个人理财 第3版PDF电子书下载

第1篇 理财规划的基础 3

第1章 理财规划的流程 3

1-1 合理理财规划的好处 4

1-2 个人理财规划的流程 8

1-3 从理财目标到理财规划：持续一生的规划 14

1-4 理财规划的实施环境 20

1-5 什么决定了你的个人收入？ 24

第2章 使用财务报表和预算 28

2-1 在财务上规划你的未来 29

2-2 资产负债表：你今天价值几何？ 30

2-3 利润表：钱是怎么挣来的，到哪里去了？ 35

2-4 使用个人财务报表 39

2-5 现金流入和现金流出：编制和使用预算 41

2-6 货币的时间价值：把货币的时间价值用于理财目标 49

第3章 纳税申报 55

3-1 理解美国联邦所得税的原理 56

3-2 应纳税收入更为重要 59

3-3 计算并填写纳税申报表 64

3-4 其他填报事项 73

3-5 有效的税收筹划 78

第2篇 基础资产管理 85

第4章 现金与储蓄管理 85

4-1 现金管理在个人理财规划中的作用 86

4-2 当前的金融服务市场 88

4-3 现金管理产品的全菜单 91

4-4 持有支票账户 96

4-5 制定储蓄计划 102

第5章 购车与购房决策 109

5-1 购车 110

5-2 租赁汽车 115

5-3 应对住房需求：买还是租？ 119

5-4 你能负担多少房款？ 123

5-5 买房过程 129

5-6 为交易融资 133

第3篇 信贷管理 145

第6章 使用信用卡 145

6-1 信用的基本概念 146

6-2 信用卡和其他类型的开放信贷账户 152

6-3 获取并管理开放式信贷 159

6-4 用好信用卡 166

第7章 使用消费贷款 172

7-1 消费贷款的基本特征 173

7-2 管理你的信用 180

7-3 一次性偿还贷款 184

7-4 分期偿还贷款 189

第4篇 保险管理 199

第8章 人寿保险 199

8-1 保险的基本概念 200

8-2 为什么购买人寿保险？ 202

8-3 你需要多大的保额？ 203

8-4 什么样的产品适合你？ 207

8-5 购买人寿保险 216

8-6 人寿保险的主要特性 218

第9章 医疗保险 226

9-1 医疗保险覆盖范围的重要性 227

9-2 医疗保险计划 228

9-3 医疗保险决策 234

9-4 医疗费用支出范围和政策条款 237

9-5 长期护理保险 243

9-6 伤残收入保险 247

第10章 财产保险 255

10-1 财产保险的基本原则 256

10-2 房屋保险 259

10-3 汽车保险 267

10-4 其他财产和责任保险 273

10-5 购买保险与理赔 273

第5篇 投资管理 281

第11章 投资规划 281

11-1 投资的目标和回报 282

11-2 证券市场 287

11-3 证券市场上的交易 293

11-4 做一个信息灵通的投资者 299

11-5 在线投资 305

11-6 管理你持有的投资 307

第12章 股票和债券投资 314

12-1 投资的风险和回报 315

12-2 普通股投资 321

12-3 债券投资 332

第13章 共同基金、交易所交易基金和房地产投资 346

13-1 共同基金和交易所交易基金：基础 347

13-2 基金及基金服务的类型 356

13-3 进行共同基金和ETF投资 362

13-4 投资房地产 366

第6篇 退休与遗产规划 375

第14章 退休规划 375

14-1 退休规划概述 376

14-2 社会保障 382

14-3 养老金计划和退休项目 384

14-4 年金 393

第15章 遗产规划 400

15-1 遗产规划的原则 401

15-2 订立遗嘱 406

15-3 信托 415

15-4 联邦统一资产转移税 418

15-5 遗产税的计算 422

15-6 遗产规划技术 423