Core Principles for Effective Banking Supervision(The Basel Core Principles) 3
Foreword to the review 3
The core principles 5
Preconditions for effective banking supervision 11
有效银行监管核心原则（巴塞尔核心原则） 17
修订说明 17
核心原则 18
有效银行监管的先决条件 22
Core Principles Methodology 27
Introduction 27
Use of the methodology 28
Assessment of compliance 29
Practical considerations in conducting an assessment 32
Treatment of Basel Ⅰ and Basel Ⅱ in the core principles 34
Criteria for assessing compliance with the core principles 35
Principle 1:Objectives,independence,powers,transparency and cooperation 35
Principle 2:Permissible activities 40
Principle 3:Licensing criteria 41
Principle 4:Transfer of significant ownership 43
Principle 5:Major acquisitions 44
Principle 6:Capital adequacy 45
Principle 7:Risk management process 47
Principle 8:Credit risk 50
Principle 9:Problem assets,provisions and reserves 52
Principle 10:Large exposure limits 54
Principle 11:Exposures to related parties 55
Principle 12:Country and transfer risks 57
Principle 13:Market risk 58
Principle 14:Liquidity risk 59
Principle 15:Operational risk 61
Principle 16:Interest rate risk in the banking book 63
Principle 17:Internal control and audit 64
Principle 18:Abuse of financial services 67
Principle 19:Supervisory approach 70
Principle 20:Supervisory techniques 71
Principle 21:Supervisory reporting 73
Principle 22:Accounting and disclosure 75
Principle 23:Corrective and remedial powers of supervisors 77
Principle 24:Consolidated supervision 79
Principle 25:Home-host relationships 82
ANNEX：Structure and methodology for assessment reports prepared by the International Monetary Fund and the World Bank 85
核心原则评估方法 97
导言 97
评估方法的使用 97
如何进行评估 98
评估中需要考虑的问题 100
核心原则与《资本协议》和《新资本协议》的关系 101
核心原则评估标准 102
原则1：目标、独立性、权力、透明度和合作 102
原则2：许可的业务范围 106
原则3：发照标准 106
原则4：大笔所有权转让 108
原则5：重大收购 108
原则6：资本充足率 109
原则7：风险管理程序 110
原则8：信用风险 112
原则9：有问题资产、准备和储备 113
原则10：大额风险暴露限额 115
原则11：对关联方的风险暴露 116
原则12：国家风险和转移风险 117
原则13：市场风险 117
原则14：流动性风险 118
原则15：操作风险 119
原则16：银行账户利率风险 121
原则17：内部控制和审计 122
原则18：防止利用金融服务从事犯罪活动 123
原则19：监管方式 126
原则20：监管技术 126
原则21：监管报告 128
原则22：会计处理和披露 129
原则23：监管当局的纠正和整改权力 131
原则24：并表监管 132
原则25：母国和东道国的关系 134
附录：国际货币基金组织和世界银行评估报告的结构和撰写方法 136