷的发展急需政策引导与支持 186

本章案例 187

本章小结 189

复习题 189

第九章 网络外汇 190

本章提要 190

导入案例 190

第一节 网络外汇的产生与发展 191

一、外汇交易市场发展历程简介 191

二、网络外汇产生与发展的原因 192

三、外汇市场的结构与作用 193

四、外汇交易的电子化历程 194

第二节 网络外汇的分类 195

第三节 网络外汇的优势与风险 196

一、网络外汇的优势 197

二、网络外汇的风险 198

第四节 网络外汇交易流程 199

第五节 我国网络外汇的发展 201

一、中国外汇交易市场电子交易平台的建立 201

二、中国外汇交易市场电子交易平台的效用 201

三、我国外汇交易种类的发展 202

本章案例 203

本章小结 206

复习题 206

第十章 网络证券 207

本章提要 207

导入案例 207

第一节 网络证券交易的形成与发展 207

一、技术进步促进证券业不断发展 207

二、证券交易系统电子化历程概述 208

第二节 网络证券的定义 209

一、网络证券概念的不同观点 209

二、网上证券交易与证券电子商务 211

第三节 网络证券的优势与风险 212

一、网络证券与传统证券交易业务形式的比较 212

二、网络证券的优势 212

三、网络证券的风险 214

第四节 网络证券服务概述 215

一、网上证券发行 215

二、网上证券交易 217

三、网上路演系统 218

四、网上证券信息服务 220

第五节 我国网络证券简介 221

一、我国证券市场发展概况 221

二、我国网络证券发展历程 221

三、我国网络证券发展中呈现的主要问题 222

本章案例 224

本章小结 226

复习题 226

第十一章 网络基金 227

本章提要 227

导入案例 227

第一节 网络基金概述 228

一、网络基金的概念 228

二、网络基金的产生和发展 228

第二节 网络基金的业务与管理 230

一、网络基金交易系统 230

二、基金网上交易系统分析 231

三、ChinaPay网上交易业务分析 233

四、网络基金的交易类型 238

第三节 网络基金的方案 238

一、网络基金的客户服务系统解决方案 238

二、移动基金整体解决方案 239

第四节 网络基金的国内外比较 241

一、国内网络基金的现状 241

二、国外网络基金的现状 244

三、启示与对策 247

本章案例 247

本章小结 248

复习题 248

第十二章 网络期货 249

本章提要 249

导入案例 249

第一节 网络期货交易概述 249

一、网络期货交易的概念 249

二、网络期货的产生和发展 252

三、网络期货的产品与服务 255

第二节 网络期货的业务与管理 258

一、网络期货交易系统 258

二、网络期货交易运作平台 261

三、网络期货的交易类型 262

第三节 网络期货的案例分析 262

一、国外网络期货的案例 262

二、我国网络期货的案例 263

三、网络期货的发展前景 264

本章案例 266

本章小结 267

复习题 267

第十三章 网络保险 268

本章提要 268

导入案例 268

第一节 网络保险概述 269

一、网络保险的概念和特征 269

二、网络保险的产生和发展 270

三、网络保险的产品和服务 271

第二节 网络保险的业务流程与交易 274

一、网络保险业务流程 274

二、网络保险的商务模式 277

三、网络保险的交易系统 280

四、网络保险的交易平台 282

第三节 网络保险的案例分析 283

一、美国第三方网络保险的发展现状及其启示 283

二、中国平安保险公司的网络保险发展及其启示 285

本章案例 287

本章小结 288

复习题 288

第十四章 网络金融风险与安全管理 289

本章提要 289

导入案例 289

第一节 网络金融风险概述 290

一、网络金融风险的概念 290

二、网络金融风险的类型 290

第二节 网络金融风险产生的原因及特征 295

一、网络金融风险产生的原因 295

二、网络金融风险的特征 296

第三节 网络金融风险管理 298

一、网络金融风险管理流程 298

二、网络金融技术风险管理 299

三、网络金融业务风险管理 302

第四节 网络金融风险评估 303

一、网络金融风险评估的准备 303

二、网络金融风险的识别和量化 303

三、网络金融风险管理方案的设计 304

四、网络金融风险防范措施的实施与监控 305

本章案例 305

本章小结 306

复习题 306

第十五章 网络金融立法与监管 307

本章提要 307

导入案例 307

第一节 网络金融立法与监管概述 308

一、网络金融法的概念与调整对象 308

二、网络金融法的特征 308

三、网络金融法的基本原则 309

四、网络金融法的体系 310

五、网络金融监管 311

第二节 电子货币的立法与监管 312

一、电子货币的法律地位 312

二、电子货币对中央银行的影响 313

三、电子货币的风险与监管 314

第三节 网络银行的立法与监管 316

一、网络银行的市场准入制度 316

二、网上贷款法律问题 317

三、网络银行的监管 318

第四节 电子支付的立法与监管 319

一、电子支付的立法 319

二、电子支付安全的监管 321

三、非金融机构支付服务的监管 322

四、我国电子支付监管的任务 323

第五节 网络证券的立法与监管 324

一、网络证券的概念与含义 324

二、网络证券的法律特征 324

三、网上证券经营机构的法律问题 324

四、网上招股说明书的法律责任 325

五、网上证券交易法律程序 325

六、网上证券委托法律规范 326

七、网上证券交易的监管 327

第六节 网络保险的立法与监管 328

一、网络保险概念 328

二、网上保险业务 329

三、网络保险合同 330

四、网络保险监管 330

本章案例 331

本章小结 333

复习题 333

参考文献 334