中国银行业概况 1
第1课 中国银行业 1
阅读材料：中国的银行体制 3
第2课 银行业的重大改革进程 5
阅读材料：外资银行在中国 7
第3课 国有政策性银行 9
阅读材料：三家国有政策性银行 12
第4课 中国银行——北京2008奥运会的合作伙伴 14
阅读材料：奥林匹克市场 难得表现机会 15
第一篇 对私银行业务 17
第5课 银行与客户 17
阅读材料：银行与客户的关系 19
第6课 银行账户的设立与使用 21
阅读材料：开立银行账户的必要性 23
第7课 客户名称、地址等的变更 25
阅读材料：关于注册名称、地址等变更的通知 26
第8课 本票 28
阅读材料：有关本票的部分条文 29
第9课 支票 31
阅读材料：中国银行总行营业部空白支票 33
第10课 存款（1） 34
阅读材料：北京银行“心喜”个人理财 36
第11课 存款（2） 37
阅读材料：中国建设银行个人电子汇款——“速汇通” 40
第12课 取款 41
阅读材料：中国民生银行贵宾服务 43
第13课 银行转账 44
阅读材料：中国银行“银证转账” 46
第14课 各种货币的兑换 47
阅读材料：国际收支与外汇 49
第15课 汇款 50
阅读材料：招商银行金葵花卡 52
第16课 汇票的签发与支付 53
阅读材料：汇票 55
第17课 支票的签发与支付 56
阅读材料：货币 58
第18课 国际信用卡 59
阅读材料：信用卡的持卡人与发卡人 62
第19课 奥林匹克信用卡 63
阅读材料：各种银行卡 65
第20课 银行卡 67
阅读材料：浦东发展银行“四方钱” 69
第21课 信用卡的挂失 70
阅读材料：旅行支票挂失报告 72
第22课 旅行支票 73
阅读材料：旅行支票 75
第23课 旅行信用证 76
阅读材料：旅行信用证 78
第24课 安全保管箱 80
阅读材料：安全保管箱 81
第25课 汽车抵押贷款 83
阅读材料：抵押 85
第26课 住房按揭贷款 86
阅读材料：兴业银行的“质押快”融资 88
第二篇 对公银行业务 91
第27课 公司客户资讯 91
阅读材料：关于A公司的资信报告 92
第28课 开立公司账户 94
阅读材料：交通银行在香港上市 95
第29课 账户的使用 96
阅读材料：中国银行“银券通” 98
第30课 票据的结算与收费 99
阅读材料： 100
对账回单 102
第31课 公司存款 103
阅读材料：银行同业拆借与存款准备 103
第32课 公司取款 104
阅读材料：中国工商银行的“全球快汇”是什么？ 105
第33课 转账 107
阅读材料：中国农业银行国信“银券通”理财 108
第34课 同业票据的结算 109
阅读材料：托收票据退票 110
第35课 票据的三性：可流通性、可转让性、可让与性 112
阅读材料： 114
流通票据 115
第36课 公司汇款 117
阅读材料：公司之间汇款 117
第37课 汇款的当事人及各自的责任 118
阅读材料：汇款 121
第38课 商业汇票 122
阅读材料：商业票据 124
第39课 公司支票 126
阅读材料：支票的使用 128
第40课 商业发票的功能和内容 129
阅读材料： 商业发票 132
第41课 公司名称、地址、注册资本的变更 133
阅读材料：中华人民共和国公司法第一百八十八条 135
第42课 关闭和移动账户 136
阅读材料：把资金准确划拨到位 137
第43课 投诉的受理 138
阅读材料：正确答复客户的投诉 139
第三篇 贸易融资 142
第44课 固定资产贷款 142
阅读材料：不良贷款监管 143
第45课 营运资金贷款 145
阅读材料：营运资金融通 147
第46课 本币贷款 149
阅读材料：人民币贷款 150
第47课 外币贷款 152
阅读材料：借款保函格式 154
第48课 商业票据贴现 156
阅读材料：贴现与再贴现 158
第49课 项目贷款 159
阅读材料：项目融资 161
第50课 贷款和透支 163
阅读材料：对外贸易支付 164
第51课 信用证项下的融资与授信 166
阅读材料：信用证的主要种类 169
第52课 打包放款 170
阅读材料：什么是打包放款？ 172
第53课 贴现 173
阅读材料：中国的贴现业 176
第54课 保理 177
阅读材料：什么叫保理？ 179
第55课 保理业务的范围 180
阅读材料：保理 183
第56课 包买票据业务 184
阅读材料：什么叫包买票据？ 186
第57课 包买票据业务的特点 187
阅读材料：包买票据业务 190
第58课 出口押汇 192
阅读材料：流通票据 194
第59课 审单的基本原则 195
阅读材料：关于“不洁提单” 198
第60课 审核提单的要点 199
阅读材料：海运提单 201
第61课 跟单托收押汇 203
阅读材料：跟单托收 205
第62课 跟单托收的风险与防范 206
阅读材料：托收风险及其防范 209
第63课 卖方信贷 211
阅读材料：出口信贷 213
第64课 信用证 214
阅读材料：提单 216
第65课 信用证的分类 217
阅读材料：什么是信用证？ 221
第66课 信用证的当事人及各自的权利和义务 222
阅读材料：买方、卖方和银行 225
第67课 进口开证额度 227
阅读材料：开证授信额度 229
第68课 进口跟单押汇 230
阅读材料：议付申请书 232
第69课 单据的不符点及拒付的处理 233
阅读材料：信用证项下的拒付退单 236
第70课 买方信贷 237
阅读材料：买方信贷 239
第71课 保函 240
阅读材料：履约保函样本 243
第72课 保函的种类 244
阅读材料：见索即付保函统一规则（国际商会第458号出版物，1992年） 247
第73课 保函的当事人及其权利和义务 248
阅读材料：中华人民共和国担保法 251
第74课 保函业务的办理程序 253
阅读材料：中华人民共和国担保法 256
第75课 保函的开立形式与基本内容 257
阅读材料：保函 260
第76课 备用信用证 261
阅读材料：备用信用证格式 264
第77课 世界银行贷款及其支付 265
阅读材料：世界银行 268
第78课 亚洲开发银行贷款及其支付 269
阅读材料：亚洲开发银行 272
第79课 国际惯例的产生与适用 273
阅读材料：《跟单信用证统一惯例》（1993年修订本） 276
第80课 保险种类（1） 278
阅读材料：国际运输保险 280
第81课 保险种类（2） 281
阅读材料：预约保险 283
第82课 保险单据（1） 285
阅读材料：保险单据应审核什么？ 286
第83课 保险单据（2） 288
阅读材料：关于财产保险的部分规定 290
第84课 审核保险单的要点 291
阅读材料：中国出口信用保险公司 294
第四篇 客户理财 296
第85课 现金管理 296
阅读材料：现金管理账户 298
第86课 外汇风险对冲 300
阅读材料：什么叫对冲？ 302
第87课 择期远期交易合同 303
阅读材料：择期外汇合同 305
第88课 利率掉期 306
阅读材料：利率掉期 308
第89课 套利套汇 309
阅读材料：什么叫结构性套利？ 311
第90课 货币掉期 312
阅读材料：掉期的部分指引 314
第91课 结汇售汇业务 315
阅读材料：关于外汇的特别规定 317
第92课 开放基金服务 319
阅读材料：开放基金销售代理 320
第五篇 代理业务 323
第93课 国债的承销 323
阅读材料：中国的国债 325
第94课 保险代理 327
阅读材料：中国的寿险 328
第95课 代收各项费用 330
阅读材料：华夏银行的华夏卡 332
第96课 租赁业务 334
阅读材料：什么叫租赁？ 335
第97课 投资银行业务 337
阅读材料：中国的投资银行业 339
第六篇 电子银行 341
第98课 电话银行 341
阅读材料：光大银证通—全国手机炒股 343
第99课 自助银行 344
阅读材料：中信银行—“四免谈”赴美签证申请材料代转业务 347
第100课 网上银行 348
阅读材料：什么叫网上银行？ 350
附录 352
附录1：中华人民共和国中国人民银行法 352
Law of the People's Republic of China on the People's Bank of China 358
附录2：中华人民共和国商业银行法 368
Law of the People's Republic of China on Commercial Banks 382
附录3：中华人民共和国外资银行管理条例 405
Regulation of the People's Republic of China on the Administration of Foreign-funded Banks 417
References 参考书目 440