第一编 最新金融法规释义 3
一、全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯 3
罪的决定》讲义 3
目录 3
二、《中华人民共和国保险法》讲义 31
三、新《刑法》中金融犯罪部分释要 58
四、对反洗钱若干法律问题的思考 64
第一篇 综合 75
中华人民共和国刑法（节选） 75
第二编 金融立法、司法、行政解释 75
人行发布大额现金支付规定 85
关于对携带外汇进出境管理的规定 86
关于加强现金管理工作有关问题的通知 88
关于国家机关能否作经济合同的保证人及担保条款无效时经济 92
合同是否有效问题的批复 92
关于专业银行、信用社担保的经济合同被确认无效后保证人是 93
否应当承担连带责任问题的批复 93
关于法院对行政机关依法申请强制执行，需要银行协助执行的 93
案件应如何办理问题的联合通知 93
关于银行擅自划拨法院已冻结的款项如何处理问题的函 94
转发上海市高级人民法院《关于人民法院执行民事判决向银行 95
调取当事人存款问题的通知》的通知 95
关于银行扣款侵权问题的复函 95
关于没收储蓄存款缴库和公证处查询存款问题的几点补充规定 97
关于经人民法院裁定冻结的当事人银行存款其他人民法院不应 98
就同一笔款额重复冻结问题的批复 98
关于对尚未到期的财产收益可否采取诉讼保全措施的批复 99
关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是 99
否承担民事责任的批复 99
的批复 100
关于军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行帐户上 100
的存款采取诉讼保全和军队费用能否强行划拨偿还债务问题 100
关于查询、冻结和扣划单位的银行存款问题的复函 101
关于依法收回的贷款不能作为赃款追缴和单位之间债务纠纷及 102
经济损失不能强令银行承担责任的函 102
关于冻结军队在银行存款问题的复函 104
关于企业预收贷款及银行扣款问题的批复 105
关于执行审计机关作出的缴款、扣款、停止财政拨款和银行货款 106
处理决定的联合通知 106
关于党的纪律检查机关查询被检查对象存款的有关问题的通知 106
关于人民法院要求扣划金融机构存款问题的复函 107
关于人民法院冻结、扣划金融机构在人民银行存款问题的复函 108
关于贯彻执行《中华人民共和国企业破产法（试行）》若干问题的 108
意见 108
关于无效借款合同造成贷款损失银行能否共同承担责任问题的 116
电话答复 116
关于国家机关作为借款合同保证人应否承担经济损失问题的电 118
话答复 118
关于九江市信托投资公司诉庐山对外开发贸易中心借款合同纠 119
纷案处理意见的复函 119
关于金融机构履行其义务是否应当承担责任问题的复函 123
关于出借银行帐户的当事人是否承担民事责任问题的批复 124
关于如何确定对当事人延期付款处罚标准问题的电话答复 128
关于人民法院审理借贷案件的若干意见 129
贷款通则 129
中国人民银行副行长朱小华就正式颁布《贷款通则》答记者问 146
中国人民银行对农村信用合作社贷款管理暂行规定 150
关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知 153
关于报送非现场稽核监督报表资料事宜的通知 155
非现场稽核监督暂行规定 158
关于推进国营企业技术进步若干政策的暂行规定 162
中国人民银行宁波市分行《贷款证》管理暂行规定 166
中国人民银行宁波市分行《贷款证》管理实施细则 168
关于对外借款由中国人民银行归口管理的通知 174
《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行） 175
外资金融机构存款准备金缴存办法 178
委托注册会计师对外资金融机构进行审计的规定 181
关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 182
中国人民银行稽核程序 189
关于金融稽核检查处罚规定 191
中华人民共和国国家金库条例实施细则 195
中华人民共和国金银管理条例施行细则 217
第二篇 外汇 223
境外投资外汇管理施行细则 223
外债登记实施细则 227
国家外汇管理局有关人士答记者问 231
国务院关于修改《中华人民共和国外汇管理条例》的决定 233
境内居民因私兑换外汇办法 235
国家外汇管理局新闻发言人王淑敏就《境内居民因私兑换外汇 238
办法》答记者问 238
结汇、售汇及付汇管理规定 242
关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明 250
关于对外商投资企业实行银行结售汇的公告 259
新闻发言人马德伦就“对外商投资企业实行银行结售 260
汇”问题答记者问 260
关于进一步改进对国有大中型企业金融服务的通知 264
国际收支统计申报办法 268
国际收支统计申报办法实施细则 270
通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程 274
商业银行资产负债比例管理监控、监测指标 281
资本成份和资产（表内外）风险权数、信用转换系数 284
商业银行资产负债比例管理考核办法 300
整顿开户和加强结算纪律的意见 301
境内机构对外担保管理办法 305
关于《借款合同条例》适用范围问题的复函 308
关于对信托投资机构贷款手续费问题的复函 309
关于对《关于追回存入银行的被诈骗款问题的批复》的意见的函 309
关于对银行协助执行中有关问题的意见的函 310
对最高人民法院经济审判庭法经（1992）124号函的答复 311
关于“对银行、信用社扣划预收贷款收贷应否退还问题”的函 311
关于国家机关担保借款合同是否有效问题的复函 312
就内地与香港的金融关系陈元在纽约、东京发表演讲 313
第三篇 机构管理 317
金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定 317
关于进一步加强境外中资金融机构管理的通知 323
农村信用社与中国农业银行脱离行政隶属关系实施方案 327
中国农业发展银行增设分支机构实施方案 331
主办银行管理暂行办法 334
国务院关于农村金融体制改革的决定 338
典当行管理暂行办法 345
关于加强彩票市场管理的紧急通知 351
关于进一步加强彩票市场管理的通知 352
关于银行向企业监事会派出监事任职资格审查办法 355
制止存款业务中不正当竞争行为的若干规则 357
保险代理人管理暂行规定 359
中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则 367
外资金融机构存款准备金缴存管理办法 372
委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法 374
设立境外中国产业投资基金管理办法 376
城市信用合作社联合社管理规定 380
企业集团财务公司管理暂行办法 387
关于外资企业集团财务公司设立与经营中有关问题的通知 396
商业银行授权、授信管理暂行办法 398
大额可转让定期存单管理办法 406
关于加强大额定期存款管理的通知 409
银行间外汇市场管理暂行规定 411
第四篇 保险 416
保险管理暂行规定 416
沿海、内河船舶保险条款 432
沿海、内河船舶保险费率规章 441
船主对旅客责任保险条款 442
拖轮拖带责任保险条款 442
中保财产保险有限公司财产保险实务规程 445
第五次全国三大保险公司联席会议纪要 457
第五篇 证券 460
证券市场禁入暂行规定 460
沪深实施公开信息制度 464
申请公开发行股票公司报送材料标准格式 466
关于禁止股票发行中不当行为的通知 468
关于规范上市公司股东大会的通知 469
关于对江苏省证券公司信息发布中有关错误的通报批评的通知 471
关于新疆众和股份有限公司申请公开发行股票的审核意见书 472
关于东方集团股份有限公司申请配股的审核意见书 472
关于同意武汉双虎涂料股份有限（集团）公司采用上网定价方式 473
发行股票的批复 473
关于同意新疆众和股份有限公司采用存单方式发行股票的批复 474
关于同意广州钢铁股份有限公司采用“全额预缴股款、比例配售、余款即退”方式发行股票的批复 474
四川广华化纤股份有限公司发布国家股转让公告有违规 475
中国证监会上市公司部负责人就《关于1996年上市公司配股工 475
作的通知》发表谈话 475
中国证监会主管海外上市工作的负责人就“香港记者报道”一事 478
发表谈话 478
中国证监会发行部负责人谈新股发行有关政策 479
关于授权地方证券、期货监管部门行使部分监管职责的决定 481
关于规范企业债券在证券交易所上市交易等有关问题的通知 484
关于加强对上市公司董事、监事、经理持有本公司股份管理的 485
通知 485
关于建设部查处基翔公司违规进行境外上市活动的通报 486
关于浙江申达股份有限公司申请公开发行股票的审核意见书 487
关于同意上海实业控股有限公司在香港发行股票并申请上市的 487
批复 487
款转存”方式发行股票的批复 488
关于同意西北轴承股份有限公司采用“全额预缴、比例配售、余 488
批复 488
关于浙江申达股份有限公司更名为“浙江信联股份有限公司”的 488
关于同意深圳方大实业股份有限公司采用上网定价方式发行 489
A股的批复 489
关于同意青海山川铁合金股份有限公司（筹）采用“与储蓄存款 489
挂钩”发行A股的批复 489
关于同意江西华意压缩机股份有限公司（筹）采用“全额预缴款、 490
比例配售、余款即退”方式发行A股的批复 490
批评 491
中国证监会对未按要求报送承销商资格审查材料的券商提出 491
中国证监会对两家违规上市公司进行通报批评 491
股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则 493
关于加强对地方报刊及其他媒体传播证券期货市场信息的监管 496
的通知 496
关于严格管理B股开户问题的通知（75号） 498
关于严格管理B股开户问题的通知（76号） 498
关于对青岛市证券管理委员会办公室有关请示的批复 499
关于对北京金昌投资咨询服务公司、李石违反证券法规行为的 500
处罚决定 500
关于同意延长东方通信股份有限公司财务审计报告有效期的 500
批复 500
关于同意石家庄宝石电子玻璃股份有限公司发行10000万股境 502
内上市外资股的批复 502
关于上海石化股份有限公司申请增发H股的批复 503
关于广东科龙电器股份有限公司H股发行申请的批复 504
中国证监会对大连冷冻、广东美的两家公司及其董事长进行通报 504
中澳证券期货监管合作谅解备忘录在澳签署 505
中国证监会对无锡威孚股份有限公司违反信息披露有关规定予 506
以通报批评 506
关于发布《证券交易所管理办法》的通知 507
关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知 507
关于从事证券法律业务律师事务所及律师的核查公告 508
关于加强股票发行市场监管工作的通知 509
关于坚决制止股票发行中透支等行为的通知 510
关于做好西藏圣地股份有限公司（筹）新股发行工作的通知 511
关于做好石家庄宝石电子玻璃股份有限公司新股发行工作的 511
通知 511
关于规范上市公司行为若干问题的通知 512
关于金融机构上市公司股权转让有关问题的通知 513
关于抽调部分发行公司股票、发行申购资料的函 514
处理意见的通知 515
关于境内上市外资股（B股）发行上市过程中有关信息披露问题 515
关于广东高速公路公司B股上市有关问题的通知 516
关于B股发行审批工作有关问题的通知 516
关于清理B股帐户的通知（1号） 517
关于清理B股帐户的通知（2号） 518
关于认真贯彻落实《证券交易所管理办法》切实加强市场监管 518
的紧急通知 518
关于进一步加强市场监管的通知 519
定的通知（3号） 520
关于执行中国证券监督管理委员会证监查字［1996］2号处罚决 520
关于执行中国证券监督管理委员会证监查字［1996］2号处罚决 521
定的通知（4号） 521
关于对胜利油田大明集团股份有限公司等单位违反证券法规 521
行为进行处罚的通知8.9号 521
关于对浙江凤凰化工股份有限公司违规行为的处理决定 522
关于对渤海集团股份有限公司违反证券法规行为的处罚决定 522
关于上海万象（集团）股份有限公司申请配股的批复 525
关于深圳证券交易所增设债券“三天回购”和“四天回购”品种的 526
批复 526
关于向证券、期货交易所派驻督察员的决定 527
用交易 527
中国证监会重申：严禁证券经营机构在代理买卖业务中从事信 527
境内及境外证券经营机构从事外资股业务资格管理暂行规定 529
关于严禁操纵证券市场行为的通知 534
关于执行《公司法》规范上市公司信息披露的通知 535
上海证券交易所交易员管理细则 536
关于对代理发行债券的金融机构应否承担债券发行人的债务责 541
任问题的意见 541
第六篇 期货 545
关于进一步完善试点期货交易所章程和交易规则的通知 545
关于落实《关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定》的通知 550
关于暂停干茧、生丝期货交易和批准新上市期货交易品种的通知 550
关于印发《关于贯彻中国证监会、国家外汇管理局、国家工商行 551
政管理局、公安部〈关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交 551
易活动的通知〉的会议纪要》的通知 551
关于批准天津联合期货交易所和长春联合商品交易所为试点期 552
货交易所的通知 552
关于对大户持仓及风险管理情况进行一次全面检查的通知 553
外汇期货业务管理试行办法 555
关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定 559
期货市场盲目发展若干意见请示的通知》的通知 560
关于贯彻《国务院办公厅转发国务院证券委员会关于坚决制止 560
关于印发《期货经营机构从业人员管理暂行办法》的通知 561
关于对海南证券交易中心违反国务院有关规定开展指数期货交 562
易进行批评的通报 562
关于要求期货经营机构上报材料的通知 563
关于及时向中国证券监督管理委员会报告期货市场重大情况的 566
通知 566
关于对鞍山东城国际期货经纪有限公司期货交易违法行为的 566
处罚决定 566
业务时间的请示》的复函 568
关于山东济南商品交易所不得进行标准化期货交易的通知 568
关于广东期监会《关于延长我省期货经纪公司注销境外期货 568
关于期货经纪公司注销境外期货业务有关问题的通知 569
关于进一步做好停止钢材、食糖、煤炭期货交易善后工作的 570
通知 570
关于要求全国性公司申请境外商品期货业务上报材料的通知 571
关于天津联合期货交易所等四家交易所搞好合并工作的通知 573
关于批准试点期货交易所的通知 573
关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知 574
关于对两起违犯期货交易规则案件的通报 576
关于颁发《期货经纪业务许可证》的通知 576
关于郑州亨通期货有限公司的批复 579
关于审核非期货经纪公司会员从事期货经纪业务的通知 579
关于下发期货经纪机构《风险说明书》等四个文件审核要点的 581
通知 581
关于苏州商品交易所不得推出新的月份的红小豆期货合约的 592
通知 592
期货统计月度报表制度指标说明 593
关于各期货交易所建立“市场禁止进入制度”的通知 594
关于停止苏州商品交易所红小豆期货合约（试运行）的通知 595
关于转发《国务院批转国务院证券委员会、中国证券监督管理委 596
员会关于进一步加强期货市场监管工作请示的通知》的通知 596
国务院批转国务院证券委员会，中国证券监督管理委员会关于 596
进一步加强期货市场监管工作请示的通知 596
关于进一步加强期货市场监管工作的请示 597
对天津联合期货交易所《关于调整天津红小豆期货合约部分条 599
款的申请报告》的批复 599
对海南中商期货交易所《关于送审〈章程〉和〈交易规则〉修正案 599
的报告》的批复 599
关于上海金属交易所期货合约的批复 600
阜康等六家期货经纪有限公司的批复 600
关于云南云生、云南商交、吉林江宇、湖北金良、贵州大地、广东 600
关于同意《北京商品交易所会员制改制方案》的批复 601
关于上海金属交易所章程和交易规则的批复 602
关于对操纵期货行为认定和处罚的规定的通知 602
关于变更《期货经纪业务许可证》有关事项的通知 603
关于对天津通联期货经纪有限公司违规行为的处罚决定 604
关于天津联合期货交易所《关于调整天津红小豆期货合约部分 604
条款的申请报告》的批复 604
关于广东联合期货交易所修改籼米、豆粕合约的批复 605
关于广东联合期货交易所修改交易规则的批复 605
关于成都联合期货交易所期货合约的批复 606
关于北京商品交易所章程和交易规则修正案的批复 607
关于调整电解铜和重熔用铝锭期货合约交易单位的通知 607
关于长春联合商品交易所并入北京商品交易所请示的批复 608
湖南、湖北两省严肃查处非法境外期货交易和外汇按金交易 608
关于规范期货交易所行情信息披露工作的通知 610
关于禁止金融机构进入期货市场的通知 611
关于取消河南通联商务有限公司从事期货经纪业务资格的决定 612
纪业务的决定 613
关于停止天津市金属材料总公司、天津物资集团总公司期货经 613
交易行为通报批评的决定 613
关于对天津联合期货交易所管理和稽查工作不力、存在不规范 613
关于期货客户资金管理问题的复函 614
关于进一步加强对期货经纪机构监管工作的通知 615
关于统一期货交易所开闭市时间的通知 628
关于期货交易所披露交易、交割有关信息的通知 628
关于加强期货交易实物交割环节管理的通知 629
关于海南中商期货交易所修改可可期货合约的批复 630
关于厦门市象屿保税区开展商品期货业务请示的复函 630
活动 631
中国证监会发言人重申坚决打击非法外汇期货和外汇按金交易 631
第三编 金融案例选编 635
一、方某诉惠来县保险公司简易人身保险金纠纷案 635
二、周某诉徐水县工商银行挂失存款被冒领赔偿损失案 637
三、何某与中保集团深泽县支公司财产保险合同纠纷案 638
四、银行票据结算合同纠纷案 641
五、借款合同纠纷案 648
六、中国银行珠江分行诉香港传统投资有限公司等担保合同 650
纠纷案 650
七、香港百粤金融财务有限公司诉香港红荔美食有限公司贷款纠纷案 654