个案1 吕先生家庭的例子 2
第1节 客户需求与客户属性分析 3
第2节 个人财务报表与预算编制 19
第3节 理财规划建议书的拟定 26
第1节 计算个人寿险需求 47
个案2 需求法 47
个案3 资金自留法 50
第2节 保险需求与保单规划 52
个案4 寿险保单的整体规划 52
第3节 根据不同需求规划保单 56
个案5 单身女贵族的保单规划 56
个案6 迎接新生儿的保单规划 58
个案7 兼顾退休金与子女教育金的保单规划 62
个案8 一夜暴富者的保单规划 69
第4节 投资型保单 73
个案9 创世纪变额万能寿险 77
个案10 美丽人生递延年金 85
第1节 投资规划与投资组合管理 92
个案11 35岁的生意人老郭的理财投资规划 92
个案12 老郭意外得子后重新配置投资资产 97
第2节 投资组合管理 99
个案13 年轻夫妻的购屋计划与小孩的教育基金 99
第3节 各项投资工具的运用 104
个案14 按理财目标实现时间做资产配置方案 104
个案15 按需要的投资报酬率选择投资产品 108
个案16 按向日葵原则配置资产 113
个案17 利用指数股票型基金（ETF）做资产配置 115
第1节 退休需求分析 121
个案18 计算个人退休需求 121
个案19 决定年金保险的保障额度 122
个案20 单身男性的退休规划 126
个案21 单亲家庭的退休规划 128
个案22 双亲家庭的退休规划 131
第2节 退休金来源规划 135
个案23 退休金规划的解析 135
第1节 所得税规划 153
个案24 降低因持股产生的所得税负担 153
第2节 财产转移规划 155
个案25 降低赠与税负担 155
个案26 遗产规划 158
第3节 个人所得税、营利事业所得税与两税合一 167
个案27 许董事长的例子 167
第4节 继承、遗产赠与税与信托 171
个案28 王先生的例子 171
个案29 面对丈夫突然去世的妻子 174
第5节 各类税务规划 176
个案30 余小姐的例子 176
个案31 李姓夫妇的例子 179
个案32 黄姓夫妇的例子 182
个案33 杨先生的例子 187
个案34 叶姓夫妇的例子 191
个案35 王先生的例子 194
第1节 离婚 201
个案36 离婚时的财务规划 201
第2节 丧失劳动力 206
个案37 意外工伤导致瘫痪的小张 206
个案38 普通伤病导致残疾的老王 208
第3节 临终疾病 210
个案39 临终时的遗产规划 210
第4节 非传统性的家庭 211
个案40 同居家庭 212
第5节 转换工作与失业 213
个案41 失业时的财务规划 213
第6节 特殊需求依赖人口 218
个案42 家人罹病时的财务规划 218
第7节 彩票中奖及意外之财 219
第8节 整笔退休金分配 220
个案43 退休金之完全规划 220
第9节 保险理赔金 222
个案44 完善的保险计划 222
第10节 退休金的整体分配 225
个案45 如何妥善运用退休金 225
个案46 换屋、延后退休？还是不换屋、提前退休？ 230
个案47 空巢期的多目标规划 234
个案48 即将优退者的退休规划 237
个案49 即将退休者的二次就业与退休金运用规划——试算表篇 240
个案50 刚要成家者的全方位理财规划 244
个案51 丁克（DINK）族的理财规划 247
个案52 中小企业主的理财规划报告书 251
个案53 已退休者投资与生活费的安排 256
个案54 单身女郎买屋好还是退休好？ 257
个案55 单身女郎退休篇 260
个案56 如何兼顾子女教育金与退休金 262
个案57 负债管理的案例与注意事项 264
个案58 高资产族群的理财案例 271
个案59 不考虑货币时间价值下的个人理财规划 272
个案60 现值法下的社会新鲜人理财规划 276
个案61 成家立业的理财规划——现值法 282
个案62 加入保险以后的理财规划 288
个案63 创业资金筹措案例 291
个案64 夹心族幸福理财Step by Step 293
个案65 小家庭的理财规划 301
个案66 核心与周边配置模拟案例 304
个案67 投资失利后调整原有投资计划 308
个案68 核心—周边组合与定期调整策略的综合运用实例 311