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中国银行业概况 1

第1课　中国银行业 1

阅读材料：中国的银行体制 3

第2课　银行业的重大改革进程 5

阅读材料：外资银行在中国 7

第3课　国有政策性银行 9

阅读材料：三家国有政策性银行 12

第4课　中国银行——北京2008奥运会的合作伙伴 14

阅读材料：奥林匹克市场　难得表现机会 15

第一篇　对私银行业务 17

第5课　银行与客户 17

阅读材料：银行与客户的关系 19

第6课　银行账户的设立与使用 21

阅读材料：开立银行账户的必要性 23

第7课　客户名称、地址等的变更 25

阅读材料：关于注册名称、地址等变更的通知 26

第8课　本票 28

阅读材料：有关本票的部分条文 29

第9课　支票 31

阅读材料：中国银行总行营业部空白支票 33

第10课　存款（1） 34

阅读材料：北京银行“心喜”个人理财 36

第11课　存款（2） 37

阅读材料：中国建设银行个人电子汇款——“速汇通” 40

第12课　取款 41

阅读材料：中国民生银行贵宾服务 43

第13课　银行转账 44

阅读材料：中国银行“银证转账” 46

第14课　各种货币的兑换 47

阅读材料：国际收支与外汇 49

第15课　汇款 50

阅读材料：招商银行金葵花卡 52

第16课　汇票的签发与支付 53

阅读材料：汇票 55

第17课　支票的签发与支付 56

阅读材料：货币 58

第18课　国际信用卡 59

阅读材料：信用卡的持卡人与发卡人 62

第19课　奥林匹克信用卡 63

阅读材料：各种银行卡 65

第20课　银行卡 67

阅读材料：浦东发展银行“四方钱” 69

第21课　信用卡的挂失 70

阅读材料：旅行支票挂失报告 72

第22课　旅行支票 73

阅读材料：旅行支票 75

第23课　旅行信用证 76

阅读材料：旅行信用证 78

第24课　安全保管箱 80

阅读材料：安全保管箱 81

第25课　汽车抵押贷款 83

阅读材料：抵押 85

第26课　住房按揭贷款 86

阅读材料：兴业银行的“质押快”融资 88

第二篇　对公银行业务 91

第27课　公司客户资讯 91

阅读材料：关于A公司的资信报告 92

第28课　开立公司账户 94

阅读材料：交通银行在香港上市 95

第29课　账户的使用 96

阅读材料：中国银行“银券通” 98

第30课　票据的结算与收费 99

阅读材料： 100

对账回单 102

第31课　公司存款 103

阅读材料：银行同业拆借与存款准备 103

第32课　公司取款 104

阅读材料：中国工商银行的“全球快汇”是什么？ 105

第33课　转账 107

阅读材料：中国农业银行国信“银券通”理财 108

第34课　同业票据的结算 109

阅读材料：托收票据退票 110

第35课　票据的三性：可流通性、可转让性、可让与性 112

阅读材料： 114

流通票据 115

第36课　公司汇款 117

阅读材料：公司之间汇款 117

第37课　汇款的当事人及各自的责任 118

阅读材料：汇款 121

第38课　商业汇票 122

阅读材料：商业票据 124

第39课　公司支票 126

阅读材料：支票的使用 128

第40课　商业发票的功能和内容 129

阅读材料： 商业发票 132

第41课　公司名称、地址、注册资本的变更 133

阅读材料：中华人民共和国公司法第一百八十八条 135

第42课　关闭和移动账户 136

阅读材料：把资金准确划拨到位 137

第43课　投诉的受理 138

阅读材料：正确答复客户的投诉 139

第三篇　贸易融资 142

第44课　固定资产贷款 142

阅读材料：不良贷款监管 143

第45课　营运资金贷款 145

阅读材料：营运资金融通 147

第46课　本币贷款 149

阅读材料：人民币贷款 150

第47课　外币贷款 152

阅读材料：借款保函格式 154

第48课　商业票据贴现 156

阅读材料：贴现与再贴现 158

第49课　项目贷款 159

阅读材料：项目融资 161

第50课　贷款和透支 163

阅读材料：对外贸易支付 164

第51课　信用证项下的融资与授信 166

阅读材料：信用证的主要种类 169

第52课　打包放款 170

阅读材料：什么是打包放款？ 172

第53课　贴现 173

阅读材料：中国的贴现业 176

第54课　保理 177

阅读材料：什么叫保理？ 179

第55课　保理业务的范围 180

阅读材料：保理 183

第56课　包买票据业务 184

阅读材料：什么叫包买票据？ 186

第57课　包买票据业务的特点 187

阅读材料：包买票据业务 190

第58课　出口押汇 192

阅读材料：流通票据 194

第59课　审单的基本原则 195

阅读材料：关于“不洁提单” 198

第60课　审核提单的要点 199

阅读材料：海运提单 201

第61课　跟单托收押汇 203

阅读材料：跟单托收 205

第62课　跟单托收的风险与防范 206

阅读材料：托收风险及其防范 209

第63课　卖方信贷 211

阅读材料：出口信贷 213

第64课　信用证 214

阅读材料：提单 216

第65课　信用证的分类 217

阅读材料：什么是信用证？ 221

第66课　信用证的当事人及各自的权利和义务 222

阅读材料：买方、卖方和银行 225

第67课　进口开证额度 227

阅读材料：开证授信额度 229

第68课　进口跟单押汇 230

阅读材料：议付申请书 232

第69课　单据的不符点及拒付的处理 233

阅读材料：信用证项下的拒付退单 236

第70课　买方信贷 237

阅读材料：买方信贷 239

第71课　保函 240

阅读材料：履约保函样本 243

第72课　保函的种类 244

阅读材料：见索即付保函统一规则（国际商会第458号出版物，1992年） 247

第73课　保函的当事人及其权利和义务 248

阅读材料：中华人民共和国担保法 251

第74课　保函业务的办理程序 253

阅读材料：中华人民共和国担保法 256

第75课　保函的开立形式与基本内容 257

阅读材料：保函 260

第76课　备用信用证 261

阅读材料：备用信用证格式 264

第77课　世界银行贷款及其支付 265

阅读材料：世界银行 268

第78课　亚洲开发银行贷款及其支付 269

阅读材料：亚洲开发银行 272

第79课　国际惯例的产生与适用 273

阅读材料：《跟单信用证统一惯例》（1993年修订本） 276

第80课　保险种类（1） 278

阅读材料：国际运输保险 280

第81课　保险种类（2） 281

阅读材料：预约保险 283

第82课　保险单据（1） 285

阅读材料：保险单据应审核什么？ 286

第83课　保险单据（2） 288

阅读材料：关于财产保险的部分规定 290

第84课　审核保险单的要点 291

阅读材料：中国出口信用保险公司 294

第四篇　客户理财 296

第85课　现金管理 296

阅读材料：现金管理账户 298

第86课　外汇风险对冲 300

阅读材料：什么叫对冲？ 302

第87课　择期远期交易合同 303

阅读材料：择期外汇合同 305

第88课　利率掉期 306

阅读材料：利率掉期 308

第89课　套利套汇 309

阅读材料：什么叫结构性套利？ 311

第90课　货币掉期 312

阅读材料：掉期的部分指引 314

第91课　结汇售汇业务 315

阅读材料：关于外汇的特别规定 317

第92课　开放基金服务 319

阅读材料：开放基金销售代理 320

第五篇　代理业务 323

第93课 国债的承销 323

阅读材料：中国的国债 325

第94课　保险代理 327

阅读材料：中国的寿险 328

第95课　代收各项费用 330

阅读材料：华夏银行的华夏卡 332

第96课　租赁业务 334

阅读材料：什么叫租赁？ 335

第97课　投资银行业务 337

阅读材料：中国的投资银行业 339

第六篇　电子银行 341

第98课　电话银行 341

阅读材料：光大银证通—全国手机炒股 343

第99课　自助银行 344

阅读材料：中信银行—“四免谈”赴美签证申请材料代转业务 347

第100课　网上银行 348

阅读材料：什么叫网上银行？ 350

附录 352

附录1：中华人民共和国中国人民银行法 352

Law of the People's Republic of China on the People's Bank of China 358

附录2：中华人民共和国商业银行法 368

Law of the People's Republic of China on Commercial Banks 382

附录3：中华人民共和国外资银行管理条例 405

Regulation of the People's Republic of China on the Administration of Foreign-funded Banks 417

References　参考书目 440