第一部分 基础知识 2
第一章 理财规划基础 2
第一节 理财规划概述 2
第二节 理财规划的内容、工具与流程 5
第三节 理财规划职业 8
第四节 职业道德与操守 9
第二章 财务与会计 12
第一节 会计基础知识 12
第二节 财务管理基础知识 18
第三节 本量利分析 33
第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 34
第三章 宏观经济分析 36
第一节 宏观经济分析的意义和内容 36
第二节 总需求和总供给经济分析 43
第三节 宏观经济政策 45
第四节 经济周期理论 52
第五节 产业政策和行业分析 57
第四章 金融基础 61
第一节 货币与信用 61
第二节 金融市场与金融机构 81
第三节 金融工具 91
第四节 国际金融 95
第五章 税收基础 101
第一节 税收基础知识 101
第二节 与个人理财有关的税收政策 125
第六章 理财规划法律基础 129
第一节 民事法律基础知识 129
第二节 商事法律基础知识 144
第三节 民事诉讼及公证基础知识 161
第七章 理财计算基础 165
第一节 概率基础 165
第二节 统计基础 167
第三节 收益与风险 170
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 176
第一节 建立客户关系 176
第二节 收集客户信息 180
第三节 财务分析与评价 181
第四节 制订理财规划方案 184
第五节 实施理财规划方案 186
第六节 持续提供理财服务 187
第二部分 专业能力 190
第一章 现金规划 190
第一节 分析客户现金需求 190
第二节 制定现金规划方案 192
第二章 消费支出规划 201
第一节 制定住房消费方案 201
第二节 制定汽车消费方案 208
第三节 制定消费信贷方案 211
第三章 教育规划 213
第一节 客户教育需求分析 213
第二节 制定客户教育规划方案 215
第四章 风险管理与保险规划 220
第一节 收集客户信息 220
第二节 提供咨询服务 221
第五章 投资规划 253
第一节 投资规划概述 253
第二节 客户信息的收集与整理 257
第三节 基本投资工具 263
第六章 退休养老规划 323
第一节 收集客户信息 323
第二节 提供咨询服务 325
第七章 财产分配与传承规划 346
第一节 收集客户信息 346
第二节 提供咨询服务 351