目录 3
管理篇 3
第一章 银行国际贸易结算业务管理 3
第一节 组织管理与机构职能 3
第二节 国际贸易结算授权管理 6
第三节 业务受理与处理原则 7
第四节 统计、报告、档案管理与统一编号制度 9
第五节 内部控制、检查与稽核监督制度 13
第二章 银行国际贸易结算授信业务管理 16
第一节 管理原则与部门分工 16
第二节 审批程序和办理程序 19
第三节 贸易融资计息办法与授信垫款处理 21
第四节 国际贸易结算授信产品风险控制要点 23
第三章 银行国际贸易结算外汇政策管理 26
第一节 进出口收付汇核销管理 26
第二节 境内外汇划转管理 29
第三节 国际收支申报管理 31
第四节 外汇账户管理 34
第五节 结汇与售付汇业务管理 38
第四章 银行代理行与印鉴密押管理 46
第一节 代理行的建立与管理 46
第二节 代理行授信管理 48
第三节 银行印鉴密押管理 49
第一节 SWIFT与TELEX综合管理 53
第五章 银行SWIFT与TELEX管理 53
第二节 SWIFT操作管理 55
第三节 TELEX操作管理 56
第六章 银行外汇反洗钱管理 58
第一节 组织管理 58
第二节 了解客户和业务原则 59
第三节 金融交易报告制度与金融交易记录的保存 61
第四节 银行员工反洗钱守则 62
操作篇 65
第七章 进口信用证业务 65
第一节 申请开立信用证 66
第二节 信用证的开立 71
第三节 信用证的修改 73
第四节 来单处理 75
第五节 拒绝付款／承兑及催付款／承兑 77
第六节 付款／承兑 79
第七节 进口付汇核销及国际收支申报 82
第八节 信用证注销和退还保证金 83
第九节 登记簿、档案管理和统计报告制度 83
第八章 进口代收业务 86
第一节 业务的受理与审核 86
第二节 付款／承兑及交单 88
第三节 拒绝付款／拒绝承兑及退销单的处理 91
第五节 登记簿、档案管理和统计报告制度 92
第四节 进口付汇核销及国际收支申报 92
第九章 出口信用证业务 94
第一节 出口来证的审核和通知 94
第二节 信用证修改的通知 106
第三节 客户交单处理程序 108
第四节 对外函（电）交涉、催收与收结汇处理 115
第五节 登记簿、档案管理和统计报告制度 119
第十章 出口跟单托收业务 122
第一节 业务的受理与审核 122
第二节 催收考核 126
第三节 出口跟单托收的修改与注销 126
第四节 收结汇及有关银行费用 127
第五节 登记簿、档案管理和统计报告制度 128
第十一章 光票托收业务 130
第一节 业务的受理和审核 130
第二节 业务的处理和寄单 131
第三节 解付 133
第四节 其他处理 133
第五节 登记簿、档案管理和统计报告制度 135
第十二章 汇入汇款业务 136
第一节 电汇业务 136
第二节 信汇业务和票汇业务 139
第三节 登记簿、档案管理和统计报告制度 141
第一节 电汇业务 142
第十三章 汇出汇款业务 142
第二节 信汇业务和票汇业务 145
第三节 汇出汇款的修改、查询、退汇和汇票的挂失止付 147
第四节 登记簿、档案管理和统计报告制度 148
第十四章 保函业务 149
第一节 业务办理原则 149
第二节 保函开立前的审查 150
第三节 保函开立 157
第四节 保函的修改与转让 161
第五节 保函的付款和垫款 165
第六节 保函注销 168
第七节 保函业务的后期管理和授信额度管理 169
第八节 接受其他银行委托转开保函 171
第九节 其他业务 175
第十节 登记簿、客户档案管理和统计报告制度 177
第十五章 特殊贸易结算业务 180
第十六章 提货担保业务 183
第十七章 进口开证授信额度 186
第十八章 进口押汇业务 189
第十九章 打包贷款业务 191
第二十章 出口押汇业务 194
第二十一章 出口保理业务 197
第二十二章 出口商业发票贴现业务 200
第二十三章 票据贴现业务 203
第二十四章 福费廷业务 205
案例篇 211
案例一：议付行正点出单并办理押汇后，信用证申请人称提单系伪造引发的纠纷案 211
案例二：一起条款特别的可转让信用证引发的纠纷案 213
案例三：一起信用证受益人伪造申请人的验货证明书引发的纠纷案 216
案例四：一起开信用证引发的贸易纠纷案 218
案例五：一起超额投保引发的信用证拒付纠纷案 220
案例六：一起托收单据承兑后到期拒付引发的纠纷案 222
案例七：一起因检验证书无签发日期引发的信用证拒付案 225
案例八：一起银行堵截利用假提单进行信用证诈骗案 227
案例九：一起境内企业开立进口信用证，而货物目的港为香港引发的纠纷案 230
案例十：一起具有时效性货物因单据存在瑕疵而遭拒付引发的纠纷案 233
案例十一：一起两家银行由于业务处理不当引发相互制裁的纠纷案 235
案例十二：一起商品分析证明书上货物描述与信用证规定不符引发的纠纷案 237
案例十三：一起因提单签发地与装运地不同引发的纠纷案 239
案例十四：一起因提单签发人争议而引发的信用证拒付案 241
案例十五：一起信用证拒付后买卖双方达成新协议，由于开证行处理不当引发的贸易纠纷案 243
案例十六：一起延期付款信用证开证行承诺付款后，因法院止付引发的纠纷案 245
案例十七：一起议付行贴现经开证行承兑的远期信用证汇票后，申请人发现单据系伪造而导致开证行到期拒付引发的纠纷案 248
案例十八：一起因信用证拒付转为托收形成短付款引发的纠纷案 250
案例十九：一起远期信用证承兑到期后因司法机关止付 253
造成延付导致国外银行追索利息的纠纷案 253
凭证篇 259
进口开证申请书 259
开证申请人声明 261
进口信用证修改申请书 263
进口信用证来单确认书 264
进口信用证来单通知书 265
进口代收来单通知书 266
进口代收来单确认书 267
对外付款／承兑通知书1 269
对外付款／承兑通知书2 270
《对外付款／承兑通知书》填报说明 271
境内付款／承兑通知书1 274
境内付款／承兑通知书2 275
《境内付款／承兑通知书》填报说明 276
出口信用证通知书 279
出口信用证修改通知书 280
出口信用证交单委托书 281
跟单信用证部分转让指示（不需要换单） 286
跟单信用证部分转让指示（需要换单） 288
跟单信用证全额转让指示 291
转让信用证通知书 301
转让信用证修改指示 302
出口跟单托收委托书 304
出口跟单托收对外寄单面函 306
光票托收委托书 308
光票托收对外寄单面函 310
境外汇款申请书 312
《境外汇款申请书》填报说明 313
境内汇款申请书 316
《境内汇款申请书》填报说明 317
涉外收入申请单 320
《涉外收入申报单》填报说明 321
出口收汇核销专用联（境外收入） 324
出口收汇核销专用联（境内收入） 325
出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入） 326
《出口收汇核销专用联信息申报表》（境外收入）填表说明 327
出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入） 330
《出口收汇核销专用联信息申报表》（境内收入）填表说明 331
国际收支交易代码表（收入）1 334
国际收支交易代码表（收入）2 335
国际收支交易代码表（支出）1 336
国际收支交易代码表（支出）2 337
国家（地区）名称代码表 338
开立保函申请书 339
保函修改申请书 342
保函通知书 343
不可撤销的反担保函 344
提货担保申请书 346
提货担保书 347
进口授信开证申请书 348
进口授信开证协议书 350
授予进口开证授信额度证书 352
进口押汇申请书 353
进口押汇协议书 355
信托收据 357
打包贷款申请书 359
打包贷款协议书 360
出口押汇申请书 363
出口押汇协议书 364
出口押汇总质权书 366
出口保理业务申请书 368
出口保理融资申请书 369
出口保理服务协议书 370
出口保理争议通知单 376
应收账款债权转让通知书 377
出口商业发票贴现申请书 378
出口商业发票贴现总协议 379
票据贴现申请书 383
票据贴现总质权书 384
福费廷融资协议书 386
福费廷业务询价申请书 389
其他篇 393
银行国际结算业务实行集中化处理的探讨 393
主要参考书目 403
后记 404