第1篇 管理理论篇 3
第1章 商业银行经营管理概论 3
学习目标 3
开篇导读 3
1.1 商业银行的概念及其产生与发展 3
1.2 商业银行的性质、职能与经营原则 10
1.3 商业银行的组织制度与治理结构 17
本章小结 25
关键概念 26
综合训练 26
第2章 商业银行经营管理理论 29
学习目标 29
开篇导读 29
2.1 资产管理理论与负债管理理论 29
2.2 商业银行资产负债综合管理理论 34
本章小结 40
关键概念 40
综合训练 40
第2篇 业务经营篇 45
第3章 商业银行资本管理 45
学习目标 45
开篇导读 45
3.1 商业银行资本的构成与功能 45
3.2 《巴塞尔资本协议》与银行监管资本管理 49
3.3 商业银行资本来源与配置管理 58
3.4 我国商业银行业的资本管理 65
本章小结 69
关键概念 70
综合训练 70
第4章 商业银行负债业务 73
学习目标 73
开篇导读 73
4.1 商业银行负债的构成与作用 74
4.2 银行存款的构成 76
4.3 银行存款的管理 81
4.4 非存款负债——借款的管理 88
本章小结 94
关键概念 95
综合训练 95
第5章 商业银行贷款业务原理 97
学习目标 97
开篇导读 97
5.1 贷款种类与贷款流程 98
5.2 贷款定价原理与方法 104
5.3 公司客户的借款人信用调查分析 110
本章小结 123
关键概念 124
综合训练 124
第6章 商业银行贷款业务操作实务 126
学习目标 126
开篇导读 126
6.1 信用贷款与担保贷款 127
6.2 票据贴现与消费贷款 137
6.3 外汇贷款业务 145
6.4 不良贷款的管理 151
本章小结 154
关键概念 155
综合训练 155
第7章 商业银行证券投资业务 157
学习目标 157
开篇导读 157
7.1 商业银行证券投资管理的目标与策略 157
7.2 商业银行证券投资的风险与收益管理 163
本章小结 177
关键概念 177
综合训练 178
第8章 商业银行中间业务 179
学习目标 179
开篇导读 179
8.1 中间业务概述 180
8.2 中间业务的管理 190
本章小结 194
关键概念 194
综合训练 195
第3篇 综合管理篇 199
第9章 商业银行流动性管理 199
学习目标 199
开篇导读 199
9.1 流动性概述 200
9.2 流动性度量 204
9.3 流动性管理策略与方法 216
本章小结 221
关键概念 221
综合训练 222
第10章 资产负债利率风险管理 224
学习目标 224
开篇导读 224
10.1 利率的决定与利率风险表现 225
10.2 资产负债利率敏感缺口管理 228
10.3 久期缺口管理 234
10.4 衍生金融工具管理利率风险技术 238
本章小结 245
关键概念 245
综合训练 246
第11章 商业银行人力资源管理 248
学习目标 248
开篇导读 248
11.1 人力资源管理概述 249
11.2 商业银行人力资源规划 253
11.3 商业银行员工招聘与测评 257
11.4 商业银行员工培训 263
11.5 商业银行的员工绩效管理 267
11.6 商业银行员工薪酬管理 272
本章小结 278
关键概念 279
综合训练 279
第12章 商业银行财务报表与财务评价分析 281
学习目标 281
开篇导读 281
12.1 商业银行财务报表 282
12.2 商业银行财务分析方法 295
本章小结 303
关键概念 304
综合训练 304
第4篇 市场经营篇 309
第13章 商业银行营销管理 309
学习目标 309
开篇导读 309
13.1 商业银行营销概论 310
13.2 商业银行营销环境分析 313
13.3 商业银行营销战略 315
13.4 商业银行产品策略 321
13.5 商业银行价格策略 327
13.6 商业银行的分销渠道策略 329
13.7 商业银行促销策略 332
本章小结 334
关键概念 335
综合训练 335
第14章 商业银行并购 338
学习目标 338
开篇导读 338
14.1 银行并购概述 339
14.2 银行并购的动机 343
14.3 银行并购的估价 346
14.4 中国的银行并购业务的发展 351
本章小结 362
关键概念 363
综合训练 363
主要参考文献 365