目录 1
前言 1
第一篇 从分业到混业：理论与实践 3
第一章 基本概述：金融业经营体制分析 3
第一节 界定与论争：概念剖析 3
第二节 比较与研究：分业经营与混业经营利弊析 10
第三节 管制与稳定：分业经营体制的特征及其成因 16
第四节 调整与变革：混业经营成为国际金融发展的主要趋势 22
第二章 结构透视：混业经营体制组织形式分析 33
第一节 理论与选择：交易成本理论与混业经营组织形式的选择 34
第二节 结构与模式：混业经营模式的三种类型 39
第三节 模式与比较：德、英、美混业经营模式比较 42
第三章 理论分析：混业经营体制理论依据 48
第一节 资产组合选择理论及其扩展 48
第二节 资产负债平衡表分析 54
第三节 资产专用性理论 60
第四章 案例剖析：海外混业经营的实践模式 68
第一节 德国：全能的混业银行制度 68
第二节 日本：后起直上的全能金融机构 75
第三节 英国：水到渠成的混业经营模式 78
第四节 香港：分业监管下的混业经营 85
第五章 个案解析：美国式的混业经营 89
第一节 《金融服务现代化法》的出台及其背景 89
第二节 美国混业经营的主要形式与监管难题 95
第三节 美国混业经营的特点和主旨 103
第四节 美国混业经营实践的启示 107
第一节 当前金融监管理论研究现状 115
第六章 理论分析：混业经营体制的监管 115
第二篇 混业经营下的监管与法律问题 115
第二节 金融监管理论的演变 120
第三节 金融监管理论的发展趋势 126
第四节 金融监管的理论基础及其现实意义 135
第七章 案例解析：海外监管模式具体分析 145
第一节 海外金融监管模式概述 145
第二节 政府主导型的美国模式 149
第三节 自律主导型的英国模式 158
第四节 中间型的德国模式 168
第五节 从“护送船队”到设立金融厅的日本模式 173
第六节 “混经分监”的香港模式 193
第八章 模式比较：监管体制比较及其选择 196
第一节 监管的两个标准：功能监管与机构监管 196
第二节 监管模式比较和体制选择 202
第三节 国际监管的经验教训 208
第三篇 中国金融体制现状分析 215
第九章 历史研究：中国金融体制的变迁 215
第一节 中国金融初级混业经营体制的形成及其利弊分析（1995年之前） 215
第二节 中国现行金融分业经营和监管体制的建立 219
第三节 中国现行分业经营和监管体制成效与压力分析 225
第四节 解读WTO框架下金融服务自由化规则——对中国证券业发展的影响 232
第十章 案例解剖：金融控股公司的几个典型 243
第一节 发达国家金融控股公司发展现状及其优势分析 243
第二节 国际证券、银行与保险的并购浪潮 248
第三节 花旗集团：一站式全能金融服务集团 264
第四节 日本金融控股公司：混业经营的路径选择 274
第五节 解析中信：中国式金融控股集团的大胆尝试 284
第六节 光大模式：中国金融混业经营的探索 293
第一节 中国证券业发展与监管的环境评估 300
第十一章 现状分析：混业过渡条件下中国证券业的发展与监管 300
第二节 中国证券业发展现状及未来竞争格局分析 309
第三节 中国证券业当前发展最突出的现实问题 329
第四节 中国证券市场监管的现状及主要问题剖析 337
第五节 新兴与成熟市场监管对中国的启示 348
第四篇 中国混业的未来抉择：对策与建议 365
第十二章 对策建议：混业过渡条件下中国证券业发展的理论思考 365
第一节 几点思考：在分业前提下实践混业经营 365
第二节 发展建议：中国证券业应对混业经营的战略取向 376
第三节 理想模式：中国证券业构建有特色金融控股公司的策略选择 390
第十三章 战略决策：混业过渡条件下中国证券监管的制度安排 413
第一节 新现实：中国证券监管体制的难题 413
第二节 新设想：完善中国证券业的监管制度 420
第三节 新课题：如何监管中国特色的金融控股公司 437
第四节 新构想：中国推行渐进统一监管的制度安排 448
结论 461
参考文献 465
附录 475
后记 505