第一章 现金规划 1
第一节 分析客户现金需求 1
第二节 制定现金规划方案 6
第二章 消费支出规划 40
第一节 制定住房消费方案 43
第二节 制定汽车消费方案 93
第三节 制定消费信贷方案 104
第三章 教育规划 109
第一节 客户教育需求分析 109
第二节 制定客户教育规划方案 119
第四章 风险管理和保险规划 155
第一节 收集客户信息 155
第二节 提供咨询服务 159
第一单元 保险基础知识 159
第二单元 保险的基本原则 183
第三单元 保险合同 196
第四单元 人身保险产品介绍 218
第五单元 财产保险产品介绍 263
第六单元 《保险法》相关条款解释 272
第五章 投资规划 340
第一节 投资规划概述 340
第二节 收集客户信息 351
第三节 提供咨询服务 363
第一单元 股票 364
第二单元 固定收益证券 388
第三单元 共同基金 403
第四单元 投资型信托 429
第五单元 外汇 454
第六单元 银行理财产品 469
第七单元 券商集合资产管理计划 471
第八单元 QDII产品 476
第九单元 金融衍生品 485
第十单元 黄金 514
第六章 退休养老规划 528
第一节 收集客户信息 528
第二节 提供咨询服务 535
第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性 535
第二单元 社会养老保险的基本知识 539
第三单元 企业年金的基本知识 549
第四单元 商业养老保险的基本知识 565
第五单元 退休养老的其他工具 570
第七章 财产分配与传承规划 586
第一节 收集客户信息 587
第二节 提供咨询服务 602
第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析 602
第二单元 界定客户财产权属 609
第三单元 财产分配规划咨询 631
第四单元 财产传承规划咨询服务 670
主要参考资料 702