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第1章 货币初论 1

第1节 货币的定义与作用 3

从货币的职能定义货币 5

实用主义的货币定义 12

第2节 货币形式的演进 15

静态分析：充当货币的材料应具备的特征 16

动态分析：货币形式演进的基本动因 17

本章总结 24

需要掌握的概念 24

思考题 25

第2章 银行初论 26

第1节 银行的定义与作用 28

“银行”的定义 28

银行存在的基本理由 31

银行的独特之处 36

第2节 银行业的演进 40

银行业的起源 40

银行业演进的主要阶段：一种概括 42

银行会消失吗 47

本章总结 58

需要掌握的概念 59

思考题 59

第3章 利率原理 61

第1节 利率的概念与计量 63

利息与时间 63

现值与未来值之间的关系 65

到期收益率：含义、估算与应用 72

到期收益率：局限性与其他指标 79

第2节 利率决定的理论分析 85

理论分析一：储蓄和投资供求决定利率 85

理论分析二：货币供求决定利率 88

理论分析三：可贷资金供求决定利率 93

理论分析四：一般均衡的利率决定理论 98

第3节 利率的结构 100

利率的风险结构 100

利率的期限结构 108

本章总结 122

需要掌握的概念 123

思考题 123

第4章 银行业发展趋势 125

第1节 业务创新 127

金融创新基本原理 127

银行业务创新综述 130

第2节 边界扩展 135

合并收购“浪潮”不断 136

混业经营已成气候 143

银行业务国际化 148

第3节 再造转型 152

银行再造的基本含义与作用 152

银行再造转型的多维尝试 155

本章总结 171

需要掌握的概念 171

思考题 172

第5章 银行管理：基本原理 173

第1节 基本目标与原则 175

银行追求市场价值最大化的合理性 175

银行价值最大化要求做到“三性”的统一 177

第2节 资产管理 178

早期阶段资产管理思想的演变：概览 179

资产选择理论下资产管理的一般原则 180

从信息不对称经济学把握银行资产管理 183

第3节 负债管理 188

负债管理的传统思想 188

积极负债管理的思想 189

第4节 资产负债综合管理 190

利率敏感性缺口管理 191

久期缺口管理 194

第5节 资本管理 199

资本的作用与界定 199

多少资本才算充足 201

资本管理的基本原则 203

第6节 国际业务管理 206

银行国际业务的界定 207

银行从事国际业务的可能优势 208

银行从事国际业务的阶段性选择 209

本章总结 216

需要掌握的概念 217

思考题 218

第6章 银行的风险管理：进一步分析 220

第1节 银行风险管理概览 221

风险的基本概念 222

银行风险管理的起源和发展 228

第2节 度量风险 233

市场风险的度量 234

信用风险的度量 238

第3节 对冲风险 244

对冲市场风险 244

对冲信用风险 254

本章总结 260

需要掌握的概念 261

思考题 262

第7章 银行监管 263

第1节 银行监管的必要性 264

银行的内在不稳定性 265

银行业的系统风险 269

银行危机的社会成本 272

第2节 银行监管的官方安全网 273

存款保险制度 273

最后贷款人安排 275

第3节 银行日常业务的监管 288

审慎性监管 288

机会主义行为监管 293

银行日常监管的国际合作 295

第4节 银行监管的制度结构 305

是否应该设立独立于中央银行的银行监管机构 305

分机构监管还是分业务监管 307

是否有必要建立超级监管机构 308

合适的制度结构的基本特点 310

本章总结 311

需要掌握的概念 312

思考题 313

第8章 货币需求 315

第1节 传统货币数量论 317

现金交易说 317

现金余额说 318

第2节 凯恩斯的货币需求理论及其发展 320

凯恩斯本人的货币需求理论 320

交易性货币需求理论的发展 326

预防性货币需求理论的发展 328

投机性货币需求理论的发展 330

第3节弗里德曼的现代货币数量论 331

与凯恩斯货币需求理论的对比 331

与传统货币数量论的对比 334

第4节 进一步分析 335

本章总结 336

需要掌握的概念 337

思考题 337

第9章 货币供给 339

第1节 存款创造与存款乘数 341

简化的存款创造模型 341

考虑各种漏出的存款创造模型 344

第2节 中央银行与货币基础 347

中央银行的主要业务 347

货币基础及其影响因素 350

第3节 货币乘数 355

推导货币乘数 355

影响货币乘数的诸因素分析 358

第4节 进一步分析 361

本章总结 366

需要掌握的概念 367

思考题 367

第10章 货币政策：基本原理 369

第1节 货币政策目标 370

最终目标 371

中间目标和操作目标 373

第2节 货币政策工具 377

公开市场操作 377

贴现政策 378

法定准备金要求 379

第3节 货币政策的影响 381

货币中性与非中性 381

货币政策传导机制 382

第4节 中央银行与货币政策 384

中央银行的出现 385

中央银行的独立性 386

货币政策的实施：相机抉择或单一规则 387

本章总结 391

需要掌握的概念 392

思考题 392

附录“货币银行学”课程案例教学研究 394

参考文献 410

后记 418