第一章 企业谜思 1
第一节 破产在赢利之后？ 2
第二节“借鸡生蛋”的利弊 6
第三节 失信的代价 8
第四节 同舟共济：资金周转不仅属于财务部门 11
第五节 周转资金一定要借钱吗？ 15
第六节 能预测企业衰败吗？ 21
第七节 复苏期的陷阱 25
附录： 地雷”——资金周转不善（台湾中小企业发展启示录） 30
第二章 资金管理ABC 35
第一节 资金和营运资金概述 36
第二节 持有现金的因与度 37
第三节 节省现金的小窍门 41
第四节 定好资金管理目标 45
第五节 把握资金运动的特点 50
第六节 预知资金增减的方法 51
第七节 万事开头难：怎样得到资金周转的本钱 53
第八节 库存现金与银行存款 57
第九节 慎用周转资金 60
第十节 现金收支之“长袖善舞” 61
第十一节 现金的“铁腕控制” 64
第十二节 乡镇企业的现金管理 68
第三章 资金周转危机预测与应对 73
第一节 吸血大鳄——存货 75
第二节 双刃刀——销售扩大 80
第三节 张弛有度——应收账款管理法 82
第四节 潜在危机——“合理化投资” 87
第五节 洞烛先机——预估资金的不足 91
第六节 补天有术——如何弥补不足资金 94
第七节 处变不惊——应付突发性支出 97
第八节 警惕暗礁——或有负债 98
第九节 群策群力——其他部门的援助 102
第四章 用之有道——正确使用资金 105
第一节 资金管理新观念 106
第二节 货币的时间价值 108
第三节 避开投资“陷阱” 110
第四节 资金运用巧判断 122
第五节 善于投资，敢于投资 127
第六节 把握时机 130
第七节 不让资金闲置 132
第五章 切入重点——掌握资金状况的要诀 137
第一节 洞察资金流动 138
第二节 现金流量入门 142
第三节 给资金流动状况把脉 156
第六章 把握全局——科学拟订资金周转计划 161
第一节 认识资金周转计划 162
第二节 良好的资金计划需部门间协调合作 165
第三节 拟订资金周转计划的技巧 172
第四节 为资金分类 181
第五节 把握拟订计划时机 185
第六节 常见的资金周转表 186
第七节 灵活运用资金周转表 193
第八节 资金周转的得力助手——资金来源与运用表 196
第七章 资金周转的高级技巧 199
第一节 资金“动脉硬化症”的诊断与治疗 200
第二节 通货膨胀中的资金周转 209
第三节 把钱花在刀刃上 213
第四节 防止应收款成呆账 218
第五节 警惕存货过多 227
第六节 渐入佳境的信用膨胀法 230
第八章 内部融资——不是融资的融资 235
第一节 自己救自己 236
第二节 内部融资的六大优势 237
第三节 变卖企业资产（败家子 239
第九章 管理好商业票据 243
第一节 何为票据 244
第二节 票据贴现有术 245
第三节 遭遇退票 253
第四节 即期支票不是现金 258
第五节 支票必备常识 258
第六节 妙手回春的远期支票 261
第七节 汇票流通的奥秘——背书 262
第八节 不得已而为之——追索 265
第九节 走近本票 267
第十章 怎样与银行打交道 269
第一节 选择适合你的金融机构 270
第二节 管理好你的账户 277
第三节 做贷款高手 284
第四节 成功申请贷款的要诀 300
第五节 应由账款筹资 306
第六节 强力臂膀——租赁 312
第七节 在与银行交往中获得主动 318
第八节 贷款不能逾期不还 323
第九节 “狡兔三窟” 326
第十节 细微之处须当心 330
第十一节 妙手借款，扭转困境 336
第十二节 经济衰退期的借款方法 338
第十一章 特殊的融资方式 345
第一节 及时增加资本 346
第二节 妙笔生花——股市融资 347
第三节 筹资盲点——企业债券 352
第四节 风险投资基金——中小高科技企业的天使 354
第五节 即将诞生的中小企业支持者——中小企业信用担保机构 361
第六节 融资“双刃剑”——民间借贷 363
第七节 商业信用筹资 368
附录1： 371
附录2： 389