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目录 1

第一章 货币流通与商品流通 1

第一节 货币的性质与职能 1

第二节 货币流通与商品流通 8

第三节 通货膨胀与物价上涨 12

第四节 我国的货币制度和货币政策 20

第二章 金融机构 24

第一节 中央银行 24

第二节 国家专业银行 27

第三节 综合性银行和区域性银行 30

第四节 非银行的金融机构 32

第五节 国际金融组织和外国主要银行 37

第三章 银行资金与企业资金 44

第一节 银行资金来源与运用 44

第二节 企业资金的循环与周转 48

第三节 银行资金周转与企业资金周转的关系 52

第四节 发展中的我国金融市场 54

第五节 当代国际金融市场 59

第四章 开立帐户与存取现金 62

第一节 开立帐户的必要性 62

第二节 开立帐户的条件与手续 64

第三节 帐户的种类 68

第四节 现金缴存款的手续 70

第五节 提取现金与兑换小钞的手续 74

第五章 转帐结算 76

第一节 转帐结算的基本原则和一般规定 76

第二节 异地结算办法 79

第三节 同城结算办法 87

第四节 商业汇票 91

第六章 银行贷款的任务和原则 94

第一节 银行贷款的基本任务 94

第二节 银行贷款的基本原则 97

第三节 银行贷款的对象和条件 101

第四节 申报贷款的手续 105

第七章 工商企业流动资金贷款 109

第一节 工业周转贷款和工业临时贷款 109

第二节 商品周转贷款和商业临时贷款 111

第三节 城镇集体和个体经济贷款 114

第四节 流动基金贷款和特种贷款 117

第五节 专项储备贷款和联营投资贷款 120

第八章 固定资金贷款 123

第一节 基本建设贷款 124

第二节 技术改造贷款 130

第三节 专用基金及网点设施贷款 135

第九章 科技开发贷款 138

第一节 贷款的意义和作用 138

第二节 贷款的对象和使用范围 141

第三节 贷款的的条件和原则 144

第四节 贷款的申报、审查与发放 147

第五节 贷款的管理 149

第十章 抵押贷款与承兑汇票贴现 151

第一节 抵押贷款 151

第二节 押汇 153

第三节 承兑汇票贴现 154

第四节 卖方信贷 157

第十一章 农村贷款 159

第一节 国营农业企业贷款 159

第二节 农业集体贷款 162

第三节 专业户、承包户贷款 164

第四节 农村开发性贷款和星火计划贷款 165

第五节 乡镇企业贷款 167

第六节 户办、联户办工业贷款 173

第七节 农村商业贷款 174

第十二章 外汇贷款与外贸贷款 178

第一节 外汇贷款的对象、用途 条件和手续 178

第二节 现汇贷款 183

第三节 特种外汇贷款 184

第四节 与外汇贷款配套的人民币贷款 186

第五节 进出口买方信贷 187

第六节 对外承包工程贷款 190

第七节 “三资”企业贷款 192

第八节 外贸企业贷款 195

第九节 出口买方信贷 199

第十三章 外汇存款与汇款 202

第一节 甲种外汇存款 202

第二节 乙种和丙种外汇存款 204

第三节 即期和远期外汇买卖 207

第四节 国际汇款和侨汇 209

第五节 外汇兑换 212

第十四章 国际贸易结算 216

第一节 信用证 216

第二节 托收 222

第三节 贸易项下的汇款 224

第四节 记帐贸易结算 225

第五节 保函 228

第十五章 国内保险 231

第一节 保险的一般概念 231

第二节 保险的职能作用 234

第三节 财产保险 238

第四节 人身保险 248

第十六章 涉外保险 254

第一节 涉外保险的意义和特点 254

第二节 进出口货物运输保险 255

第三节 海洋船舶保险 260

第四节 涉外财产保险 264

第五节 出口劳务保险 267

第十七章 金融信托 271

第一节 金融信托概述 271

第二节 委托业务 275

第三节 代理业务 282

第四节 租赁和咨询业务 285

第十八章 储蓄业务 289

第一节 储蓄的政策和原则 289

第二节 储蓄的基本种类 292

八、对外国驻华机构及其人员的外汇管理施行细则 294

九、对个人的外汇管理施行细则 295

第三节 新开办的储蓄种类 296

第四节 储蓄机构 300

第十九章 金融管理 303

第一节 股票、债券管理 303

第二节 现金管理 307

第三节 金银管理 310

第四节 外汇管理 317

第五节 流动资金管理 324

第一节 企业内部银行的基本概念 330

第二十章 企业内部银行 330

第二节 建立企业内部银行的必要性 331

第三节 企业内部银行的业务内容 333

第五节 企业内部银行的基本工作程序 348

附录： 358

一、企业债券管理暂行条例 358

二、借款合同条例 362

三、国家计划委员会、财政部、中国人民建设银行关于国家预算内基本建设投资全部由拨款改为贷款的暂行规定 366

四、中国工商银行关于国营工商企业流动资金管理暂行办法 375

五、中国工商银行关于科研开发和新产品试制开发贷款的暂行规定 383

六、商业汇票承兑、贴现暂行办法 385

七、中华人民共和国外汇管理暂行条例 388

十、对侨资企业、外资企业，中外合资经营企业外汇管理施行细则…………………………（298）十一、中国银行外币存款章程 402

十二、中国银行对外商投资企业贷款办法 404

十三、中华人民共和国金银管理条例 409

十四、现金管理暂行条例 415

十五、银行结算办法 420

第四节 建立企业内部银行的配套工作 435