助理理财规划师专业能力 2008年版PDF电子书下载

第一章 现金规划 1

第一节 分析客户现金需求 1

第二节 制定现金规划方案 6

第二章 消费支出规划 40

第一节 制定住房消费方案 43

第二节 制定汽车消费方案 93

第三节 制定消费信贷方案 104

第三章 教育规划 109

第一节 客户教育需求分析 109

第二节 制定客户教育规划方案 119

第四章 风险管理和保险规划 155

第一节 收集客户信息 155

第二节 提供咨询服务 159

第一单元 保险基础知识 159

第二单元 保险的基本原则 183

第三单元 保险合同 196

第四单元 人身保险产品介绍 218

第五单元 财产保险产品介绍 263

第六单元 《保险法》相关条款解释 272

第五章 投资规划 340

第一节 投资规划概述 340

第二节 收集客户信息 351

第三节 提供咨询服务 363

第一单元 股票 364

第二单元 固定收益证券 388

第三单元 共同基金 403

第四单元 投资型信托 429

第五单元 外汇 454

第六单元 银行理财产品 469

第七单元 券商集合资产管理计划 471

第八单元 QDII产品 476

第九单元 金融衍生品 485

第十单元 黄金 514

第六章 退休养老规划 528

第一节 收集客户信息 528

第二节 提供咨询服务 535

第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性 535

第二单元 社会养老保险的基本知识 539

第三单元 企业年金的基本知识 549

第四单元 商业养老保险的基本知识 565

第五单元 退休养老的其他工具 570

第七章 财产分配与传承规划 586

第一节 收集客户信息 587

第二节 提供咨询服务 602

第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析 602

第二单元 界定客户财产权属 609

第三单元 财产分配规划咨询 631

第四单元 财产传承规划咨询服务 670

主要参考资料 702