第一章 现金规划 1
第一节 分析客户现金需求 2
第二节 制定现金规划方案 6
第二章 消费支出规划 32
第一节 债务消减计划 36
第二节 制定住房消费方案 37
第三节 制定汽车消费方案 75
第四节 制定消费信贷方案 85
第三章 教育规划 88
第一节 客户教育需求分析 89
第二节 制定客户教育规划方案 96
第四章 风险管理和保险规划 118
第一节 收集客户信息 120
第二节 提供咨询服务 123
第一单元 保险基础知识 123
第二单元 保险的基本原则 147
第三单元 保险合同 159
第四单元 人身保险产品介绍 184
第五单元 财产保险产品介绍 192
第五章 投资规划 202
第一节 投资规划概述 204
第二节 客户信息的收集与整理 213
第三节 投资工具 231
第一单元 股票 232
第二单元 固定收益证券 295
第三单元 共同基金 315
第四单元 私募基金 341
第五单元 投资型信托 353
第六单元 外汇 373
第七单元 银行理财产品 391
第八单元 券商集合资产管理计划 394
第九单元 QDII产品 399
第十单元 金融衍生品 404
第十一单元 黄金 430
第四节 投资咨询工作的流程 440
第六章 退休养老规划 446
第一节 收集客户信息 448
第二节 提供咨询服务 453
第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性 453
第二单元 社会养老保险的基本知识 456
第三单元 企业年金的基本知识 465
第四单元 商业养老保险的基本知识 479
第五单元 退休养老的其他工具 482
第六单元 国家基本医疗保障体系 495
第七章 财产分配与传承规划 499
第一节 收集客户信息 501
第二节 提供咨询服务 520
第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析 520
第二单元 界定客户财产权属 526
第三单元 财产分配规划咨询 547
第四单元 财产传承规划咨询服务 581
主要参考资料 613