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第1篇 管理理论篇 3

第1章 商业银行经营管理概论 3

学习目标 3

开篇导读 3

1.1 商业银行的概念及其产生与发展 3

1.2 商业银行的性质、职能与经营原则 10

1.3 商业银行的组织制度与治理结构 17

本章小结 25

关键概念 26

综合训练 26

第2章 商业银行经营管理理论 29

学习目标 29

开篇导读 29

2.1 资产管理理论与负债管理理论 29

2.2 商业银行资产负债综合管理理论 34

本章小结 40

关键概念 40

综合训练 40

第2篇 业务经营篇 45

第3章 商业银行资本管理 45

学习目标 45

开篇导读 45

3.1 商业银行资本的构成与功能 45

3.2 《巴塞尔资本协议》与银行监管资本管理 49

3.3 商业银行资本来源与配置管理 58

3.4 我国商业银行业的资本管理 65

本章小结 69

关键概念 70

综合训练 70

第4章 商业银行负债业务 73

学习目标 73

开篇导读 73

4.1 商业银行负债的构成与作用 74

4.2 银行存款的构成 76

4.3 银行存款的管理 81

4.4 非存款负债——借款的管理 88

本章小结 94

关键概念 95

综合训练 95

第5章 商业银行贷款业务原理 97

学习目标 97

开篇导读 97

5.1 贷款种类与贷款流程 98

5.2 贷款定价原理与方法 104

5.3 公司客户的借款人信用调查分析 110

本章小结 123

关键概念 124

综合训练 124

第6章 商业银行贷款业务操作实务 126

学习目标 126

开篇导读 126

6.1 信用贷款与担保贷款 127

6.2 票据贴现与消费贷款 137

6.3 外汇贷款业务 145

6.4 不良贷款的管理 151

本章小结 154

关键概念 155

综合训练 155

第7章 商业银行证券投资业务 157

学习目标 157

开篇导读 157

7.1 商业银行证券投资管理的目标与策略 157

7.2 商业银行证券投资的风险与收益管理 163

本章小结 177

关键概念 177

综合训练 178

第8章 商业银行中间业务 179

学习目标 179

开篇导读 179

8.1 中间业务概述 180

8.2 中间业务的管理 190

本章小结 194

关键概念 194

综合训练 195

第3篇 综合管理篇 199

第9章 商业银行流动性管理 199

学习目标 199

开篇导读 199

9.1 流动性概述 200

9.2 流动性度量 204

9.3 流动性管理策略与方法 216

本章小结 221

关键概念 221

综合训练 222

第10章 资产负债利率风险管理 224

学习目标 224

开篇导读 224

10.1 利率的决定与利率风险表现 225

10.2 资产负债利率敏感缺口管理 228

10.3 久期缺口管理 234

10.4 衍生金融工具管理利率风险技术 238

本章小结 245

关键概念 245

综合训练 246

第11章 商业银行人力资源管理 248

学习目标 248

开篇导读 248

11.1 人力资源管理概述 249

11.2 商业银行人力资源规划 253

11.3 商业银行员工招聘与测评 257

11.4 商业银行员工培训 263

11.5 商业银行的员工绩效管理 267

11.6 商业银行员工薪酬管理 272

本章小结 278

关键概念 279

综合训练 279

第12章 商业银行财务报表与财务评价分析 281

学习目标 281

开篇导读 281

12.1 商业银行财务报表 282

12.2 商业银行财务分析方法 295

本章小结 303

关键概念 304

综合训练 304

第4篇 市场经营篇 309

第13章 商业银行营销管理 309

学习目标 309

开篇导读 309

13.1 商业银行营销概论 310

13.2 商业银行营销环境分析 313

13.3 商业银行营销战略 315

13.4 商业银行产品策略 321

13.5 商业银行价格策略 327

13.6 商业银行的分销渠道策略 329

13.7 商业银行促销策略 332

本章小结 334

关键概念 335

综合训练 335

第14章 商业银行并购 338

学习目标 338

开篇导读 338

14.1 银行并购概述 339

14.2 银行并购的动机 343

14.3 银行并购的估价 346

14.4 中国的银行并购业务的发展 351

本章小结 362

关键概念 363

综合训练 363

主要参考文献 365