第1篇 理财规划的基础 3
第1章 理财规划的流程 3
1-1 合理理财规划的好处 4
1-2 个人理财规划的流程 8
1-3 从理财目标到理财规划：持续一生的规划 14
1-4 理财规划的实施环境 20
1-5 什么决定了你的个人收入？ 24
第2章 使用财务报表和预算 28
2-1 在财务上规划你的未来 29
2-2 资产负债表：你今天价值几何？ 30
2-3 利润表：钱是怎么挣来的，到哪里去了？ 35
2-4 使用个人财务报表 39
2-5 现金流入和现金流出：编制和使用预算 41
2-6 货币的时间价值：把货币的时间价值用于理财目标 49
第3章 纳税申报 55
3-1 理解美国联邦所得税的原理 56
3-2 应纳税收入更为重要 59
3-3 计算并填写纳税申报表 64
3-4 其他填报事项 73
3-5 有效的税收筹划 78
第2篇 基础资产管理 85
第4章 现金与储蓄管理 85
4-1 现金管理在个人理财规划中的作用 86
4-2 当前的金融服务市场 88
4-3 现金管理产品的全菜单 91
4-4 持有支票账户 96
4-5 制定储蓄计划 102
第5章 购车与购房决策 109
5-1 购车 110
5-2 租赁汽车 115
5-3 应对住房需求：买还是租？ 119
5-4 你能负担多少房款？ 123
5-5 买房过程 129
5-6 为交易融资 133
第3篇 信贷管理 145
第6章 使用信用卡 145
6-1 信用的基本概念 146
6-2 信用卡和其他类型的开放信贷账户 152
6-3 获取并管理开放式信贷 159
6-4 用好信用卡 166
第7章 使用消费贷款 172
7-1 消费贷款的基本特征 173
7-2 管理你的信用 180
7-3 一次性偿还贷款 184
7-4 分期偿还贷款 189
第4篇 保险管理 199
第8章 人寿保险 199
8-1 保险的基本概念 200
8-2 为什么购买人寿保险？ 202
8-3 你需要多大的保额？ 203
8-4 什么样的产品适合你？ 207
8-5 购买人寿保险 216
8-6 人寿保险的主要特性 218
第9章 医疗保险 226
9-1 医疗保险覆盖范围的重要性 227
9-2 医疗保险计划 228
9-3 医疗保险决策 234
9-4 医疗费用支出范围和政策条款 237
9-5 长期护理保险 243
9-6 伤残收入保险 247
第10章 财产保险 255
10-1 财产保险的基本原则 256
10-2 房屋保险 259
10-3 汽车保险 267
10-4 其他财产和责任保险 273
10-5 购买保险与理赔 273
第5篇 投资管理 281
第11章 投资规划 281
11-1 投资的目标和回报 282
11-2 证券市场 287
11-3 证券市场上的交易 293
11-4 做一个信息灵通的投资者 299
11-5 在线投资 305
11-6 管理你持有的投资 307
第12章 股票和债券投资 314
12-1 投资的风险和回报 315
12-2 普通股投资 321
12-3 债券投资 332
第13章 共同基金、交易所交易基金和房地产投资 346
13-1 共同基金和交易所交易基金：基础 347
13-2 基金及基金服务的类型 356
13-3 进行共同基金和ETF投资 362
13-4 投资房地产 366
第6篇 退休与遗产规划 375
第14章 退休规划 375
14-1 退休规划概述 376
14-2 社会保障 382
14-3 养老金计划和退休项目 384
14-4 年金 393
第15章 遗产规划 400
15-1 遗产规划的原则 401
15-2 订立遗嘱 406
15-3 信托 415
15-4 联邦统一资产转移税 418
15-5 遗产税的计算 422
15-6 遗产规划技术 423