导读 您需要了解的金融投资话题入门篇1 淘金还是“逃”金：为什么要了解金融金融是干什么的 2
金融为什么特别 5
三大参与者：政府、公司、个人 6
金融中介 7
金融工具和市场的类别 9
钱往高处走，水往低处流：钱的流向 12
炒炒炒：赌场、金融市场和实业 14
本书能帮你什么，帮不了什么 15
关于如何赚钱这个话题 17
谈论大数 17
本书的结构 17
2 金融的几个基本概念 20
钱的功用 20
回报，钱的时间价值 21
风险 23
风险调整后的回报 25
撬动地球的注意事项：杠杆 26
预期和套利 28
投资和投机，对冲和风险控制 30
资产负债表 31
3 金融三大元素：市场、工具和中介引言 35
金融市场的种类：货币市场和资本市场 36
金融市场的功用 37
金融市场的发展趋势 38
金融市场的特殊性 40
主要的金融工具：债券和股票 41
证券和证券化 44
什么是衍生工具 46
衍生工具的品种 47
保证金 49
交割 49
衍生工具的风险 49
衍生工具的使用者 50
衍生工具的发展 51
衍生工具的丑闻以及对它的监管 51
了解衍生工具最重要的是了解什么 52
金融工程 53
中介种类、存在的原因和它们的规模 53
市场和工具篇 58
4 债券、利率、货币市场和债券市场引言 58
利息和利率 59
利率的种类 59
政策利率 60
信用风险 60
到期日 61
债券种类 62
债券价格和利率的关系 62
利率的重要性 63
利率时间结构 64
利率的确定 67
债券风险 68
评级公司 69
短期债券工具和货币市场 71
政府债券 75
公司债券 75
垃圾债券 77
国际债券 78
按揭贷款、二手按揭市场和按揭抵押债券 79
债券发行和交易 80
债券或者利率的衍生工具 81
债券交易 82
债券指数 83
利率预测和债券分析师 83
债市如何赚钱 84
5 股票市场 87
引言 87
股票种类 87
股票在谁的手里 88
初级市场和二级市场 89
首发上市 89
公司包装上市的过程 90
认购首发上市的股票 91
股票指数 92
股票衍生工具 92
股票交易所 93
股票交易方法 95
股票回购 98
股票估值 98
影响股价的因素 100
买卖股票常用的关键比率 102
股票风险 104
股东和公司经理人的利益冲突 104
股评和分析师 105
股市如何赚钱 106
6 外汇市场 110
引言 110
简史 111
外汇主要工具 112
汇率的种类 113
外汇为什么重要 113
外汇价格的确定 114
外汇预测 116
自由浮动汇率还是固定汇率 117
外汇交易 118
主要交易者 119
交割风险 120
外汇指数 120
公司外汇风险的管理 120
投资机构外汇风险的管理 121
中央银行外汇干预和外汇储备 121
贸易融资 122
汇市如何赚钱 122
7 其他市场 124
引言 124
金属 125
农产品市场 126
能源 127
其他 128
可转换债券 128
房地产 129
其他市场如何赚钱 130
中介篇 132
8 银行 132
引言 132
简史 132
银行种类 133
银行的资产包括对社会的借贷 135
商业银行的资产负债表 137
银行如何制造信贷 138
中央银行 140
商业银行的业务 143
商业银行的表外业务 144
商业银行面对的挑战 145
投资银行和证券公司 146
对投资银行的监管 149
投资银行和商业银行的关系 150
分业经营和混业经营 151
银行的发展趋势 152
商业银行的监管 152
商业银行如何赚钱 155
投资银行如何赚钱 156
中央银行如何赚钱 157
9 风险资产定价理论，基金和投资管理中介引言 159
鸡蛋和篮子：分散、分散、再分散 160
资产定价理论和实践 162
基金、基金公司和基金经理 163
机构投资人 164
投资活动的国际化 165
共同基金的种类 165
主动型基金赚钱吗 166
指数基金和交易所买卖基金 168
共同基金的监管 169
对冲基金 169
私募股权基金 171
创业基金 172
保险基金 172
养老基金 173
主权基金 175
基金如何赚钱 175
10 保险业 177
历史沿革和市场概况 177
再保险和伦敦的劳合社 178
寿险 179
财产险和意外险 180
保险公司的监管 181
保险产品的分销渠道 181
保险公司管理的手段 182
保险行业和金融行业 182
保险如何赚钱 183
11 监管也是一种中介 184
金融市场运作监管 184
内幕交易 185
市场操纵 186
防止内幕交易和市场操纵 187
对风险的回报不对称 188
金融创新与监管 188
金融体系的设计和改革 189
12 其他金融中介 191
引言 191
养老金 191
托管银行 193
财务公司 194
个人理财顾问 194
投资咨询公司 195
国际货币基金组织 195
世界银行 196
国际清算银行 196
应用篇 200
13 金融对于政府 200
引言 200
财政融资 200
货币政策 201
汇率政策 202
宏观调控 203
私有化，民营化 203
社会保险，养老金 204
社会资源合理分配 205
14 金融对于公司：公司财务 206
引言 206
公司的资本结构和资金成本 207
公司如何取得资金 208
红利和股票回购 208
兼并和购买 209
公司财务顾问 210
金融风险的管理、对冲 210
公司使用股份和期权改善激励机制 212
15 金融对于个人：投资与理财 213
引言 213
不炒股需不需要知道金融 214
金融无处不在 214
你需要多少养老金？如何设计长期投资计划 215
个人投资的几点总结 216
投资房地产 222
技术分析 222
短炒赚钱吗 223
金融业内人士如何理财 224
拾遗篇 228
16 风险管理 228
最近20年的发展，从经验到科学 228
市场风险的种类 229
风险评估的主要工具 230
风险管理的主要工具 231
信贷风险管理 231
风险管理的主要问题 232
风险管理的发展趋势 233
17 理论与实际挂钩 234
引言 234
金融理论最近50年的最大突破 235
有效市场理论 237
金融衍生工具定价理论 238
金融理论的失败之处和挑战 239
18 其他金融现象 241
引言 241
货币联盟和欧元 241
金融危机 242
金融中心 243
伊斯兰金融 244
19 金融界中的个人 246
和金融界人士打交道 246
银行里面都有些什么样的工作人员 247
性格、能力和学历 248
金融业的收入 249
20 2007～2008年的金融危机 251
引言 251
美国房屋市场泡沫和次贷按揭贷款 251
次贷按揭的特别之处 252
次贷获取AAA的信用评级 253
问题扩散 254
清点损失 256
各国政府的对策 256
截至目前的教训 257
谁是罪魁祸首 258
21 展望未来 260
养老金 260
人民币 261
互联网 261
衍生工具 262
风险管理 263
交易所 263
其他金融趋势 264
预测今后20年中国金融业的变化 267
中英对照名词解释及索引 269
英中名词对照 312
参考文献 323