银行保密法 反洗钱检查手册PDF电子书下载

序 1

BSA/AML合规评估项目概述和核心检查程序 12

确定范围和制订计划——概述 12

检查程序 15

BSA/AML风险评估——概述 18

检查程序 26

BSA/AML合规项目——概述 26

检查程序 32

形成结论和完成检查——概述 37

检查程序 37

监管要求和有关主题的核心检查概述和程序 41

客户身份识别——概述 41

检查程序 47

客户尽职调查——概述 49

检查程序 52

可疑交易报告——概述 52

检查程序 64

现金交易报告——概述 68

检查程序 69

现金交易报告免报——概述 70

检查程序 74

信息共享——概述 76

检查程序 80

货币工具所涉及的买卖交易记录保存——概述 83

检查程序 85

资金划转记录保存——概述 86

检查程序 92

国外代理行账户记录保存和尽职调查——概述 93

检查程序 100

私人银行尽职调查制度（非美国人）——概述 105

检查程序 109

特别措施——概述 111

检查程序 114

外国银行和财务账户报告——概述 115

检查程序 115

现金或货币工具的跨国转移——概述 116

检查程序 117

海外资产控制办公室——概述 117

检查程序 126

全面合规项目和其他组织机构的扩展检查概述和程序 129

全面BSA/AML合规项目——概述 129

检查程序 132

美国境内银行的海外分支机构和办事处——概述 134

检查程序 137

关联银行——概述 139

检查程序 140

对产品和服务的扩展检查概述及检查程序 142

代理账户（国内）——概述 142

检查程序 144

代理账户（海外）——概述 145

检查程序 148

美元汇票——概述 149

检查程序 150

支付账户——概述 151

检查程序 153

押运业务——概述 156

检查程序 157

电子银行——概述 158

检查程序 161

资金划转——概述 162

检查程序 166

自动清算交易所交易——概述 168

检查程序 172

电子货币——概述 173

检查程序 175

第三方支付机构——概述 176

检查程序 178

货币工具买卖——概述 178

检查程序 179

经纪人存款——概述 180

检查程序 182

私人自动柜员机——概述 184

检查程序 186

非储蓄投资产品——概述 187

检查程序 191

保险——概述 193

检查程序 195

集中账户——概述 196

检查程序 197

贷款业务——概述 198

检查程序 199

贸易融资活动——概述 200

检查程序 204

私人银行业务——概述 205

检查程序 209

信托和资产管理服务——概述 211

检查程序 214

适用于自然人和实体的扩展检查概述与程序 216

非居民外国侨民和外国人——概述 216

检查程序 218

政治敏感人物——概述 219

检查程序 222

外国使馆及领事馆账户——概述 223

检查程序 225

非银行金融机构——概述 225

检查程序 231

专业服务提供者——概述 232

检查程序 234

非政府组织和慈善机构——概述 235

检查程序 236

商业实体（国内和国外）——概述 237

检查程序 242

现金密集型行业——概述 243

检查程序 245

附录 247

附录A：《银行保密法》法律和法规 247

附录B：BSA/AML指引 252

附录C：BSA/AML参考资料 253

附录D：金融机构法定定义 256

附录E：国际组织 258

附录F：洗钱和恐怖融资“警示标志” 258

附录G：构造交易 266

附录H：要求函件项目（核心和扩展） 267

附录I:《银行保密法》/反洗钱合规项目的风险评估 284

附录J：风险矩阵的量值 285

附录K：与尽职调查和可疑交易监控相对应的客户风险 286

附录L：可疑交易报告质量指引 286

附录M：风险矩阵的量值——海外资产控制办公室程序 289

附录N：私人银行业务——基本结构 290

附录0：检查人员使用的交易测试工具 291

附录P:《银行保密法》记录保存要求 293

附件Q：缩略语 299

附件R：执行指引 302

后记 310