第一章 导论 1
导读 1
第一节 商业银行的起源、发展与我国现行的银行体系 1
第二节 商业银行的性质与职能 11
第三节 商业银行的外部组织形式与内部组织结构 14
第四节 商业银行的经营目标及经营环境 22
第五节 政府对银行业的监管 25
案例 中国工商银行的股份制改造 30
本章小结 33
关键概念 33
复习思考题 33
第二章 商业银行经营管理理论与方法 35
导读 35
第一节 商业银行资产负债管理理论 36
第二节 现代商业银行中介理论 51
第三节 商业银行利率敏感性分析技术 58
第四节 久期模型在商业银行的应用 62
案例 利率敏感性分析技术在商业银行的应用 66
本章小结 67
关键概念 68
复习思考题 68
第三章 商业银行资本 69
导读 69
第一节 商业银行的资本构成 70
第二节 资本充足性 76
第三节《巴塞尔协议》 82
第四节 资本筹集 88
第五节 我国商业银行资本金制度 93
案例 商业银行资本结构分析与充足率管理 97
本章小结 99
关键概念 100
复习思考题 100
第四章 商业银行负债业务 101
导读 101
第一节 商业银行存款负债 102
第二节 商业银行非存款负债 109
第三节 商业银行负债管理 116
案例 商业银行存款产品的设计与创新——个人外汇结构性存款 124
本章小结 127
关键概念 128
复习思考题 128
第五章 商业银行贷款管理 129
导读 129
第一节 银行贷款简介 129
第二节 贷款定价 138
第三节 几种类型贷款业务的要点 149
第四节 贷款信用风险管理 158
案例 揭开刘明骗贷74亿元的内幕 165
本章小结 171
关键概念 171
复习思考题 172
第六章 商业银行证券投资业务 173
导读 173
第一节 证券投资的功能与种类 173
第二节 证券投资的策略选择 177
第三节 证券投资的风险管理 190
案例 中国银行2008年海外证券投资剧变 196
本章小结 198
关键概念 198
复习思考题 198
第七章 商业银行现金资产 199
导读 199
第一节 商业银行现金资产 199
第二节 商业银行现金资产的管理 202
第三节流动性管理 208
案例 资金结构法 214
本章小结 215
关键概念 215
复习思考题 215
第八章 商业银行表外业务 217
导读 217
第一节 商业银行表外业务概述 217
第二节 商业银行中间业务 227
第三节 金融衍生品的种类及特点 234
案例 我国商业银行表外业务的第一次成功实践 240
本章小结 244
关键概念 244
复习思考题 244
第九章 商业银行风险管理 245
导读 245
第一节 商业银行风险管理概述 245
第二节 商业银行的信用风险管理 251
第三节 商业银行的利率风险管理 264
第四节 商业银行的操作风险管理 274
案例 某行H客户贷款五级分类 279
本章小结 284
关键概念 285
复习思考题 285
第十章 商业银行的市场营销 286
导读 286
第一节 商业银行市场营销概述 287
第二节 市场细分与目标客户选择 296
第三节 银行的客户关系管理 302
第四节 商业银行营销管理 307
案例 繁荣支行的改革难题 314
本章小结 315
关键概念 316
复习思考题 316
第十一章 商业银行的绩效评价 317
导读 317
第一节 商业银行的绩效评价指标体系 318
第二节 杜邦分析法 326
第三节CAMEL评价体系及其应用 328
案例 对我国商业银行的综合分析与评价 334
本章小结 337
关键概念 338
复习思考题 338
第十二章 商业银行发展趋势与动态 339
导读 339
第一节 商业银行的综合化 339
第二节 商业银行的国际化 347
第三节 商业银行的并购 353
案例 大通曼哈顿银行——全美最大银行的形成 364
本章小结 365
关键概念 365
复习思考题 365
参考文献 367