第1章 货币初论 1
第1节 货币的定义与作用 3
从货币的职能定义货币 5
实用主义的货币定义 12
第2节 货币形式的演进 15
静态分析：充当货币的材料应具备的特征 16
动态分析：货币形式演进的基本动因 17
本章总结 24
需要掌握的概念 24
思考题 25
第2章 银行初论 26
第1节 银行的定义与作用 28
“银行”的定义 28
银行存在的基本理由 31
银行的独特之处 36
第2节 银行业的演进 40
银行业的起源 40
银行业演进的主要阶段：一种概括 42
银行会消失吗 47
本章总结 58
需要掌握的概念 59
思考题 59
第3章 利率原理 61
第1节 利率的概念与计量 63
利息与时间 63
现值与未来值之间的关系 65
到期收益率：含义、估算与应用 72
到期收益率：局限性与其他指标 79
第2节 利率决定的理论分析 85
理论分析一：储蓄和投资供求决定利率 85
理论分析二：货币供求决定利率 88
理论分析三：可贷资金供求决定利率 93
理论分析四：一般均衡的利率决定理论 98
第3节 利率的结构 100
利率的风险结构 100
利率的期限结构 108
本章总结 122
需要掌握的概念 123
思考题 123
第4章 银行业发展趋势 125
第1节 业务创新 127
金融创新基本原理 127
银行业务创新综述 130
第2节 边界扩展 135
合并收购“浪潮”不断 136
混业经营已成气候 143
银行业务国际化 148
第3节 再造转型 152
银行再造的基本含义与作用 152
银行再造转型的多维尝试 155
本章总结 171
需要掌握的概念 171
思考题 172
第5章 银行管理：基本原理 173
第1节 基本目标与原则 175
银行追求市场价值最大化的合理性 175
银行价值最大化要求做到“三性”的统一 177
第2节 资产管理 178
早期阶段资产管理思想的演变：概览 179
资产选择理论下资产管理的一般原则 180
从信息不对称经济学把握银行资产管理 183
第3节 负债管理 188
负债管理的传统思想 188
积极负债管理的思想 189
第4节 资产负债综合管理 190
利率敏感性缺口管理 191
久期缺口管理 194
第5节 资本管理 199
资本的作用与界定 199
多少资本才算充足 201
资本管理的基本原则 203
第6节 国际业务管理 206
银行国际业务的界定 207
银行从事国际业务的可能优势 208
银行从事国际业务的阶段性选择 209
本章总结 216
需要掌握的概念 217
思考题 218
第6章 银行的风险管理：进一步分析 220
第1节 银行风险管理概览 221
风险的基本概念 222
银行风险管理的起源和发展 228
第2节 度量风险 233
市场风险的度量 234
信用风险的度量 238
第3节 对冲风险 244
对冲市场风险 244
对冲信用风险 254
本章总结 260
需要掌握的概念 261
思考题 262
第7章 银行监管 263
第1节 银行监管的必要性 264
银行的内在不稳定性 265
银行业的系统风险 269
银行危机的社会成本 272
第2节 银行监管的官方安全网 273
存款保险制度 273
最后贷款人安排 275
第3节 银行日常业务的监管 288
审慎性监管 288
机会主义行为监管 293
银行日常监管的国际合作 295
第4节 银行监管的制度结构 305
是否应该设立独立于中央银行的银行监管机构 305
分机构监管还是分业务监管 307
是否有必要建立超级监管机构 308
合适的制度结构的基本特点 310
本章总结 311
需要掌握的概念 312
思考题 313
第8章 货币需求 315
第1节 传统货币数量论 317
现金交易说 317
现金余额说 318
第2节 凯恩斯的货币需求理论及其发展 320
凯恩斯本人的货币需求理论 320
交易性货币需求理论的发展 326
预防性货币需求理论的发展 328
投机性货币需求理论的发展 330
第3节弗里德曼的现代货币数量论 331
与凯恩斯货币需求理论的对比 331
与传统货币数量论的对比 334
第4节 进一步分析 335
本章总结 336
需要掌握的概念 337
思考题 337
第9章 货币供给 339
第1节 存款创造与存款乘数 341
简化的存款创造模型 341
考虑各种漏出的存款创造模型 344
第2节 中央银行与货币基础 347
中央银行的主要业务 347
货币基础及其影响因素 350
第3节 货币乘数 355
推导货币乘数 355
影响货币乘数的诸因素分析 358
第4节 进一步分析 361
本章总结 366
需要掌握的概念 367
思考题 367
第10章 货币政策：基本原理 369
第1节 货币政策目标 370
最终目标 371
中间目标和操作目标 373
第2节 货币政策工具 377
公开市场操作 377
贴现政策 378
法定准备金要求 379
第3节 货币政策的影响 381
货币中性与非中性 381
货币政策传导机制 382
第4节 中央银行与货币政策 384
中央银行的出现 385
中央银行的独立性 386
货币政策的实施：相机抉择或单一规则 387
本章总结 391
需要掌握的概念 392
思考题 392
附录“货币银行学”课程案例教学研究 394
参考文献 410
后记 418