第一章 金融理财师知识技能要求 1
第一节 金融理财师的职能 1
一、金融理财师的职能 1
二、金融理财师的工作内容 1
第二节 金融理财师资格的获得 2
一、西方国家金融理财师的从业要求 2
二、我国金融理财人员的从业特点 3
三、金融理财师的职业化管理与资格考试 4
第三节 金融理财师的知识结构 5
一、基础知识 5
二、专业知识 7
三、实务知识 11
第四节 金融理财师的基本技能 13
一、沟通交流能力 14
二、理财营销能力 16
三、分析判断能力 18
四、文字表达能力 22
五、方案推介能力 24
第二章 金融理财师道德规范 29
第一节 金融理财师的职业道德 29
一、职业道德概述 29
二、道德和职业道德的关系 32
第二节 金融理财师执业规范 33
一、正直诚信原则 33
二、客观性原则 33
三、胜任原则 33
四、公正原则 34
五、保密原则 34
六、专业原则 34
七、勤勉尽责原则 35
第三节 美国金融理财师道德规范与执业规范 35
一、美国金融理财师的从业标准 35
二、美国金融理财师道德标准的适用范围和构成 36
三、美国金融理财师职业道德标准的具体规定 37
第四节 日本和新加坡金融理财师职业道德标准 44
一、日本金融理财师的职业道德标准 44
二、新加坡金融理财师的职业道德标准 45
第三章 金融理财相关法律法规 47
第一节 金融理财师必须树立遵法、守法和依法执业的意识 47
一、金融理财师的守法意识 47
二、金融理财师的法律知识结构 48
第二节 金融理财业务的一般法规 49
一、我国金融分业制度和金融法规 49
二、金融理财和个人所得税法 50
三、金融理财和合同法 53
第三节 金融理财业务的专业法规 56
一、保护消费者利益的相关法规 56
二、保护个人信息（隐私）的相关法规 60
三、金融理财和其他中介服务的法规界限 66
第四章 金融理财业务的风险防范 69
第一节 风险防范在金融理财业务中的重要性 69
一、金融理财是高风险业务 69
二、风险防范是金融理财业务的生命线 69
三、提高金融理财师的风险意识 70
第二节 金融理财业务的风险防范 71
一、金融理财业务的主要风险 71
二、金融理财风险防范的特点 74
第三节 金融理财机构的风险控制和惩戒 75
一、金融理财机构的风险控制制度 75
二、金融理财机构的风险控制机制 76
三、对金融理财师的惩戒制度 78
四、建立行业规则，加强行业自律组织的监督作用 79
第五章 理财规划流程 81
第一节 收集客户资料 81
一、帮助客户回顾其财务状况 81
二、收集资料的方式 82
三、在收集资料中可能面临的挑战 82
第二节 帮助客户设定理财目标 83
一、理财目标与价值观 83
二、理财目标的内容 84
三、制定理财目标的准则 85
第三节 家庭财务报表分析 87
一、资产负债表分析 87
二、现金流量表分析 91
三、财务比例分析 97
第四节 制定理财策划书 101
一、制定全面的理财规划需要考虑的方面 101
二、分析与评估客户资料以决定其财务状况 104
三、制订并演示理财计划 104
第五节 监督理财规划的执行 109
一、推行理财计划 109
二、监察理财计划 109
第六节 理财策划中的客户营销 110
一、第一次面谈 111
二、第二次面谈 114
第六章 理财策划书的构成和制作 118
第一节 理财策划书 118
一、理财策划书的内涵 118
二、理财策划书的作用 118
三、制作理财策划书的依据 119
四、理财策划书的构成 121
第二节 理财策划书的撰写 122
一、理财策划书的参考格式 122
二、理财服务调查问卷 123
第三节 理财策划书案例——单项理财规划 130
一、未生育家庭理财案例 131
二、有婴幼儿家庭理财案例 135
三、有青少年家庭理财案例 140
第四节 理财策划书案例——综合理财规划 145
一、您的财务现状 146
二、理财目标与假设条件 150
三、理财规划 152
四、理财方案的监控和调整 157
第七章 商业银行个人理财业务的组织和管理 159
第一节 商业银行个人理财业务概述 159
一、商业银行个人理财业务概况 159
二、商业银行个人理财业务的种类、定义和主要特征 160
三、商业银行个人理财业务的管理制度 161
第二节 商业银行个人理财业务的风险管理制度 163
一、商业银行个人理财业务的主要风险及其控制措施 163
二、商业银行个人理财顾问服务的风险管理 165
三、商业银行综合理财服务的风险管理 167
四、商业银行个人理财业务产品的风险管理 170
五、商业银行个人理财业务在风险管理上应注意的其他问题 171
第三节 银行理财业务的监督管理制度 171
一、商业银行理财业务的准入管理 171
二、商业银行理财业务从业人员资格管理 174
三、商业银行理财业务的日常监管 174
第八章 证券公司个人理财业务的组织和管理 178
第一节 证券公司个人理财业务的基本类型和相关法规 178
一、证券公司个人理财业务的基本类型 178
二、我国证券公司委托理财业务的发展历程 182
三、证券公司切入个人理财市场的优势所在 184
四、证券公司个人理财业务的相关法规 185
第二节 证券公司个人理财业务的风险防范 187
一、证券公司个人理财业务的主要风险源 187
二、相关的风险控制制度与规定 189
三、国外经验借鉴：美林的资产管理业务风险控制 194
第三节 证券公司个人理财业务的运作和管理模式 199
一、国内证券公司资产管理的业务模式及存在的问题 199
二、国外经验借鉴：摩根斯坦利资产管理的业务流程 200
三、资产管理业务的流程管理创新和个人理财产品创新 203
四、国内经纪人模式的现状及比较 206
五、美林的FC经纪人模式及其经验 210
第九章 基金公司个人理财业务的组织和管理 220
第一节 基金理财业的法律规范综述 220
一、基金业管理的基本法律 221
二、监管部门的相关规章 222
三、行业协会的行业规范 224
四、其他的法律法规 225
五、理财人员在提供基金理财服务时需注意的法律界定问题 226
第二节 基金理财业的风险防范 229
一、基金理财业务中的主要风险 229
二、基金公司的风险管理机制 230
三、理财人员在基金销售中应注意的风险 232
第三节 基金销售业务的运作和管理模式 233
一、基金销售业务的主要种类和范围 233
二、基金销售业务的主要组织方式 234
三、基金销售业务和其他业务的衔接关系 234
四、基金销售机构对销售人员的管理和考核制度 236
第十章 保险公司个人理财业务的组织和管理 240
第一节 保险理财业的法律规范 240
一、与保险理财相关的法律法规 240
二、相关法规的主要内容 241
三、保险理财在法规执行中需要注意的问题 245
第二节 保险销售的风险防范 247
一、保险销售的主要风险 247 二、保险销售风险的控制原则与制度 249
三、保险销售在风险控制上需要注意的问题 252
第三节 保险销售业务的运作和管理模式 254
一、保险销售业务的主要种类和范围 254
二、保险销售业务的主要组织形式 255
三、保险销售与其他业务的衔接关系 259
四、保险销售中金融理财师的地位与作用 260
五、保险销售机构对销售人员的管理与考核 261
第十一章 信托公司个人信托理财业务的组织和管理 265
第一节 个人信托理财产品 265
一、个人信托理财概述 265
二、个人信托理财核心产品 267
三、信托理财的法律规范 273
第二节 风险管理制度 274
一、个人信托理财主要面临的风险 274
二、信托风险的控制现状 275
三、信托风险控制的对策 276
第三节 个人理财业务管理制度 277
一、信托产品设计环节 277
二、信托产品销售环节 278
三、信托资金运用环节 279
四、信托产品会计核算和税务处理环节 280
五、信托产品信息披露环节 281
参考文献 285
后记 286