命题趋势预测及应试技巧 1
一、科目概论 1
二、知识框架结构 1
三、考试情况分析与预测 2
四、用书指南及备考计划 3
第一章中国银行体系概况 5
本章考情分析 5
本章考点精讲 5
第一节中央银行、监管机构与自律组织 5
考点1中央银行——中国人民银行 5
考点2监管机构——中国银行业监督管理委员会 6
考点3自律组织——中国银行业协会 7
第二节银行业金融机构 7
考点4政策性银行 7
考点5大型商业银行 8
考点6中小商业银行 9
考点7农村金融机构 9
考点8中国邮政储蓄银行 10
考点9外资银行 11
考点10非银行金融机构 11
本章归类题库 12
第一节中央银行、监管机构与自律组织（考点1-3） 12
第二节银行业金融机构（考点4-10） 16
参考答案及解析 23
第二章银行经营环境 29
本章考情分析 29
本章考点精讲 29
第一节经济环境 29
考点1宏观经济运行 29
考点2经济结构 30
考点3经济全球化 30
第二节金融环境 31
考点4金融市场 31
考点5金融工具 32
考点6货币政策 32
本章归类题库 34
第一节经济环境（考点1-3） 34
第二节金融环境（考点4-6） 36
参考答案及解析 43
第三章银行主要业务 49
本章考情分析 49
本章考点精讲 49
第一节负债业务 49
考点1存款业务 50
考点2借款业务 52
第二节资产业务 52
考点3贷款业务 52
考点4债券投资业务 55
考点5现金资产业务 56
第三节中间业务 56
考点6交易业务 57
考点7清算业务 57
考点8支付结算业务 57
考点9银行卡业务 58
考点10代理业务 59
考点11托管业务 59
考点12担保业务 59
考点13承诺业务 60
考点14理财业务 60
考点15电子银行业务 60
本章归类题库 61
第一节负债业务（考点1-2） 61
第二节资产业务（考点3-5） 66
第三节中间业务（考点6-15） 71
参考答案及解析 78
第四章银行管理 87
本章考情分析 87
本章考点精讲 88
第一节公司治理 88
考点1公司治理的主体 88
考点2利益相关者 89
考点3信息披露 89
第二节资本管理 89
考点4银行资本的概念与作用 89
考点5《巴塞尔新资本协议》 90
考点6我国监管资本的构成 92
考点7银监会的资本干预措施 93
考点8提高资本充足率的方法 94
第三节风险管理 95
考点9银行风险的种类 95
考点10风险管理的发展历程 97
考点11全面风险管理 98
考点12风险管理流程 98
第四节内部控制 99
考点13内部控制的目标 99
考点14内部控制的原则 99
考点15内部控制的构成要素 100
第五节合规管理 100
考点16合规管理的相关概念 100
考点17合规管理的目标 100
考点18合规管理体系的基本要素 101
考点19合规管理部门职责 101
第六节金融创新 102
考点20金融创新概述 102
考点21金融创新的基本原则 102
考点22金融创新与客户利益保护 102
本章归类题库 103
第一节公司管理（考点1-3） 103
第二节资本管理（考点4-8） 104
第三节风险管理（考点9-12） 108
第四节内部控制（考点13-15） 111
第五节合规管理（考点16-19） 112
第六节金融创新（考点20-22） 112
参考答案及解析 114
第五章银行业监管及反洗钱法律规定 119
本章考情分析 119
本章考点精讲 119
第一节《中国人民银行法》相关规定 119
考点1中国人民银行的直接检查监督权 120
考点2中国人民银行的建议检查监督权 120
考点3中国人民银行在特定情况下的检查监督权 120
第二节《银行业监督管理法》相关规定 121
考点4《银行业监督管理法》的适用范围 121
考点5《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 121
第三节违反有关法律规定的法律责任 122
考点6相关的处罚措施 123
第四节反洗钱法律制度 124
考点7洗钱概述 124
考点8《中华人民共和国反洗钱法》 125
考点9《金融机构反洗钱规定》 126
考点10《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 127
考点11违反反洗钱规定的法律责任 128
本章归类题库 128
第一节《中国人民银行法》相关规定（考点1-3） 128
第二节《银行业监督管理法》相关规定（考点4-5） 130
第三节违反有关法律规定的法律责任（考点6） 132
第四节反洗钱法律制度（考点7-11） 133
参考答案及解析 135
第六章银行主要业务法律规定 139
本章考情分析 139
本章考点精讲 140
第一节存款业务法律规定 140
考点1存款及其办理原则 140
考点2存款业务的基本法律要求 140
考点3对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 140
考点4存款利率的法律管制 141
考点5存单纠纷案件的认定与处理 142
考点6存款合同 143
第二节授信业务法律规定 143
考点7授信原则 144
考点8授信审核 144
考点9贷款业务的基本法律要求 144
考点10贷款合同 145
第三节银行业务禁止性规定 146
考点11商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 146
考点12对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 146
考点13同行拆借业务的禁止 147
第四节银行业务限制性规定 147
考点14对同一借款人贷款的限制 147
考点15对关系人发放担保贷款的限制 147
考点16对相关金融业务和直接投资的限制 147
考点17对结算业务的限制 147
本章归类题库 148
第一节存款业务法律规定（考点1-6） 148
第二节授信业务法律规定（考点7-10） 150
第三节银行业务禁止性规定（考点11-13） 151
第四节银行业务限制性规定（考点14-17） 152
参考答案及解析 153
第七章民商事法律基本规定 155
本章考情分析 155
本章考点精讲 156
第一节民事权利主体 156
考点1各民事权利主体 156
第二节民事法律行为和代理 156
考点2民事法律行为 156
考点3代理 157
第三节担保法律制度 158
考点4担保法律制度概述 158
考点5物权法 158
考点6抵押 158
考点7质押 159
考点8保证 160
考点9留置 161
第四节公司法律制度 161
考点10《公司法》概述 161
考点11公司制度 162
第五节票据法律制度 162
考点12票据概念、特征和功能 162
考点13票据行为 163
考点14票据权利和票据丧失的补救措施 163
第六节合同法律制度 164
考点15合同的订立 164
考点16合同的生效 165
考点17合同的履行 165
考点18违约责任 166
本章归类题库 167
第一节民事权利主体（考点1） 167
第二节民事法律行为和代理（考点2-3） 167
第三节担保法律制度（考点4-9） 169
第四节公司法律制度（考点10-11） 174
第五节票据法律制度（考点12-14） 177
第六节合同法律制度（考点15-18） 179
参考答案及解析 183
第八章金融犯罪及刑事责任 191
本章考情分析 191
本章考点精讲 192
第一节金融犯罪概述 192
考点1金融犯罪的概念、种类和构成 192
第二节破坏金融管理秩序罪 192
考点2危害货币管理罪 192
考点3破坏银行管理罪 193
第三节金融诈骗罪 195
考点4金融诈骗罪 195
第四节银行业相关职务犯罪 197
考点5银行业相关职务犯罪 197
本章归类题库 199
第一节金融犯罪概述（考点1） 199
第二节破坏金融管理秩序罪（考点2-3） 200
第三节金融诈骗罪（考点4） 202
第四节银行业相关职务犯罪（考点5） 204
综合 205
参考答案及解析 205
第九章概述及银行从业基本准则 209
本章考情分析 209
本章考点精讲 209
第一节《银行业从业人员职业操守》概述 209
考点1《银行业从业人员职业操守》概述 209
第二节银行业从业基本准则 210
考点2银行业从业基本准则 210
本章归类题库 210
第一节《 银行业从业人员职业操守》概述（考点1） 210
第二节银行业从业基本准则（考点2） 212
参考答案及解析 213
第十章银行业从业人员职业操守的相关规定 215
本章考情分析 215
本章考点精讲 215
第一节银行业从业人员与客户 215
考点1银行业从业人员与客户 215
第二节银行业从业人员与同事 217
考点2银行业从业人员与同事 217
第三节银行业从业人员与所在机构 218
考点3银行业从业人员与所在机构 218
第四节银行业从业人员与同业人员 219
考点4银行业从业人员与同业人员 219
第五节银行业从业人员与监管者 219
考点5银行业从业人员与监管者 219
本章归类题库 220
第一节银行业从业人员与客户（考点1） 220
第二节银行业从业人员与同事（考点2） 227
第三节银行业从业人员与所在机构（考点3） 228
第四节银行业从业人员与同业人员（考点4） 230
第五节银行业从业人员与监管者 231
参考答案及解析 232
第十一章附则 239
本章考情分析 239
本章考点精讲 239
第一节惩戒措施 239
考点1惩戒措施 239
第二节解释机构和生效日期 239
考点2解释机构和生效日期 239
本章归类题库 240
第一节惩戒措施（考点1） 240
第二节解释机构和生效日期（考点2） 240
参考答案及解析 240
中公教育·全国分校一览表 241