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第一章 导论 1

导读 1

第一节 商业银行的起源、发展与我国现行的银行体系 1

第二节 商业银行的性质与职能 11

第三节 商业银行的外部组织形式与内部组织结构 14

第四节 商业银行的经营目标及经营环境 22

第五节 政府对银行业的监管 25

案例 中国工商银行的股份制改造 30

本章小结 33

关键概念 33

复习思考题 33

第二章 商业银行经营管理理论与方法 35

导读 35

第一节 商业银行资产负债管理理论 36

第二节 现代商业银行中介理论 51

第三节 商业银行利率敏感性分析技术 58

第四节 久期模型在商业银行的应用 62

案例 利率敏感性分析技术在商业银行的应用 66

本章小结 67

关键概念 68

复习思考题 68

第三章 商业银行资本 69

导读 69

第一节 商业银行的资本构成 70

第二节 资本充足性 76

第三节《巴塞尔协议》 82

第四节 资本筹集 88

第五节 我国商业银行资本金制度 93

案例 商业银行资本结构分析与充足率管理 97

本章小结 99

关键概念 100

复习思考题 100

第四章 商业银行负债业务 101

导读 101

第一节 商业银行存款负债 102

第二节 商业银行非存款负债 109

第三节 商业银行负债管理 116

案例 商业银行存款产品的设计与创新——个人外汇结构性存款 124

本章小结 127

关键概念 128

复习思考题 128

第五章 商业银行贷款管理 129

导读 129

第一节 银行贷款简介 129

第二节 贷款定价 138

第三节 几种类型贷款业务的要点 149

第四节 贷款信用风险管理 158

案例 揭开刘明骗贷74亿元的内幕 165

本章小结 171

关键概念 171

复习思考题 172

第六章 商业银行证券投资业务 173

导读 173

第一节 证券投资的功能与种类 173

第二节 证券投资的策略选择 177

第三节 证券投资的风险管理 190

案例 中国银行2008年海外证券投资剧变 196

本章小结 198

关键概念 198

复习思考题 198

第七章 商业银行现金资产 199

导读 199

第一节 商业银行现金资产 199

第二节 商业银行现金资产的管理 202

第三节流动性管理 208

案例 资金结构法 214

本章小结 215

关键概念 215

复习思考题 215

第八章 商业银行表外业务 217

导读 217

第一节 商业银行表外业务概述 217

第二节 商业银行中间业务 227

第三节 金融衍生品的种类及特点 234

案例 我国商业银行表外业务的第一次成功实践 240

本章小结 244

关键概念 244

复习思考题 244

第九章 商业银行风险管理 245

导读 245

第一节 商业银行风险管理概述 245

第二节 商业银行的信用风险管理 251

第三节 商业银行的利率风险管理 264

第四节 商业银行的操作风险管理 274

案例 某行H客户贷款五级分类 279

本章小结 284

关键概念 285

复习思考题 285

第十章 商业银行的市场营销 286

导读 286

第一节 商业银行市场营销概述 287

第二节 市场细分与目标客户选择 296

第三节 银行的客户关系管理 302

第四节 商业银行营销管理 307

案例 繁荣支行的改革难题 314

本章小结 315

关键概念 316

复习思考题 316

第十一章 商业银行的绩效评价 317

导读 317

第一节 商业银行的绩效评价指标体系 318

第二节 杜邦分析法 326

第三节CAMEL评价体系及其应用 328

案例 对我国商业银行的综合分析与评价 334

本章小结 337

关键概念 338

复习思考题 338

第十二章 商业银行发展趋势与动态 339

导读 339

第一节 商业银行的综合化 339

第二节 商业银行的国际化 347

第三节 商业银行的并购 353

案例 大通曼哈顿银行——全美最大银行的形成 364

本章小结 365

关键概念 365

复习思考题 365

参考文献 367