目录 1
第一部分 我国的金融体系 1
一 中国人民银行 2
二 中国工商银行 4
三 中国农业银行 12
四 中国银行 17
五 中国人民建设银行 19
六 中国人民保险公司 21
七 其他金融机构 23
（一）农村信用合作社 23
（二）城市信用合作社 25
（三）中国投资银行 25
（四）中国国际信托投资公司 25
（五）侨资、外资银行 26
八 各金融机构的相互关系 26
第二部分 储蓄存款业务 29
一 储蓄存款的种类 30
二 活期储蓄的存取手续 34
三 整存整取定期储蓄和华侨（人民币）定期储蓄的存取手续 37
四 零存整取定期储蓄和积零成整定期储蓄的存取手续 40
五 存本取息定期储蓄和整存零取定期储蓄的存取手续 43
六 定活两便储蓄的存取手续 45
七 储蓄存款的转移和挂失手续 47
八 储蓄利息的计算 49
第三部分 转帐结算业务 56
一 开立帐户手续 57
（一）帐户的设置 57
（二）申请开户手续 60
（三）帐户异动手续 66
二 转帐结算的有关规定 67
（一）结算的原则、纪律和基本规定 67
（二）结算凭证填写的规定 69
（三）结算业务的收费 70
三 异地结算方式 72
（一）异地托收承付及委托银行收款结算 73
（二）约期收款结算 83
（三）汇兑结算 88
（四）票汇结算 92
（五）信用证结算 96
四 同城结算方式 99
（一）支票结算 99
（二）付款委托书结算 105
（三）托收无承付结算 107
五 农村结算方式 109
（一）农村委托付款结算 110
（二）农村定额转帐支票结算 111
（三）农村限额结算 114
六 存款帐户的对帐与计息 117
（一）对账 117
（二）存款帐户的计息 120
第四部分 贷款业务 125
一 工商业流动资金贷款 126
二 工商业固定资产贷款 130
三 工商业专项贷款 137
四 农业贷款 142
五 其他贷款 148
六 取得贷款的手续 156
七 贷款的使用及归还 164
第五部分 信托业务 178
一 委托业务 179
（一）资金信托 179
（二）财产信托 184
（三）其他信托 186
二 代理业务 188
（一）代理发行股票、债券 188
（二）信用签证 189
（四）清理债权债务（亦称代理清欠） 190
（五）执行遗嘱 190
（三）代理收付 190
（六）代理保管和出租保管箱 191
（七）会计事务 191
三 租赁业务 191
四 咨询业务 193
五 国际信托咨询业务 194
（一）介绍、组织或参加中外合资企业，办理投资和委托投资业务 194
（二）办理国际租赁业务 195
（三）介绍和组织加工装配、补偿贸易及合作生产任务 196
（四）办理外汇调剂业务 197
（五）办理担保见证业务 198
（六）提供资信调查及各种咨询服务 199
六 信托业务手续 199
（一）申请 199
（二）签订协议书和合同或契约 203
（三）其他有关手续 206
七信托业务的费率和利率 209
第六部分 保险业务 213
一 保险常识 214
二 国内财产保险 217
（一）企业财产保险 218
（二）家庭财产保险 222
（三）城市自行车盗窃保险 224
（四）农村禽畜保险 224
（五）国内货物运输保险 225
（六）运输工具保险 227
三 国内人身保险 232
（一）简易人身保险 232
（二）团体人身保险 235
（三）团体人身意外伤害保险 237
（四）城镇集体经济组织职工养老金保险 239
（五）个人养老金保险 243
四 涉外业务保险 248
（一）进出口货物运输保险 248
（六）人身保险的除外责任 248
（二）国际运输工具保险 253
（三）对外财产保险 255
（四）工程保险 256
（五）责任保险 258
（六）人身意外保险 261
五 保险合同的签订 261
六 保险的索赔与理赔 267
第七部分 外汇业务 271
一 国际结算的基本方式 272
（一）汇款结算方式 272
（二）托收结算方式 274
（三）信用证结算方式 275
二 出口贸易的结算 279
（一）汇入汇款 279
（二）跟单托收 280
（三）信用证方式 282
三 进口贸易的结算 285
（一）汇出汇款 286
（二）跟单托收 287
（三）跟单信用证 288
四 非贸易外汇的结算 290
（一）侨汇 290
（二）外币兑换 291
（三）海外私人资产的托收 292
（四）国内外汇结算 293
（一）外币存款 295
五 外汇存款 295
（二）人民币特种存款 301
（三）外汇专户存款 302
第八部分 金融管理 303
一 现金管理 304
二 金银管理 306
三 外汇管理 315
四 流动资金管理 324