全方位理财案例PDF电子书下载

个案1 吕先生家庭的例子 2

第1节 客户需求与客户属性分析 3

第2节 个人财务报表与预算编制 19

第3节 理财规划建议书的拟定 26

第1节 计算个人寿险需求 47

个案2 需求法 47

个案3 资金自留法 50

第2节 保险需求与保单规划 52

个案4 寿险保单的整体规划 52

第3节 根据不同需求规划保单 56

个案5 单身女贵族的保单规划 56

个案6 迎接新生儿的保单规划 58

个案7 兼顾退休金与子女教育金的保单规划 62

个案8 一夜暴富者的保单规划 69

第4节 投资型保单 73

个案9 创世纪变额万能寿险 77

个案10 美丽人生递延年金 85

第1节 投资规划与投资组合管理 92

个案11 35岁的生意人老郭的理财投资规划 92

个案12 老郭意外得子后重新配置投资资产 97

第2节 投资组合管理 99

个案13 年轻夫妻的购屋计划与小孩的教育基金 99

第3节 各项投资工具的运用 104

个案14 按理财目标实现时间做资产配置方案 104

个案15 按需要的投资报酬率选择投资产品 108

个案16 按向日葵原则配置资产 113

个案17 利用指数股票型基金（ETF）做资产配置 115

第1节 退休需求分析 121

个案18 计算个人退休需求 121

个案19 决定年金保险的保障额度 122

个案20 单身男性的退休规划 126

个案21 单亲家庭的退休规划 128

个案22 双亲家庭的退休规划 131

第2节 退休金来源规划 135

个案23 退休金规划的解析 135

第1节 所得税规划 153

个案24 降低因持股产生的所得税负担 153

第2节 财产转移规划 155

个案25 降低赠与税负担 155

个案26 遗产规划 158

第3节 个人所得税、营利事业所得税与两税合一 167

个案27 许董事长的例子 167

第4节 继承、遗产赠与税与信托 171

个案28 王先生的例子 171

个案29 面对丈夫突然去世的妻子 174

第5节 各类税务规划 176

个案30 余小姐的例子 176

个案31 李姓夫妇的例子 179

个案32 黄姓夫妇的例子 182

个案33 杨先生的例子 187

个案34 叶姓夫妇的例子 191

个案35 王先生的例子 194

第1节 离婚 201

个案36 离婚时的财务规划 201

第2节 丧失劳动力 206

个案37 意外工伤导致瘫痪的小张 206

个案38 普通伤病导致残疾的老王 208

第3节 临终疾病 210

个案39 临终时的遗产规划 210

第4节 非传统性的家庭 211

个案40 同居家庭 212

第5节 转换工作与失业 213

个案41 失业时的财务规划 213

第6节 特殊需求依赖人口 218

个案42 家人罹病时的财务规划 218

第7节 彩票中奖及意外之财 219

第8节 整笔退休金分配 220

个案43 退休金之完全规划 220

第9节 保险理赔金 222

个案44 完善的保险计划 222

第10节 退休金的整体分配 225

个案45 如何妥善运用退休金 225

个案46 换屋、延后退休？还是不换屋、提前退休？ 230

个案47 空巢期的多目标规划 234

个案48 即将优退者的退休规划 237

个案49 即将退休者的二次就业与退休金运用规划——试算表篇 240

个案50 刚要成家者的全方位理财规划 244

个案51 丁克（DINK）族的理财规划 247

个案52 中小企业主的理财规划报告书 251

个案53 已退休者投资与生活费的安排 256

个案54 单身女郎买屋好还是退休好？ 257

个案55 单身女郎退休篇 260

个案56 如何兼顾子女教育金与退休金 262

个案57 负债管理的案例与注意事项 264

个案58 高资产族群的理财案例 271

个案59 不考虑货币时间价值下的个人理财规划 272

个案60 现值法下的社会新鲜人理财规划 276

个案61 成家立业的理财规划——现值法 282

个案62 加入保险以后的理财规划 288

个案63 创业资金筹措案例 291

个案64 夹心族幸福理财Step by Step 293

个案65 小家庭的理财规划 301

个案66 核心与周边配置模拟案例 304

个案67 投资失利后调整原有投资计划 308

个案68 核心—周边组合与定期调整策略的综合运用实例 311