第一章 建立客户关系 1
第一节 与客户会谈和沟通 1
第一单元 会谈前的准备 1
第二单元 与客户会谈 5
第二节 确定客户关系 11
第一单元 签订理财规划服务合同 11
第二单元 理财规划服务合同的形式和内容 13
第二章 收集客户信息 22
第一节 信息的分类 22
第二节 客户个人信息的收集与整理 25
第一单元 个人信息的收集方法 25
第二单元 客户个人客观信息的归纳和整理 29
第三节 客户判断性信息及其收集 41
第一单元 判断性信息的收集途径 41
第二单元 客户心理和性格特征分析 45
第三单元 客户判断性信息的归纳和和整理 54
第三章 财务分析和评价 58
第一节 编制客户财务报表 58
第二节 分析客户财务状况 63
第一单元 资产负债分析 63
第二单元 客户财务状况的比率分析 67
第三节 宏观经济分析与客户财务状况预测 72
第一单元 宏观经济形势分析与预测 72
第二单元 预测客户财务发展趋势 78
第四章 制订理财方案 81
第一节 确定客户理财目标 81
第一单元 理财目标的内容和分类 81
第二单元 理财目标的确定 86
第二节 理财方案的形成 88
第一单元 理财方案的制订原则和主要内容 88
第二单元 理财方案的基本构成 93
第三节 理财方案的确定 98
第五章 实施理财方案 102
第一节 理财方案实施前的准备 102
第二节 理财方案实施过程 106
第三节 理财方案实施中的争端处理 111
第六章 高级理财规划师的特别要求 114
第一节 宣传 114
第一单元 理财服务宣传、推广的方式 114
第二单元 推介理财服务时应注意的问题 120
第二节 指导 123
第一单元 指导理财方案的制订 123
第二单元 指导理财方案的执行 126
第三节 培训 128
第一单元 培训理财规划师 128
第二单元 对客户进行培训 133
第四节 理财创新 137
第一单元 理财创新概要 137
第二单元 理财业务与规范创新 141
附录 145
主要参考书目 153