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第一章 资产负债比例管理 1

1．银行资产包括哪些内容？ 1

2．银行资产业务具有哪些作用？ 1

3.银行现金资产包括哪些内容？ 2

4．银行负债包括哪些内容？ 3

5．银行负债业务具有哪些作用？ 5

6．建设银行负债包括哪些内容？ 6

7．建设银行负债具有哪些特点？ 8

8．建设银行负债结构是如何演变的？ 9

9．如何优化建设银行的负债结构？ 13

10．什么是资产负债管理？ 16

11．资产负债管理产生的原因是什么？ 17

12．不同的银行在资产负债管理上有何共同特点？ 18

13．建设银行实行资产负债管理有哪些必要性？ 19

14．建设银行经历了哪些资产负债管理方式？ 21

15．如何理解商业银行经营管理的“三性”原则？ 22

16．如何理解资产负债的风险性？ 23

17．资产负债风险包括哪些内容？ 23

18．建设银行资产负债风险有哪些特点？ 26

19．资产负债风险与收益的关系如何？ 27

20．控制贷款资产风险有哪些方法？ 28

21．资产负债比例管理的总原则是什么？ 31

22．资产负债比例管理的核心是什么？ 31

23．资产负债比例管理的指标包括哪些内容？ 31

24．资产负债比例管理考核指标意义是什么？ 34

25．实行资产负债比例管理有哪些方法？ 34

26．实行资产负债比例管理有哪些配套措施？ 35

27．存贷比例考核调整时应考虑哪些因素？ 36

28．存贷比例调控包括哪些内容？ 37

29．存贷比例考核方式有哪些规定？ 37

30．线性规划模型有哪些特点？ 38

31．银行制做线性规划模型有哪些制约因素？ 39

32．举例说明商业银行如何运用线性规划模型管理决策？ 39

第二章 资金计划管理 46

1．建设银行资金计划管理体制分为几个阶段？ 46

2．建设银行资金计划管理体制的指导思想是什么？ 48

3．为什么要进行资金体制改革？总体思路是什么？ 48

4．资金体制改革有哪些方法？ 49

5．资金管理有哪些日常工作？ 51

6．资金调拨包括哪些内容？ 51

7．资金调拨有哪些方式？ 52

8．如何上报调拨资金五日报？ 53

9．调拨资金五日清算有哪些方法？ 54

10．如何管理结转借款？ 56

11．如何管理临时借款？ 56

12．如何管理专项借款？ 57

13．如何管理经营调节基金？ 58

14．内部资金利息清算的意义是什么？ 58

15．内部资金清算有哪些规定？ 59

16．如何计算内部资金利息？ 59

17．如何填报信贷资金余缺分析表？ 62

18．资金头寸有哪些作用？ 63

19．资金运动与资金头寸的关系如何？ 64

20．如何控制资金头寸？ 65

21．什么是电子汇划业务及汇出行、汇入行？ 66

22．电子汇划业务包括哪些范围？ 67

23．电子汇划业务包括哪些程序？ 67

24．如何清算电子汇划款项的汇差资金？ 68

25．如何补足活期存款？ 68

26．如何退回多余的活期存款？ 69

27．什么是城市行在人民银行集中开户？ 69

28．城市行在人民银行集中开户有哪些程序？ 70

29．如何办理城市行集中开户手续？ 70

30．建立集中开户制度有哪些作用？ 71

31．同城行（处）信贷资金收支余缺平衡调度管理有哪些方法？ 72

32．如何进行同城行（处）信贷资金收支余缺平衡调度？ 73

33．如何进行城市行（处）集中开户利息结算？ 74

34．什么是同城行（处）备付金调度管理？ 75

35．同城行（处）备付金调度管理有哪些方法？ 75

第三章 现金计划管理 80

1．现金计划包括哪些内容？ 80

2．现金计划有哪些作用？ 80

3．现金计划与信贷计划的关系如何？ 81

4．建设银行现金计划有哪些特点？ 83

5．编制现金计划的依据是什么？ 83

6．向人民银行发行库存取现金有哪些程序和要求？ 84

7．现金计划执行的意义与检查的目的是什么？ 85

8．现金计划检查分析的依据是什么？ 85

9．如何编制现金项目电报？ 86

10．现金计划执行情况检查分析包括哪些内容？ 86

11．现金计划执行情况检查分析有哪些方法？ 87

12．什么是现金管理？ 88

13．加强现金管理有哪些作用？ 89

14．当前加强现金管理应采取哪些措施？ 90

15．现金的使用范围包括哪些方面？ 91

16．为什么要核定库存现金限额？ 91

17．如何核定库存现金限额？ 92

18．如何对开户单位进行现金收支管理？ 92

19．现金检查有哪些方法？ 93

20．现金检查包括哪些内容？ 94

21．现金检查有哪些步骤？ 94

22．对违反现金管理制度的单位有哪些处罚？ 95

第四章 承兑贴现管理 98

1．什么是承兑？ 98

2．什么是商业汇票？ 98

3．什么是银行汇票？ 99

4．什么是商业承兑汇票？ 101

5．什么是银行承兑汇票？ 102

6．什么是贴现？ 102

7．什么是转贴现？ 103

8．什么是再贴现？ 104

9．如何执行贴现、转贴现、再贴现的利率、期限？ 105

10．商业汇票有哪些流转程序？ 105

11．承兑、贴现、再贴现有哪些作用？ 110

12．如何理解再贴现是重要的货币政策工具？ 111

13．如何进行商业汇票的承兑？ 113

14．如何进行商业汇票贴现？ 116

15．如何进行再贴现？ 119

16．如何进行转贴现？ 124

17．如何办理商业承兑汇票？ 129

18．如何办理银行承兑汇票？ 130

19．如何办理商业汇票贴现？ 133

20．如何办理转贴现？ 135

21．如何办理再贴现？ 136

22．银行承兑汇票有哪些政策性界限？ 136

23．办理银行承兑汇票应注意哪些问题？ 137

24．签发承兑汇票有哪些正负面作用？ 138

25．贴现操作管理应注意哪些问题？ 140

第五章 担保业务管理 141

1．什么是银行担保业务？ 141

2．怎样理解银行担保业务的基本关系和当事人？ 143

3．担保业务有哪些种类？ 145

4．保函有哪些种类？ 147

5．建设银行办理担保业务有哪些范围？ 147

6．建设银行不受理哪些担保事项？ 147

7．如何交存保证金？ 148

8．如何进行担保业务的内部分工？ 148

9．如何收取保费？ 149

10．保证业务有哪几种风险状况？ 149

11．保证业务有哪些风险防范措施？ 150

12．如何变更和撤销保函？ 152

13．担保业务如何划款及索赔？ 153

14．担保业务垫付资金后如何追偿？ 155

第六章 统计制度及统计分析管理 156

1．建设银行统计基本任务是什么？ 156

2．建设银行统计人员职责是什么？ 157

3．建设银行统计机构职责是什么？ 158

4．建设银行统计报表制度包括哪些内容？ 159

5．如何编报《各种贷款发放回收及余额统计表》？ 161

6．如何编报《国家重点建设项目投资计划执行统计表》？ 162

7．如何编报《不良贷款情况表》？ 163

8．如何编报《施工、房地产开发企业被拖欠款统计表》？ 165

9．如何编报《存款分期限统计表》？ 166

10．如何编报《信用担保业务统计表》？ 167

11．如何编报《经办各种拨款分行业统计表》？ 169

12．如何编报《各种贷款发放额分行业统计表》？ 170

13．如何编报《信贷资金存、贷款余额分行业情况统计表》？ 171

14．如何编报《信贷资金余额分期限统计表》？ 172

15．如何编报《建设银行信贷资金贷款方式及利息情况表》？ 172

16．如何编报《当地国有商业银行存、贷款月报表》？ 174

17．如何编报《信贷资金贷款周转情况统计表》？ 175

18．如何编报《建设银行最大十家客户贷款及企业状况统计表》？ 175

19．如何编报《信贷资金不良贷款余额分行业统计表》？ 176

20．如何编报《总行直管流动资金贷款企业基本情况统计表》？ 177

21．如何编报《总行直管流动资金贷款企业生产经营和财务状况统计表》？ 177

22．如何编报《总行直管流动资金贷款项目计划执行情况统计表》？ 178

23．如何编报《双大专项及重点类贷款到位情况统计表》？ 179

24．综合报表统计指标与会计科目关系如何？ 180

25．建设银行统计分析的原则是什么？ 180

26．建设银行统计分析的任务是什么？ 182

27．建设银行统计分析有哪些作用？ 184

28．建设银行统计分析有哪些方法？ 185

29．建设银行统计分析报告有哪些种类？ 188

30．建设银行统计分析包括哪些步骤？ 190

31．统计分析报告由哪些部分组成？ 194

32．撰写统计分析报告应注意哪些问题？ 196

第七章 信息系统管理 222

1．建设银行管理信息系统由哪几个子系统组成？ 222

2．MIS1.10版总帐传输系统软件运行环境是什么？ 222

3．总帐传输系统的数据从哪里来？ 222

4．MIS1.10系统有哪些系统约定？ 223

5．各子系统对进入系统的时间有什么要求？ 225

6．如何使用建设银行管理信息系统？ 226

7．如何安装MIS1.10版软件及会计、储蓄卸数程序？ 227

8．系统初始子系统有哪些功能？ 229

9．如何进行系统初始化？ 231

10．如何进行行名的参数设置？ 235

11．如何进行字典管理的设置？ 237

12．如何进行表名管理的设置？ 242

13．如何进行表体设置？ 243

14．如何进行平衡关系的设置？ 245

15．如何进行操作员管理的设置？ 246

16．如何进行年终结转？ 247

17．如何使用总帐处理子系统？ 249

18．如何使用信贷处理子系统？ 251

19．如何使用财会处理子系统？ 252

20．如何使用数据查询子系统？ 253

21．如何处理总帐发送和数据接收故障？ 255

22．如何处理数据格式差错？ 255

第八章 计算机应用管理 267

1．如何制作表格？ 267

2．如何输入数据？ 267

3．如何输入公式？ 268

4．如何对数值求和？ 269

5．如何在工作表中进行移动？ 270

6．如何编辑工作表的内容？ 270

7．如何保存工作表和关闭工作表？ 271

8．如何启动一个新的工作簿？ 273

9．如何退出Excel和重新启动Excel？ 274

10．如何从磁盘中打开工作簿？ 275

11．如何打印工作表的全部或部分内容？ 277

12．如何插入行和列？ 278

13．如何删除或清除单元格？ 279

14．如何移动数据及复制数据？ 280

15．如何调整列宽？ 281

16．如何对文字进行格式化？ 282

17．如何对数字进行格式化？ 283

18．如何建立FoxPro数据库？ 284

19．如何进行数据库的录入？ 287

20．如何关闭数据库？ 287

21．如何打开并浏览一个事先建好的数据库？ 288