序 1
BSA/AML合规评估项目概述和核心检查程序 12
确定范围和制订计划——概述 12
检查程序 15
BSA/AML风险评估——概述 18
检查程序 26
BSA/AML合规项目——概述 26
检查程序 32
形成结论和完成检查——概述 37
检查程序 37
监管要求和有关主题的核心检查概述和程序 41
客户身份识别——概述 41
检查程序 47
客户尽职调查——概述 49
检查程序 52
可疑交易报告——概述 52
检查程序 64
现金交易报告——概述 68
检查程序 69
现金交易报告免报——概述 70
检查程序 74
信息共享——概述 76
检查程序 80
货币工具所涉及的买卖交易记录保存——概述 83
检查程序 85
资金划转记录保存——概述 86
检查程序 92
国外代理行账户记录保存和尽职调查——概述 93
检查程序 100
私人银行尽职调查制度（非美国人）——概述 105
检查程序 109
特别措施——概述 111
检查程序 114
外国银行和财务账户报告——概述 115
检查程序 115
现金或货币工具的跨国转移——概述 116
检查程序 117
海外资产控制办公室——概述 117
检查程序 126
全面合规项目和其他组织机构的扩展检查概述和程序 129
全面BSA/AML合规项目——概述 129
检查程序 132
美国境内银行的海外分支机构和办事处——概述 134
检查程序 137
关联银行——概述 139
检查程序 140
对产品和服务的扩展检查概述及检查程序 142
代理账户（国内）——概述 142
检查程序 144
代理账户（海外）——概述 145
检查程序 148
美元汇票——概述 149
检查程序 150
支付账户——概述 151
检查程序 153
押运业务——概述 156
检查程序 157
电子银行——概述 158
检查程序 161
资金划转——概述 162
检查程序 166
自动清算交易所交易——概述 168
检查程序 172
电子货币——概述 173
检查程序 175
第三方支付机构——概述 176
检查程序 178
货币工具买卖——概述 178
检查程序 179
经纪人存款——概述 180
检查程序 182
私人自动柜员机——概述 184
检查程序 186
非储蓄投资产品——概述 187
检查程序 191
保险——概述 193
检查程序 195
集中账户——概述 196
检查程序 197
贷款业务——概述 198
检查程序 199
贸易融资活动——概述 200
检查程序 204
私人银行业务——概述 205
检查程序 209
信托和资产管理服务——概述 211
检查程序 214
适用于自然人和实体的扩展检查概述与程序 216
非居民外国侨民和外国人——概述 216
检查程序 218
政治敏感人物——概述 219
检查程序 222
外国使馆及领事馆账户——概述 223
检查程序 225
非银行金融机构——概述 225
检查程序 231
专业服务提供者——概述 232
检查程序 234
非政府组织和慈善机构——概述 235
检查程序 236
商业实体（国内和国外）——概述 237
检查程序 242
现金密集型行业——概述 243
检查程序 245
附录 247
附录A：《银行保密法》法律和法规 247
附录B：BSA/AML指引 252
附录C：BSA/AML参考资料 253
附录D：金融机构法定定义 256
附录E：国际组织 258
附录F：洗钱和恐怖融资“警示标志” 258
附录G：构造交易 266
附录H：要求函件项目（核心和扩展） 267
附录I:《银行保密法》/反洗钱合规项目的风险评估 284
附录J：风险矩阵的量值 285
附录K：与尽职调查和可疑交易监控相对应的客户风险 286
附录L：可疑交易报告质量指引 286
附录M：风险矩阵的量值——海外资产控制办公室程序 289
附录N：私人银行业务——基本结构 290
附录0：检查人员使用的交易测试工具 291
附录P:《银行保密法》记录保存要求 293
附件Q：缩略语 299
附件R：执行指引 302
后记 310